本书给读者提供了针对银行资金转移定价的完整的学习和实施解决方案。作为实施解决方案，本书毫无疑问是国内各银行开展资金转移定价的案头必备宝典；而作为学习解决方案，本书则可用来培训银行所有相关人员，主要是业绩评价、资金管理、财务管理、风险管理、产品管理、创新管理等各层级的管理人员，以及公司业务、个人业务、投行业务、同业业务等各条线的经营人员。此外，本书还可用作高等院校相关专业的课程教材。

第1章 导论

 资金转移定价的含义与用途

 资金转移定价的概念基础

 资金转移定价的实际应用

 资金转移定价机制的基本规则

 小结

第2章 资金转移定价(FTP)的概念

 资金转移定价的基本原理

 选择定价方法：资金池法vs期限匹配法

 转移定价收益率曲线

 期限匹配法中没有考虑到的风险

 小结

第3章 一般贷款的转移定价

 简单贷款

 分期偿付贷款

 可变利率贷款的转移定价

 单笔贷款转移定价vs贷款池转移定价

 日利率基础vs月利率基础转移定价

 银行卡贷款的转移定价

 小结

第4章 提前偿还贷款的转移定价

 弥补性费用

 选择权费用

 将提前偿付选择纳入FTP系统

 小结

第5章 存款的转移定价

 已使用的资金vs所提供的资金

 存单的转移定价

 非定期存款的转移定价

 流动性费用

 小结

第6章 资金转移定价中的流动性费用

 流动性的重要性

 定期流动性

 确定流动性费用和收益的大小

 或有流动性

 流动性抵销单位

 小结

第7章 FTP系统的资金中心

 资金中心的职能

 资金中心的目标

 FTP系统的资金中心

 小结

第8章 无息项目的转移定价

 权益的转移定价

 贷款损失准备金的转移定价

 办公场所和设备的转移定价

 商誉及其他无形资产的转移定价

 现金和存款准备金的转移定价

 应付账款和应收账款的转移定价

 其他资产和其他负债的转移定价

 小结

第9章 FTP系统的开发与实施流程

 流程的参与人员

 指导委员会

 系统开发与实施流程中的职责划分

 系统应用的优先顺序

 简单系统vs复杂系统

 系统的实施计划

 系统开发与实施流程的时间线

 小结

第10章 FTP系统软件

 外购vs自行开发

 如何选择软件供应商

 软件购买合同的议定

 供应商调查问卷

 小结

第11章 FTP系统数据

 数据流

 数据审核

 小结

第12章 FTP系统模型

 管理层级

 账户结构

 转移定价法

 附加费用

 收益率曲线

 报告

 系统运行进度

 小结

第13章 FTP系统的实际应用

 定期管理报告

 业务条线的比较性评估

 业务条线和产品决策

 贷款和存款的定价

 盈利能力分析的影响因素

 薪酬决策

 小结

第14章 FTP案例研究

 案例一：业务条线的业绩

 案例二：银行分支机构比较分析

 案例三：贷款盈利能力分析

 案例四：核心利润vs利率风险利润

 小结

第15章 FTP与风险调整业绩指标

 银行业绩评估指标

 风险调整后的业绩指标

 最低预期回报率的概念

 最低预期回报率的确定和应用

 利用最低预期回报率分析银行盈利能力

 风险调整资本回报率的计算

 风险调整资本回报率的其他应用

 小结

第16章 FTP培训提纲

 为什么需要安装资金转移定价系统

 制造业的盈利能力分析

 银行及其生产成本

 FTP系统的流程

 资产的转移定价

 存款的转移定价

 产品盈利能力分析

 研究盈利能力的其他方法

 FTP的应用

 资金转移定价方法

 实施FTP系统需要哪些条件

 实施FTP系统所面临的挑战

 系统成功的基本决定因素

附件 中国银行业资金转移定价案例