这本《商业银行操作风险管理实务》由杜世清著，借鉴国际先进银行的管理经验，在巴塞尔新资本协议全面风险管理理念和框架的基础上，在管理实践中研发了“两图两表”管理模型、“九分制”考核评价体系、内控考核评价系统等一系列操作风险管理工具，建立起基于价值创造的商业银行风险管理新框架及操作风险管理的价值链模型，运用大量鲜活的管理案例为素材，对我国商业银行操作风险管理实务进行了有益的创新和实践。

1 商业银行与操作风险管理概述

 1.1 商业银行概述

1.1.1 商业银行概念

1.1.2 商业银行职能

1.1.3 商业银行业务及经营原则

 1.2 操作风险与操作风险管理概述

1.2.1 操作风险与操作风险管理概念

1.2.2 操作风险的特征

1.2.3 操作风险分类

 1.3 《巴塞尔资本协议》中的操作风险管理

1.3.1 《巴塞尔资本协议》的发展

1.3.2 《巴塞尔新资本协议》

 1.4 操作风险与信用风险，市场风险的关系

1.4.1 操作风险与信用风险的关系

1.4.2 操作风险与市场风险的关系

 1.5 操作风险与内部控制的相关性分析

1.5.1 COSO企业风险管理框架

1.5.2 我国的《企业内部控制基本规范解读》

1.5.3 内部控制与操作风险管理相关性分析

2 操作风险管理在商业银行管理中的地位

 2.1 风险管理理念在商业银行经营管理理论中的演变

2.1.1 资产管理理论

2.1.2 负债管理理论

2.1.3 资产负债管理理论

2.1.4 商业银行管理理论的新发展

 2.2 操作风险与商业银行组织架构建设

2.2.1 我国商业银行组织架构

2.2.2 操作风险与商业银行组织构架

 2.3 操作风险与商业银行人力资源管理

2.3.1 人力资源是商业银行的第一资源

2.3.2 人控与操作风险管理

3 商业银行操作风险管理现状

 3.1 商业银行操作风险管理现状

3.1.1 国际先进银行操作风险管理的经验

3.1.2 我国商业银行操作风险管理现状

 3.2 借鉴国际经验，我国商业银行操作风险管理的主要途径

3.2.1 建设“以人为本”的风险管理文化

3.2.2 构建健全的风险管理组织架构

3.2.3 提高机控在操作风险管理中的地位

3.2.4 加强制控对操作风险的管理

4 商业银行操作风险管理环境

 4.1 操作风险战略

4.1.1 业务目标

4.1.2 风险偏好

4.1.3 风险政策

 4.2 操作风险文化建设

4.2.1 文化在商业银行操作风险管理中的作用

4.2.2 培育良好的操作风险文化

4.2.3 构建商业银行操作风险管理文化的步骤

4.2.4 商业银行操作风险文化建设的思路和对策

 4.3 操作风险外部约束

4.3.1 外部监管

4.3.2 市场约束

5 商业银行掇作风险管理框架

 5.1 操作风险管理框架设计

5.1.1 操作风险管理战略和政策

5.1.2 操作风险管理流程

5.1.3 操作风险管理基础设施

5.1.4 操作风险管理基础环境

 5.2 操作风险管理环境

5.2.1 操作风险管理环境的内容

5.2.2 操作风险管理环境建设的思路

 5.3 操作风险管理流程

5.3.1 风险识别

5.3.2 风险评估

5.3.3 风险控制

5.3.4 测量和监测

5.3.5 风险报告

 5.4 操作风险管理与信息系统

6 商业银行拥作风睑管理实务应用

 6.1 我国商业银行操作风险管理的价值链模型

6.1.1 模型概况

6.1.2 操作风险管理价值链解读

6.1.3 我国商业银行操作风险管理模型特色

 6.2 我国商业银行操作风险管理环境与建设

6.2.1 操作风险战略

6.2.2 操作风险文化建设

 6.3 我国商业银行操作风险管理流程

6.3.1 风险识别与评估

6.3.2 风险监测

6.3.3 风险控制与缓释

6.3.4 风险报告与整改

6.3.5 操作风险管理能力评价

 6.4 我国商业银行操作风险管理信息系统建设

6.4.1 操作风险管理系统建设理念

6.4.2 系统运行的制度框架

6.4.3 系统运行实证分析

7 完善我国商业银行挪作风睑管理的建议

 7.1 着眼宏观，着手微观

 7.2 完善微观审慎监管

 7.3 发挥宏观审慎管理的优势

结语

参考文献

附件

 附件1：《巴塞尔资本协议Ⅱ》关于操作风险的解释

 附件2：商业银行操作风险管理指引

 附件3：商业银行内部控制评价试行办法