《个人理财考点讲义及上机题库(附光盘2014中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材)》(作者卫晓东)具有以下鲜明特点：其一：完全贴切2013年新修订后的考试大纲，讲义所讲内容完全以考试要点为准，突出新大纲变化内容，讲解精炼、透彻。其二：讲义中“真题链接”版块依据所讲内容，对最新经典真题进行细致剖析，力求让考生及时复习所讲内容，做到查漏补缺。其三：大纲新增考点习题汇编瞄准新大纲变化，让考生及时掌握最新内容。其四：上机真题题库完全依据考试题型、题量，让考生在题海中磨练，把控真题方向。其五：冲刺试卷帮助考生最后通关，试卷形式、数量与历年真题完全吻合，让考生考前实战演习，积极备考。

第一部分 考点讲义

第一章 银行个人理财业务概述

考纲考点透视

本章 考点精讲

第一节 银行个人理财的概念及分类

考点1 个人理财概述

考点2 银行个人理财业务

考点3 银行个人理财业务分类

第二节 银行个人理财业务发展和现状

考点1 国外银行个人理财业务发展和现状

考点2 国内银行个人理财业务发展和现状（新大纲变化）

第三节 银行个人理财业务的影响因素

考点1 宏观影响因素

考点2 微观影响因素

考点3 其他影响因素

第四节 银行个人理财业务的定位

考点1 从客户层面定位

考点2 从商业银行层面定位

考点3 从市场层面定位

第二章 银行个人理财理论与实务基础

考纲考点透视

本章 考点精讲

第一节 银行个人理财业务理论基础

考点1 生命周期理论

考点2 货币的时间价值

考点3 投资理论

第二节 银行理财业务实务基础

考点1 理财业务的客户准入（新大纲变化）

考点2 客户理财价值观与行为金融学

考点3 客户风险属性

考点4 客户风险评估

第三章 金融市场和其他投资市场

考纲考点透视

本章 考点精讲

第一节 金融市场概述

考点1 金融市场的概念

考点2 金融市场的特点

考点3 金融市场的构成要素

第二节 金融市场的功能和分类

考点1 金融市场的功能

考点2 金融市场的分类

第三节 金融市场的发展

考点1 国际金融市场的发展

考点2 中国金融市场的发展（新大纲变化）

第四节 货币市场

考点1 货币市场概述

考点2 货币市场的组成

第五节 资本市场

考点1 股票市场

考点2 债券市场

第六节 金融衍生品市场

考点1 金融衍生品市场概述

考点2 金融衍生品

第七节 外汇市场

考点1 外汇市场概述

考点2 外汇市场的分类

第八节 保险市场

考点1 保险的概念

考点2 保险的相关要素

考点3 保险产品的功能

考点4 保险市场的主要产品（新大纲变化）

第九节 贵金属及其他投资市场（新大纲变化）

考点1 贵金属市场及产品

考点2 房地产市场

考点3 收藏品市场

第四章 银行理财产品

考纲考点透视

本章考点精讲

第一节 银行理财产品的市场发展及其趋势

考点1 银行理财产品市场发展

考点2 银行理财产品发展趋势

第二节 银行理财产品要素

考点1 产品开发主体信息

考点2 产品目标客户信息

考点3 产品特征信息

第三节 银行理财产品介绍

考点1 货币型理财产品和债券型理财产品

考点2 股票类和组合投资类理财产品(新大纲变化)

考点3 结构性理财产品

考点4 QDII基金挂钩类与另类理财产品

第五章 银行代理理财产品

考纲考点透视

本章考点精讲

第一节 银行代理理财产品的概念及销售基本原则

第二节 基金

考点1 基金的概念和特点

考点2 基金的分类

考点3 特殊类型基金

考点4 银行代销流程

考点5 基金的流动及收益情况

考点6 基金的风险

第三节 保险(新大纲变化)

考点1 银行代理保险

考点2 银行代理保险产品主要类型介绍

考点3 保险产品风险

第四节 国债(新大纲变化)

考点1 银行代理国债

考点2 国债的流动性及收益情况

第五节 信托

考点1 银行代理信托类产品

考点2 信托类产品的流动性及收益情况

考点3 信托产品风险

第六节 黄金

考点1 银行代理黄金业务种类

考点2 业务流程

考点3 黄金的流动性、收益情况及风险点

第六章 理财顾问服务

考纲考点透视

本章考点精讲

第一节 理财顾问服务概述

考点1 概念和特点

考点2 业务流程

第二节 客户分析

考点1 收集客户信息

考点2 客户财务分析

考点3 客户的风险特征和理财特性分析

考点4 客户理财需求和目标分析

第三节 财务规划

考点1 现金、消费及债务管理

考点2 保险规划

考点3 税收规划

考点4 人生事件规划(新大纲变化)

考点5 投资规划

第七章 个人理财业务相关法律法规

考纲考点透视

本章考点精讲

第一节 个人理财活动涉及的相关法律

考点1 民事法律行为的基本原则和民事法律关系主体

考点2 《中华人民共和国合同法》

考点3 《中华人民共和国商业银行法》

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》

考点5 《中华人民共和国证券法》

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》(新大纲变化)

考点7 《中华人民共和国保险法》

考点8 《中华人民共和国信托法》7

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》

考点1 0 《中华人民共和围物权法》 “

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

考点1 《中华人民共和国外资银行伊理条例》

考点2 《期货交易管理条例》

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章 及解释

考点1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

考点2 《证券投资基金销售管理办法》

考点3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

第四节 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

考点1 《个人外汇管理办法》和个人理财相关的重要内容

考点2 《个人外汇管理办法实施细则》和个人理财业务相关的重要内容

第八章 个人理财业务管理

考纲考点透视

本章考点精讲

第一节 个人理财业务合规性管理

考点1 概述(新大纲变化)

考点2 开展个人理财业务的基本条件

考点3 开展个人理财业务的政策限制

第二节 个人理财资金使用管理

第三节 个人理财业务流程管理

考点1 概述

考点2 业务人员管理

考点3 客户需求调查

考点4 理财产品开发

考点5 理财产品销售(新大纲变化)

考点6 理财业务其他管理

第九章 个人理财业务风险管理

考纲考点透视

本章考点精讲

第一节 个人理财的风险

考点1 个人理财风险的影响因素

考点2 理财产品风险评估

第二节 个人理财业务面临的主要风险

考点1 主要风险概述，

考点2 个人理财业务风险管理的基本要求

考点3 个人理财顾问服务的风险管理

考点4 综合理财业务的风险管理

考点5 综合理财业务的风险控制

考点6 综合理财业务的风险提示

第十章 职业道德和投资者教育

考纲考点透视

本章考点精讲

第一节 个人理财业务从业资格简介

考点l 境外理财业务从业资格简介

考点2 境内银行个人理财业务从业资格

考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德(新大纲变化)

考点1 从业人员销售活动遵循原则

考点2 从业人员销售活动注意事项

考点3 从业人员销售活动禁止事项

考点4 从业人员岗位要求

第三节 从业人员的限制性条款和法律责任

考点1 限制性条款

考点2 法律责任(新大纲变化)

第四节 个人理财投资者教育

考点1 投资者教育概述

考点2 投资者教育功能

考点3 投资者教育内容

第二部分 上机题库

个人理财大纲新增考点习题汇编

个人理财上机真题题库

单项选择题

多项选择题

判断题

个人理财上机真题题库参考答案及解析

个人理财冲刺试卷

银行从业资格考试个人理财冲刺试卷(一)

银行从业资格考试个人理财冲刺试卷(二)

个人理财冲刺试卷参考答案及解析