本书一共分为六章，分别从优选主要湾区对比、11个城市、金融机构、金融市场和金融监管维度，研究了粤港澳大湾区金融融合与发展问题。此外，课题组针对大湾区300多家金融机构的高管和核心骨干开展了问卷调研与电话访谈，还组织了两次由大湾区金融机构资深专业人士参与的线下研讨会，相关成果也在书中有所体现。具体到各章而言，包括以下内容。章中，我们尝试明确深入地回答“金融+”如何助力湾区实现靠前科创中心、重量城市群和现代产业体系等发展目标，回归到金融服务实体经济的本源，为粤港澳大湾区建设世界湾区第四极和品质城市群提供优选视野和靠前定位。第二章中，我们从政府政策、产业、金融供求和空间分布、贸易开放和金融中心发展等维度，分析了粤港澳大湾区11个城市的金融融合进展，提出粤港澳大湾区产业结构差异化，有助于实现各城错位发展与湾区金融发展整体很优。第三章中，我们结合针对湾区金融机构开展的问卷调研，认为大湾区金融机构已逐步形成以创新开放为驱动、以监管防控为保障的发展模式，而金融科技的发展已成为下阶段大湾区金融机构发展的核心助力。此外，我们还基于一手资料总结了粤港澳大湾区金融机构协同发展中的三大发现、五大机遇。第四章中，我们总结了大湾区股权市场、债权市场以及绿色金融领域市场的融合发展情况，对其政策机制创新、产品创新进行了深入思考，并分析大湾区9市与港澳在整个金融市场融合中的地位与作用，为跨境市场的进一步融合提供了新思路；另一方面，我们分析了大湾区绿色债券市场和绿色基金市场的发展特点，提出以绿色债券的认证为三地绿色金融市场融合发展的重要抓手。第五章中，我们围绕金融要素流动及其监管，从金融机构准入与跨境展业（服务流）、资金跨境流动（资金流）、征信合作（信息流）三个方面展开研究，并结合欧盟、上海自贸区等地在相关领域的发展经验，在制度建设与相关监管层面提出建议。第六章中，我们对本年度的调研成果做了整理，取其精华展示。借助调研这一过程，我们充分了解到粤港澳大湾区金融发展实际情况，掌握了粤港澳大湾区金融机构在发展跨境金融、特色金融等领域的具体诉求，并与粤港澳三地金融机构就大湾区未来业务创新方向保持了充分沟通。

章从全球主要湾区看粤港澳大湾区：金融的定位1
节在时代发展的潮流中发展——把脉世界一流湾区演进趋势3
一、全球竞争格局中的世界级湾区3
二、中国经济转型中的粤港澳大湾区10
三、把握一流湾区发展的新趋势，以“金融+”助力三大优先级战略目标14
第二节“金融+”融合下的湾区区域协同与科技创新联动17
一、“金融+”融合下的区域协同创新研究综述18
二、从粤港澳大湾区向全球三大湾区看：“金融+”下的科技创新产业21
三、构建“金融+”融合的大湾区特色协同创新体系：以旧金山湾区为鉴32
第三节“金融+”提振要素流转与城市群建设35
一、全球一流湾区城市群层级体系演变36
二、全球一流湾区“金融+”下的要素流通与城市群建设43
三、全球一流湾区城市群建设的金融驱动力50
第四节“金融+”助力湾区产业结构转型与升级55
一、金融驱动产业体系转型升级的理论综述与微观机理56
二、世界主要湾区金融与产业体系特征的异同59
三、世界三大湾区金融与产业结构升级的互动发展机制66
第二章粤港澳大湾区金融发展与融合的进展研究79
节粤港澳大湾区经济金融融合政策分析83
一、政府合作机制联动配合推进大湾区建设83
二、经济金融融合政策最新进展84
三、经济金融融合政策效果凸显92
第二节粤港澳大湾区城市群金融业发展趋势和空间分布分析93
一、粤港澳大湾区各城市经济金融实现平稳较快发展93
二、“9+2”湾区城市金融发展趋势分析98
三、“9+2”湾区城市金融业空间分布演化分析104
第三节粤港澳大湾区城市群产业升级与金融支持分析108
一、粤港澳大湾区城市群第三产业比重持续上升108
二、粤港澳大湾区城市群第二产业优化升级110
三、粤港澳大湾区金融支持经济结构转型113
第四节粤港澳大湾区贸易开放与金融中心发展分析118
一、金融发展促进粤港澳大湾区贸易开放118
二、粤港澳大湾区金融中心支持对外贸易升级125
三、业务模式创新为大湾区贸易金融提供新的发展方向130
第三章粤港澳大湾区金融机构协同发展与科技创新133
节2018年粤港澳大湾区金融机构运行现状135
一、广东省金融机构2018年总体运行平稳135
二、澳门金融机构2018年总体稳健增长138
三、香港金融机构2018年增速有所放缓140
第二节粤港澳大湾区金融机构发展趋势与特征146
一、发展模式特点：创新开放双驱动监管防控保驾护航146
二、发展核心助力：金融科技成为金融发展核心驱动力148
三、战略布局趋势：湾区内金融机构跨境布局意愿强烈150
四、客户群体特征：未来资金来源客户群体呈现多元化153
五、未来发展契机：湾区内部互联互通与金融对外开放155
六、金融发展环境：金融机构发展面临多维内外部风险158
第三节粤港澳大湾区金融机构协同发展中的三大发现160
发现一：金融产品创新和监管是金融科技两大应用场景162
发现二：金融行业集中度提高了竞争威胁的预期163
发现三：资金来源渠道与主体的多元化影响机构对外开放意愿164
第四节粤港澳大湾区金融机构协同发展的五大机遇170
一、金融市场进一步对外开放的机遇172
二、跨境金融产品创新机遇178
三、大湾区科技创新企业持续成长的机遇182
四、大湾区金融市场互联互通的机遇186
五、基础设施的互联互通带来规模以上融资机遇189
第五节粤港澳大湾区金融机构协同发展的三大挑战与建议191
一、金融市场进一步开放带来多样化竞争的挑战与建议191
二、初创科技企业融资风险的挑战与建议195
三、产品互认的挑战与建议196
第六节粤港澳大湾区金融科技创新对金融机构协同发展的作用197
一、金融科技整体发展概况：粤港澳大湾区金融科技发展迅速197
二、金融科技赋予粤港澳大湾区传统金融机构新动能204
三、金融科技改变金融机构的要素禀赋结构，带动全要素生产率增长210
第四章粤港澳大湾区金融市场融合与发展215
节推动粤港澳大湾区股权市场融合发展，提升产业升级动力219
一、二级股权市场展现粤港澳大湾区产业发展潜力219
二、私募股权投资孵育大湾区战略新兴产业226
三、打造粤港澳大湾区股权投资融合生态圈229
第二节推动粤港澳大湾区债权市场融合发展，激发区域发展活力234
一、粤港澳大湾区债权市场的融合情况234
二、另类债权资产跨境交易热度持续提升239
三、粤港澳大湾区债权市场融合的机遇与挑战241
四、粤港澳大湾区债权市场的发展趋势与建议246
第三节推动粤港澳大湾区绿色金融融合发展，探索跨境流动创新机制248
一、大湾区绿色金融发展与跨境融资现状248
二、大湾区绿色金融融合发展的主要挑战260
三、大湾区推进绿色金融融合的途径263
第五章粤港澳大湾区金融监管深化合作与要素流动研究267
节推动大湾区金融服务一体化的制度方案———单一通行证271
一、推动大湾区金融服务一体化的理论探讨与现实意义271
二、金融服务一体化与监管协调的欧盟经验：金融机构单一通行证制度279
三、推动粤港澳大湾区金融服务一体化的湾区方案291
第二节优化大湾区“资金流”管理——跨境结算账户体系302
一、我国跨境结算账户的类型与比较分析302
二、粤港澳大湾区投融资与跨境结算账户使用情况306
三、FT账户在上海自贸区的应用实践311
四、应用综合账户实现粤港澳大湾区跨境结算的对策建议318
第三节完善大湾区“信息流”管理——探索征信合作机制322
一、粤港澳大湾区征信合作需求日益突出322
二、粤港澳三地征信体系建设情况325
三、跨境征信合作经验借鉴334
四、推动粤港澳大湾区征信合作的建议337
附录发展中的粤港澳大湾区金融机构——课题调研纪实343
调研纪要：大湾区金融家谈湾区金融机构发展345
专题研讨会(一)：大湾区金融机构及金融产品的融合机制探讨360
专题研讨会(二)：粤港澳大湾区金融创新突破口366
后记371