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内容推荐 本书为适应应用型人才培养需要,基本参照CFP的知识体系而编写。全书涵盖了理财人生涉及的各类规划,包括个人理财概述、货币时间价值、家庭财务报表编制及分析、投资规划、子女教育投资规划、居住规划、保险规划、退休规划、税务筹划、理财规划综合应用,内容简洁精炼、明晰易懂;同时,书中配有丰富的案例和习题,便于案例教学和实验教学。第二版教材全面更新了数据及各类信息资料,根据近期新的涉及个人理财的税收制度、职业道德规范进行了修订。本书既可作为高校个人理财课程教材,也可供个人理财业务的从业人员自学使用。 目录 章 个人理财概述 节 什么是个人理财 一、个人理财的含义 二、为什么需要个人理财 三、个人理财的主要内容 第二节 个人理财的起源与发展现状 一、个人理财的起源及发展 二、我国个人理财的现状及前景 第三节 理财规划师执业资格认证 一、国际金融理财师(CFP)资格认证制度介绍 二、CFP的资格认证标准 三、CFP的执业操作准则 四、CFP的职业道德规范 【案例1-1】 【案例1-2】 【案例1-3】 【案例1-4】 【案例1-5】 【案例1-6】 【案例1-7】 【案例1-8】 【本章小结】 【重点概念】 【思考与练习】 第二章 货币时间价值 节 货币时间价值的本质 一、什么是货币的时间价值 二、怎样衡量货币时间价值 第二节 理财规划计算的相关变量 一、现值(PV) 二、终值(FV) 三、年金(A或PMT) 第三节 理财规划的计算工具与方法 一、现值(PV)和终值(FV) 二、现值(PV)和年金(A或PMT) 三、终值(FV)和年金(A或PMT) 四、EXCEL工具的扩展应用 【案例2-1】 【案例2-2】 【案例2-3】 【案例2-4】 【案例2-5】 【案例2-6】 【案例2-7】 【案例2-8】 【案例2-9】 【本章小结】 【重点概念】 【思考与练习】 第三章 家庭财务报表编制及分析 节 家庭财务报表的编制特点 一、家庭财务报表的重要性 二、家庭财务报表编制的特点 三、家庭财务报表编制的基本原则 第二节 家庭资产负债表的编制 一、家庭资产负债表的主要项目 二、家庭资产负债表的编制方法 第三节 家庭收支表的编制 一、家庭收支表的主要项目 …… 第四章 投资规划 第五章 子女教育投资规划 第六章 居住规划 第七章 保险规划 第八章 退休规划 第九章 税务筹划 第十章 理财规划综合应用 附录 资金时间价值系数表 参考文献
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