本书全面系统地梳理金融领域的常用规范性文件,通过合理明晰的分类,分专题予以收录,方便读者查考金融方面的法律政策文件。
本书分为六个部分。
一、金融监管
本部分主要收录了金融领域内关于金融监管的文件。
二、金融机构
金融机构的稳定和管理是金融业发展的重中之重。本部分主要分为商业银行、政策性银行与非银行金融机构、外资及境外金融机构三个方面。
三、金融业务
本部分主要包括六个主要的金融业务:1.存款、借款业务,主要收录《储蓄管理条例》《存款保险条例》《个人存款账户实名制规定》等文件;2.同业拆借业务也是目前金融业发展较为强劲的业务,本书收录了《同业拆借管理办法》等文件;3.金融债券业务,主要收录有《全国银行间债券市场债券交易管理办法》等关于债券发行、管理、登记结算等文件;4.信贷业务,收录了《中华人民共和国民法典》及有关司法解释,并收录有最新的《动产抵押登记办法》以及民间借贷的新解释和关于农村承包土地经营权抵押贷款的规定;5.不良资产管理,包括《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》《金融企业呆账核销管理办法》等文件:6.支付结算业务是金融业务中的主要业务,本书收录有《中华人民共和国票据法》《票据管理实施办法》以及人民银行结算等法律法规文件。
四、金融服务
金融服务主要是指金融机构运用货币交易手段融通有价物品,向金融活动参与者和顾客提供的共同受益、获得满足的活动。关于金融服务的规制目前没有统一的法律,多是些通知、意见等法律文件,包括有《国务院办公厅关于金融服务“三农”发展的若干意见》《加强农村商业银行三农金融服务机制建设监管指引》《关于加大对新消费者领域金融支持的指导意见》等文件.对于规范和引导现有的金融服务以及开拓更新的服务具有首兽作用.
五、金融犯罪
金融业的蓬勃发展也带来金融类型犯罪的多样化,为规范金融机构和金融业务,《中华人民共和国刑法》的相关条文规定了破坏金融管理秩序罪,详细列明了关于金融的各项罪名。此外,最高人民法院出台的关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件的司法解释,关于审理伪造货币等案件的解释,关于审理非法集资刑事案件的解释,以及最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用的解释等对于防范和治理具体金融犯罪提供了具体的法律适用。
六、互联网金融
目前关于互联网金融多是些行业自律规范以及指导意见,主要收录有《中国互联网金融协会章程》《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等文件。