农户作为我国农村一个重要的经济组织，其经济收入增长，已成为解决“三农”问题的焦点。就当前而言，影响农户经济收入增长的原因错综复杂，然而农户投资仍然是其中最为直接、最为主要的影响因素。为此，本书以农户投资为切入点，采用规范分析与实证研究相结合的方法，主要运用山西固定跟踪观察户资料与问卷调查资料，系统研究了农户投资与农户经济收入增长的关系。

农户作为农村最基本的组织形式，历经沧海剧变，仍保持其顽强的生命活力，并构成社会经济运行的基石。纵观中国的农业发展史，农户是这一基础产业的主要承担者，肩负着政府的税源、兵源与役源，并作为财富的直接创造者推动了历史车轮的前进。新中国的诞生与繁荣昌盛同样谱写了农民英雄的光辉篇章，轰轰烈烈的土地革命、旷日持久的全国抗日战争、建设祖国美好家园的大生产运动以及发轫于农村的经济体制变革，无不显现出农民百折不挠的精神与集体智慧的力量。

改革开放以来，中国农村发生了巨大变化，农户家庭经营的专业化、规模化、社会化程度空前提高，生产生活条件也得到了极大改善。然而，现阶段受制度供给不足、资金积累水平有限、融资渠道不畅、组织化程度不高、自身素质低下等诸多因素制约，我国农户投资不足、增收乏力的问题仍较突出。尤其在经济全球化以及我国加入wTo的背景下，如何提高农户投资积极性、促进农户收入增长更具艰巨性和复杂性．首先是推进农户增收的政策选择空间在缩小。在当前国内市场农产品需求增长乏力和农民向非农业领域转移受到诸多限制的情况下，入世和开放农产品市场势必使农民增收面临更多挑战。其次是农户家庭经营将面临更多的不确定性。就农户自身发展而言，农村经济的市场化发展进一步加剧了农户的两极分化。就外部环境而言，农村产业升级以及农业经济结构调整的步伐逐步加快，农产品市场需求结构也在发生相应变化。尤其是以粮食作物为主的小规模经营农户，受资金、技术和市场信息等条件的限制，生产经营活动会面临更加不利的条件。再次是制度创新不足制约农户增收目标的实现。农村经济体制的市场化改革，使得农业投资主体由过去国家、集体为主的单一投资组合转变为以国家财政投入为导向，以金融部门信贷资金为支柱，农村集体和农户投入为基础的多元化投入新格局。尤其值得关注的是，家庭承包经营责任制的确立和深化，使农户成为农业投资最重要的主体。然而，现阶段我国农村绝大多数地区仍然存在农地制度创新不足、农民合作经济组织不完善、农产品市场体系不健全、社会化服务体系建设滞后、农村公共品供给不足与结构失衡等诸多问题，这在一定程度上抑制了农户投资，进而影响农户经济收入的持续增长。可见，现阶段研究农户投资及其经济收入增长问题具有新的时代内涵与现实意义。

本书以农户投资为切入点，采用规范分析与实证研究相结合的方法，系统分析了投资与经济增长理论以及农户经济行为的相关研究，并根据农户投资与技术进步的内在关系，提出农户投资与其经济收入增长关系的理论分析框架。在理论分析基础上，实证研究农户投资水平、投资结构、投资效率的变动规律特征及与农户经济收入增长的关系，最后将本研究的主题置于制度环境中进行分析与思考，论证了农户投资制度环境优化的收入增长绩效。其中所得出的结论不乏真知灼见。

笔者在教学与科研工作中，一向对农户经济极为关注，硕博以来一直从事该领域的研究。本书在借鉴相关研究成果的基础上，主要在以下几方面有较大创新：

第一，根据投资与资本的关系，对农户投资的概念进行了专门界定，分析了农户进行物质资本与人力资本投资是实现其技术进步的重要途径，并以此构建了资本品质量水平提高的农户生产函数模型，为论证农户投资与农户经济收入增长关系提供了理论框架。

第二，运用Panel Date模型和Romer内生经济增长模型分别估计了影响农户经济收入增长因素的重要程度与贡献率。同时根据对农户家庭教育投资报酬率的界定，采用Mincer的教育投资劳动报酬函数估计了农户家庭劳动者教育投资的报酬率以及劳均收入弹性。

第三，运用观察户的系统资料，实证研究了农户物质资本与人力资本投向的产业绩效。同时对不同经营类型和文化类型农户的投资效率与经济收入之间的关系进行分析，揭示出二者之间具有“趋同”、“趋异”等规律特征，为研究投资效率-9经济收入增长之间的关系提供了一个新的思路。

第四，运用DEA非参数模型，分析了农户潜在收入增长的有效途径，研究结果具有较大的可操作性。

第五，将问卷调查数据与跟踪观察户数据相结合，估计出民间借贷对农户投资需求的满足程度和农户从农村正规金融机构获得信贷的投资效应，以及农地调整与流转、税费负担对农户农业投资的影响程度，研究结果能够为决策者提供一定的参考借鉴。

当然，书中关于农户投资与农户经济收入增长关系的研究’有些尚欠完整并有待充实，如对农户物质资本投资和人力资本投资的形式结构如何影响农户经济收入增长的研究不够深入。书中不足之处，力求在后续研究中得以完善，并以自己微薄的力量来推进农户经济研究的逐步深入。

最后，书中还可能会存在一些疏漏甚至错误，恳请读者批评指正。

                    张改清

                    2005年4月