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书名 投资的逻辑(工业4.0的资本运作和财富浪潮)
分类 经济金融-金融会计-金融
作者 陈思进
出版社 九州出版社
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简介
试读章节

就这样,白酋长和黑酋长通过大胡子开始了美食联谊活动。每天,他们号召部落人员更勤奋地去捕鱼和打猎,以换取对方的美昧特产。这就是古代流行的直接以实物交易,无需货币作为中介的买卖方式:用货物A(鱼)就能换到货物B(熊掌)。在这里,10条大鱼等于1只熊掌,50条小鱼等于1只熊掌。熊掌兑大鱼的汇率是1:10;熊掌兑小鱼的汇率是1:50。

白酋长和黑酋长各自都很开心,人生有了新的追求,生活更加丰富起来。然而,好日子没有维持多久,黑酋长突然发现,附近的海域出现了一批批死鱼,海水似乎也开始浑浊起来。尽管每天早出晚归,但鱼的总量还是不够去兑换足够的熊掌。

黑酋长愁得头发也白了,儿子见他夜不能寐,于是和同伴们开动大脑最终想出一个点子:用刻上名字的贝壳去交换熊掌。一枚刻有酋长名字的贝壳代表一条小鱼,100只这样的贝壳便可换来2只熊掌。白酋长可以先收着这些贝壳,等以后海水清洁了,鱼的数量又开始增长,白酋长随时可以用这些贝壳来交换海鱼。

白酋长觉得这个主意不错,虽然暂时吃不到那么多新鲜的海鱼了,但是他可以用部分贝壳去交换另一个部落的龙虾,这样龙虾酋长随时可以用贝壳去换黑酋长的海鱼。大家一致同意这个方法,10枚贝壳换1只龙虾。

这样一来,大家可以吃到的美味更丰富了。于是两个部落之间的美食联谊,便迅速扩展到了三个部落。自从有了这种刻有名字的贝壳之后,三个部落之间的食物交换更为自由,熊掌吃腻了的黑酋长,可以直接用贝壳去买些龙虾来换换口味,而不必先用鱼去换熊掌,再用熊掌去换龙虾。

这是理解货币来源的很有意思的一个故事。按照教科书里有关货币的定义,“币”是用于现在或未来在市场做交换的价值符号,那么“货币”就是以货物作为币。比如上面提到的鱼和熊掌,就被当作一种货币来使用,而刻有酋长名字的贝壳则是货币的另一种形式,更接近于纸币的功能;而今天的纸币就是以纸张作为币,它本身不具备任何价值。

然而,“物物交换”方式的局限性是显而易见的,先民经常受到交换的物资种类的限制,卖方往往没有买方想要的东西,对于不同物品的相对价值,常常需要大量时间讨价还价,很难获得一致,因而不得不发挥创意,推出一些交换各方都能够接受的物品即“一般等价物”为中介。

这种中介物品便获得了货币的职能,例如牲畜、兽皮、五谷、稀有贝壳、布帛、农具、陶器、木材、盐、珠玉宝石、珍奇鸟类羽毛等许许多多普受欢迎的物品,都曾经被用来充当过原始的实物型“商品货币”(C0mmodityMoney)。

中国是世界上最早使用货币的国家之一,其起源可以上溯至4000年前。因为充当实物货币的牛、羊、猪等牲畜不能随意分割,五谷会腐烂变质,珠玉太少,刀、铲等农具又笨重,所以贝类和布帛一度占有重要的地位。

早在渔猎时代,先民就把精选的贝壳作为避邪的饰物挂在颈项上,或用作祭品。新石器时代仰韶文化遗物中,即可见证作为殉葬物的贝类。始于夏代之前的河南二里头文化(跨越新石器时代和青铜时代)遗址中,发现过许多天然贝。

随着商品交换的迅速发展,货币需求量越来越大,天然海贝已很难满足人们的需求,而且容易损耗,加之对广大内陆来说,存在路途遥远、运输不便等制约因素,必然产生人工制作的替代品。现在考古发现中,屡有发现骨贝、石贝、陶贝、玉贝和铜贝等仿制的贝。

公元前1600年殷商灭夏,初现铜铸货,至战国末期,天然贝币的地位已告式微。秦代“龟贝、珠玉不为币”之后,贝、玉失去了货币职能,被铜钱、金银元宝和后来的各种纸钞所彻底取代。但是贝作为中国历史上历时最长久的货币,它的影响却一直在汉字使用中保存下来。

P3-P4

目录

自序 投资从着装开始

序言 公民素养

推荐序寥寥数十大洋

第一章 货币投资的逻辑

 货币究竟是什么

 世界货币3000年

 从信用货币到贵金属货币制

 西欧货币的兴起和资本的积累

 白银帝国的陨落

 黄金的盛衰之路

 金本位催生世界货币

 金融资本的形成

第二章 资本投资的逻辑

 资本的原始积累

 当公平交易被打破之后

 纽交所的诞生与架构

 美联储的诞生

 私有银行的大恐慌

 第一个央行的立与存

 第二央行被杀

 银行寡头的秘密交易

 大萧条中的既得利益

 谁能驯服华尔街这匹野马

第三章 金融投资的逻辑

 股市游戏的缔造和兴起

 股票二级市场的建立

 第一场金融操纵骗局

 股市中的老千

 唱多派和唱空派的博弈

 铁路股票的联想

 纽约投机客的运作思路

 内幕交易的是与非

 小散户的抗争与失衡

 美国股市还能牛多久?

第四章 美元和外汇的投资逻辑

 美国联邦储备法案的诞生

 美元打败英镑开始崛起

 金本位制度的废除

 石油开始取代黄金

 做多美元,通胀开始抬头

 阻击日元,美元一手遮天

 金本位的解体给世界带来的空间

 外汇市场的交易机会

 如果中国停止向美国输送资本

 凯恩斯的就业、利息和货币通论

第五章 全球资本的博弈

 有资本企业才有话语权

 金砖五国的资本抗争与未来

 金砖银行PK世界银行

 金砖银行对国际秩序的影响

 贸易壁垒打破供求关系

 阿里巴巴在美国上市引发的财富效应

 打不赢你,就买下你

 贷款证券化带来的后果

 国际油价大跌的背后

 俄罗斯卢布危机的启示

 人民币汇率会暴跌吗?

第六章 金融漏洞和补救措施

 金融游戏的规则从来都不是一帆风顺

 蓝天法对上市公司的约束

 1934年证券交易法的诞生

 证券交易“买者自负”

 安然破产,催生《萨班斯法案》

 跨国金融监管的漏洞

 黑金交易的罪与罚

第七章 中国房价的投资基础

 吃着手里的就不要指望锅里的

 最贵房价的相对论

 美国房子值得投资吗?

第八章 个人化的投资逻辑

 从破窗理论看机会成本

 投资并不是一定要你手里有钱才行

 大城市里的生存和机会

 风险越大,回报越高吗?

 穷人炒股,富人持债

 星巴克的价格投资体系

第九章 财富的大未来

 2014年世界经济的格局

 2015年美国经济对世界的辐射

 欧盟主要成员国的影响力

 未来中日俄的边缘角逐

 何谓工业革命4.0

序言

陶渊明《五柳先生传》中的“好读书不求甚解”,已是今古名言。但对“不求甚解”历来有两种解读。一是重“会意”而不拘泥于字句,二是略知一二而不求深知。我不是古文专家,是一是二,不做判断;我在此只是按我的需要,采用第二种说法。

为什么?因为,满足于略知一二而不求深知,是中华民族的思维惯性;中国人对于一句话的判断,重在这句话是谁说的;如果是圣旨,那就是天经地义;来自上峰,那就绝对服从;连怀疑都是罪过。年深日久,一句错误的话,一个错误的理,流行几十年,几百年,甚至于几千年,那是常事。因此,要把思维惯性从“不求甚解”转化为“必求甚解”,是启蒙工作、公民教育的核心任务。

有一首歌,唱的是“五星红旗迎风飘扬,胜利歌声多么嘹亮”;这几乎是家喻户晓,流行半个多世纪而至今还在传唱。我在不同场合问过很多人,不仅是大学生,硕士生,博士生,还有大学教师,“五星代表什么?”能准确回答的竟然寥寥无几!而不知五星的涵义,就不懂半个多世纪的政治史、经济史、社会史。因为,其中一颗星代表民族资产阶级,而早在上个世纪的50年代,民族资产阶级已被消灭;而所有的政治运动的根本任务都是防止和镇压所谓的“资本主义复辟”。那五星中的一颗星已不复存在。还唱“五星红旗迎风飘扬”,实属政治笑话;若要扣帽子,那倒真是为“复辟”唱赞歌呢!不过改革开放的一大成果就是产生了成千上万的民营企业家,其前身就是民族资本家。从有到无,再到有,就是半个多世纪的政治史、经济史、社会史。今天唱“五星红旗迎风飘扬”,倒是贴切了。为什么退回原地是进步,你懂吗?

请我为陈思进的新作《投资的逻辑》写序,我首先想到的是一个中国的最重要的思想背景:一个从“不求甚解”到“必求甚解”的启蒙工作和公民教育的关键时代。并且要强调的是,中国人“从圣从上”的思维惯性依然存在,却又多了一个新的思维惯性:“趋从时尚”,时尚与否成了是与非的标准。这在投资领域同样严重地存在。于是,我们看到了“一窝蜂”地做股票,做房地产,还有炒黄金、炒比特币,做这做那。把握这个思想背景,才能把握《投资的逻辑》的价值。

是的,陈思进恰是以“必求甚解”的精神阐述投资的逻辑的。

从纵的逻辑看,这本书梳理了投资的起源和现状,我们既能看到最早的股票交易的规范——《梧桐树协议》,又能看到最新的虚拟货币比特币的交易方式和风险;从横的逻辑看,这本书涉及了各个国家,各个领域的投资的经验与教训,如有各国的股市交易、房地产交易的优劣比较,各国规避其中风险的策略,等等。在纵横交错的阐述中,以生动的案例引申出理念,使读者能由近及远,即由身边的经济遭遇出发走向宏观的经济空间,去思考投资与市场需求、与投资环境、与投资法规、与方式方法甚至民族心理惯性的关系。

中国当代经济不仅基本告别了计划经济,并且已经基本超越了维持生存的阶段,如何理财的需求已在千家万户中萌发;如何投资不再仅仅是几个大老板的发展之道。在这个领域所发生的问题,如何思考,如何应对,不仅是几个小点子所能解决的,它需要健康的民族心理,需要现代的公民素养;其中的关键因素是“必求甚解”的科学精神。

我不敢说这本书点点滴滴的意见都是灵丹妙药,但我敢说它提供了有益的、丰富的参照系统。而这一切来源于作者思进拥有的文化资源;他的文化资源的优势特征是:跨文化。这种跨文化的文化资源,不仅是来自丰富的阅读,更重要的是亲身的经历和感悟。

陈思进闯荡北美20多年了,在华尔街一线拼搏了18年,目前定居加拿大。而他出生在中国大陆十分重要而特殊的时间与空间。他出生时,父亲早已是“右派”,受到了严厉的惩罚。母亲为了谋生已无法一人带领两个未成年的孩子,不得不将思进交由外婆来抚养。而那时的外公也已早被打入所谓的“右派边缘”。思进跟着外婆和外公经历了改革开放之前那个时代;而由于外公是具有极高文化素养的出版家,外婆也有着非常良好的文化修养,在那个政治遭际中,仍能保持人的尊严、爱的人性以及清明的理性;这对思进一生如何为人、识事、从业、应变,产生了基础性的影响;对于中国的政治、经济、文化,他至少不会跟风与盲从,而能理性的思考,冷静的辨别。

陈思进出生和求学在中国大陆,但从上个世纪1990年初即去美国深造。他在大陆本科学的是机械专业,而在美国当研究生时却先转入传媒专业,后来再转入金融软件系统的设计开发,使他具备了走进华尔街的专业条件;进入华尔街之后,更进一步不断地进修金融专业,成了华尔街上炙手可热的金融精英。在美国的华尔街,他亲身经历了21世纪初的两件大事:“911”那天上午,他恰在双子楼上班,侥幸地成为幸存者;另一件大事是金融风暴,他又是置身其中的亲历者。这两件大事,把美国政治、经济、文化的长长短短,强烈地展现出来,给思进很大的震撼,使他的思想不至于为狭隘的民族主义所拘束,而能够比较客观和冷静地把握中美两国国情的异同。

于是,就形成了陈思进跨文化的思想资源,使他可能游刃有余地在各种领域,包括金融领域,把一切现象放在跨文化的坐标系统中全方位地审视,深入地比较,升华出比较可靠的理念和方法;在中国的投资领域为养育“必求甚解”的公民素养起一点启发和推动的作用。

内容推荐

陈思进所著的《投资的逻辑(工业4。0的资本运作和财富浪潮)》详尽地描述了华尔街的一些投资故事和案例,用最简单事实和数据稿你投资的逻辑,告诉读者作为一介平民,如何从仰视华尔街的姿态中,学习华尔街的投资方式、理财观念、生活姿态,再运用到实际生活中。

编辑推荐

《投资的逻辑(工业4。0的资本运作和财富浪潮)》作者陈思进投身华尔街20年,是欧美投资圈的领导者,他创立的投资哲学影响巨大,深受追捧!他曾是曾任瑞信(CreditSuisse)、美银证券(BofASecurities)副总裁,金融财团风险顾问,英国王室资产管理者,他主持管理的资金市值超过50亿美元。

在书中,陈思进首度分享了华尔街资本大佬的投资秘闻、思维方式,网络访问量超过6400000次、点击率超过11000000次,引起全球疯传!陈思进一手分享的世界3000年资本的起源和本质,在顶层商业圈引起巨大轰动,超过1。2亿人阅读,多达580万人读后受益。

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更新时间:2025/4/9 0:23:25