本教材为GJ级精品资源共享课立项课程——商业银行管理学的配套教材，以现代金融学、经济学和管理学理论为指导，对商业银行内部管理和外部管理两个方面进行了全面系统的阐述，配备有丰富的数字化资源，可供高等学校经济类、管理类相关专业学生使用，也可供商业银行员工业务培训及自学使用。
本教材力求体现以下特色：一是强调基础性，在介绍分析商业银行业务及其管理诸多变化的同时，注重阐述商业银行管理的基本原理和方法；二是突出实用性，以可操作性和实用性为出发点，精选并剖析了商业银行管理实践中的经典案例，读者可扫描二维码直接链接至视频讲解、知识链接等多个内容；三是反映前瞻性，第五版教材更新了部分随时间变化的数据，增加了普惠金融、利率市场化、民营银行和《巴塞尔协议Ⅲ》最终方案等反映国内外金融业新发展的内容。

彭建刚，1955年生，湖南长沙人，武汉大学经济学博士。曾由国家留学基金委员会选派留学比利时根特大学和美国休斯顿大学。现为湖南大学金融与统计学院教授、博士生导师、金融学科学术带头人，校学术委员会委员兼经济学部学术委员会副主任，金融管理研究中心主任，“985工程”首席科学家，应用经济学博士后科研流动站专家组成员。系享受国务院特殊津贴专家，湖南省优秀社会科学专家，湖南省优秀博士学位论文指导教师。任中国金融学会理事和中国金融工程年会常务理事。主持国家精品课程和国家精品资源共享建设课程“商业银行管理学”，主编“十一五”国家级规划教材《商业银行管理学》。主持国家社会科学基金重点项目和一般项目、国家自然科学基金项目等科研课题30余项，在《金融研究》、《中国管理科学》等SSCI、CSSCI、EI、CSCD、全国中文核心期刊发表论文140多篇，出版《商业银行经济资本管理研究》、《中国地方中小金融机构发展研究》、《现代商业银行资产负债管理研究》、《我国商业银行资产负债比例管理研究》等专著和教材10多部。获教育部高等学校人文社会科学研究优秀成果二等奖、中国金融教育优秀科研成果一等奖、中国金融学会全国优秀金融论文二等奖、湖南省哲学社会科学优秀成果一等奖、湖南省社会科学基金课题优秀成果一等奖等国家级和省部级科研成果奖10余项。曾任湖南省首届院士专家咨询委员会委员、湖南大学研究生院副院长、金融学院党总支书记、湖南财经学院金融系副主任等职。

第一章 商业银行管理导论
第一节 商业银行的性质与功能
一、商业银行的性质
二、商业银行的职能
三、商业银行在金融市场中的作用
第二节 商业银行管理的目标
一、企业价值最大化———商业银行管理的最终目标
二、“三性”平衡———商业银行管理的基本目标
三、“三性”之间的辩证关系
第三节 现代商业银行经营的特点
一、商业银行业务电子化
二、商业银行业务综合化、国际化
三、政府金融管制松化
四、商业银行风险管理强化
第四节 我国商业银行的历史与现状
第五节 商业银行管理学研究的对象与内容
一、商业银行管理学研究的对象
二、商业银行管理学研究的内容
[本章小结]
[本章重要概念]
[练习题]
[教学辅助材料相关链接]
第二章 商业银行资本金的管理
第一节 商业银行资本金的功能与构成
一、商业银行资本金的功能
二、商业银行资本金的构成
第二节 《巴塞尔资本协议》与资本充足率的测定
一、《巴塞尔资本协议》产生的背景
二、《巴塞尔资本协议》的基本内容
三、资本充足率的测定
第三节 《巴塞尔新资本协议》与资本充足率的测定
一、《巴塞尔资本协议》的不足
二、《巴塞尔新资本协议》的核心内容
第四节 《巴塞尔协议Ⅲ》的资本监管新规
一、《巴塞尔新资本协议》的不足
二、《巴塞尔协议Ⅲ》资本监管新规的核心内容
第五节 商业银行资本金管理策略
一、内源资本策略
二、外源资本策略
三、资产结构调整与风险控制策略
第六节 案例分析
案例：《巴塞尔协议Ⅲ》对商业银行财务杠杆效应的严格限制
[本章小结]
[本章重要概念]
[练习题]
[教学辅助材料相关链接]
第三章 商业银行负债业务管理
第一节 商业银行负债业务的性质与构成
一、商业银行负债的性质
二、商业银行负债的构成
第二节 商业银行存款管理
一、商业银行存款管理的目标
二、商业银行存款的成本管理
三、商业银行存款的定价
第三节 商业银行借入资金的管理
一、商业银行借入资金的各种渠道
二、商业银行借入资金时应考虑的因素
第四节 案例分析
案例：在调整负债结构上做效益文章
[本章小结]
[本章重要概念]
[练习题]
[教学辅助材料相关链接]
第四章 商业银行贷款业务管理(一)
第一节 商业银行贷款业务概述
一、商业银行贷款政策
二、贷款品种与贷款程序
第二节 商业银行贷款定价
一、贷款定价的一般原理
二、贷款定价的影响因素
三、贷款价格的构成
四、贷款定价方法
第三节 商业银行贷款的风险管理
一、贷款风险的种类与成因
二、贷款风险的识别与防范
三、贷款风险的控制
第四节 商业银行公司贷款业务管理
一、公司短期贷款
二、公司中长期贷款
第五节 案例分析
案例：公司现金流量的计算及分析
[本章小结]
[本章重要概念]
[练习题]
[教学辅助材料相关链接]
第五章 商业银行贷款业务管理(二)
第一节 个人消费贷款种类及特点
一、个人消费贷款的产生和发展
二、个人消费贷款的种类
三、个人消费贷款的特点
四、个人消费贷款的作用
第二节 个人消费贷款信用评估
一、构建个人消费贷款信用评估指标体系应遵循的原则
二、指标选择
三、评分模型
四、个人消费贷款综合评分表的应用
第三节 个人住房抵押贷款管理
一、个人住房抵押贷款概述
二、个人住房抵押贷款的对象及申请条件
三、个人住房抵押贷款的市场运作
四、个人住房抵押贷款担保证券与证券化
五、个人住房抵押贷款的偿还及其方式
第四节 汽车消费贷款管理
一、我国发展汽车消费贷款的一般分析
二、汽车消费贷款的相关规定
三、汽车消费贷款的偿还
四、汽车消费贷款的发展前景
第五节 其他消费贷款管理
一、个人耐用消费品贷款
二、个人助学贷款
三、旅游消费贷款
四、个人住房装修贷款
第六节 普惠金融领域贷款管理
一、普惠金融的定义与重要领域
二、大中型商业银行普惠金融领域贷款的运作原则与经营机制
三、小型商业银行普惠金融领域贷款管理的特色创新
第七节 案例分析
案例一：个人住房组合贷款的计算及分析
案例二：汽车消费贷款的计算及分析
[本章小结]
[本章重要概念]
[练习题]
[教学辅助材料相关链接]
第六章 商业银行证券投资管理
第一节 商业银行混业经营趋势
一、美国银行经营体制的演变历程
二、中国金融分业经营制度的形成过程
三、分业经营与混业经营利弊分析
第二节 商业银行证券投资的目标与工具
一、商业银