随着经济的进一步发展，服务业在一个国家或地区的比重将越来越大，其发展程度将成为该国家或地区发达程度的标志。面向服务业的财经类职业教育作为职业教育的重要组成部分具有不可替代的地位和作用，特别是随着现代服务业的大力发展，以金融等生产性服务业为代表的财经类职业教育在人才培养、应用研究上承担着越来越重要的工作。
就金融专业而言，重理论轻实践的特点更为突出，金融职业教育的发展状况更不尽如人意，职业人才短缺情况更为严重。当前金融机构不得已补充了大量非金融专业的毕业生，致使服务水平参差不齐，客户排队现象严重，客户怨声载道。很多金融机构因一时无法补充合适的员工，导致现有员工工作负担十分沉重，“身体过劳”、“心理倦怠”现象严重，工作效率急剧下降，操作风险日益增加。目前金融职业教育基本上处于供不应求的状态，相关专业招生院校偏少，有些院校的培养条件不能满足要求，既懂理论又善于实践的职业教育毕业生成为各大金融机构争相引进的对象。
培养一名既懂理论又善于实践的金融专业学生，主要的一条途径是采用“学岗直通”的人才培养模式。该模式的核心内容是改变传统学科教育“只学不做或先学后做”的模式，立足于“学做一体或在工作中学习”的模式，把枯燥的知识学习变成在完成一个个典型工作任务的过程中进行相关知识的学习和能力的训练。为此，该模式要求在教学内容、教学环境、教学手段等方面进行大胆的改革，建设以学生为中心的层次分明的职业能力培养体系，建立起从岗位认知、技能培养、综合训练到顶岗实习全过程的完整的职业能力培养体系。
当今中国的商业银行正在进行经营模式的转型，正由传统的功能银行向现代以客户

章商业银行客户经理业务基础知识（1）
节商业银行客户经理岗位概述（1）
第2节商业银行客户经理的职业素养（4）
第3节商业银行客户经理的职业能力（5）
第2章个人住房按揭贷款业务（7）
节个人住房按揭贷款业务概述（8）
第2节个人住房按揭贷款业务流程（10）
第3章个人汽车消费贷款业务（32）
节个人汽车消费贷款业务概述（32）
第2节个人汽车消费贷款业务流程（34）
第4章个人其他贷款业务（46）
节个人定期储蓄存单小额质押贷款（46）
第2节国家助学贷款（54）
第3节个人小额信用贷款（64）
第5章流动资金贷款业务（67）
节流动资金贷款业务概述（67）
第2节流动资金贷款业务流程（70）
第6章进出口贸易融资业务（84）
节进口押汇业务（85）
第2节进口代付业务（93）
第3节打包贷款业务（99）
第4节出口押汇业务（102）
第7章项目贷款业务（110）
节项目贷款业务概述（111）
第2节项目贷款业务流程（112）
第3节项目贷款风险防范（124）
第8章房地产开发贷款业务（132）
节房地产开发贷款业务概述（132）
第2节房地产开发贷款业务流程（134）
参考文献（157）