世界银行、中国人民银行编著的《全球视野下的中国普惠金融－－实践经验与挑战》汲取了国际最佳实践和共识，建立了普惠金融的概念基础，定义和探讨了普惠金融的若干关键要素，并通过与其他国家相比较，对中国当前的普惠金融状况提供了一个量化基准分析，最后对中国过去十五年的普惠金融经验做了总结，探讨了中国为实现普惠金融长期可持续发展所面临的主要挑战以及其他国家可从中国普惠金融发展经验中得到的启示。

致谢
缩略词与简称
第一章 引言
1.1 报告写作目的
1.2 互联网金融、数字金融与金融科技
1.3 报告内容与结构
第二章 普惠金融关键要素
2.1 可得性
2.2 多样且适当的产品
2.3 商业可行性和可持续性
2.4 安全和责任
第三章 中国普惠金融发展状况与比较
3.1 物理网点和远程服务点
3.2 个人账户和支付工具
3.3 个人存款和借款
3.4 个人保险
3.5 企业融资
第四章 中国普惠金融经验
4.1 传统金融服务提供者在普惠金融中的作用
4.1.1 拓展物理服务网络，提高金融服务可得性
4.1.2 提高农村地区支付便利性和效率
4.1.3 提高银行账户和银行卡的普及率和使用率
4.1.4 推动金融产品创新，提高金融服务可得性、使用体验和质量
4.1.5 推进农信社改革，更好服务“三农
4.1.6 促进保险业创新，助推普惠金融发展
4.2 新型农村金融服务提供者在普惠金融中的作用
4.2.1 村镇银行
4.2.2 小额贷款公司
4.2.3 农村资金互助社
4.2.4 积极作用
4.2.5 问题和挑战
4.3 金融科技的发展与监管
4.3.1 非银行支付机构
4.3.2 个体网络借贷
4.3.3 网络小额贷款
4.3.4 互联网银行
4.3.5 互联网保险
4.3.6 互联网基金理财
4.3.7 互联网股权众筹
4.3.8 数字金融和金融科技公司对普惠金融的贡献及面临的挑战
4.4 中国政府在促进普惠金融发展中的作用
4.4.1 普惠金融政策和监管环境
4.4.2 金融基础设施
4.4.3 政府对个人转移支付的数字化
4.4.4 政策性银行和国家开发银行的作用
4.4.5 金融消费者保护和金融能力
第五章 中国普惠金融面临的挑战及未来发展路径
5.1 树立与时俱进并被广泛接受的普惠金融理念
5.2 重新定位政府的角色
5.3 改进业务模式和作法以实现商业可持续
5.4 管理数字金融风险
5.5 使新型农村金融服务提供者发挥更大作用
5.6 提升消费者金融能力
第六章 可供全球借鉴的经验及对政策制定者的启示
6.1 打通金融服务“最后一公里
6.2 投资金融基础设施
6.3 发挥线上网络的作用
6.4 鼓励市场参与和创新
6.5 推动政策试点创新
6.6 保护金融消费者权益
参考文献
后记
专栏及图表
专栏2.1 国际社会对普惠金融的定义
专栏2.2 储值交易账户
专栏4.1 中国邮政储蓄银行：助农取款服务点助力打通金融服务“最后一公里
专栏4.2 立足服务“三农”，中国农业银行创新产品和服务
专栏4.3 中国工商银行的数字金融服务
专栏4.4 南充美兴小额贷款公司：坚持服务小微客户
专栏4.5 非银行支付机构支付账户分类管理体系
专栏4.6 互联网金融风险专项整治
专栏4.7 银行账户分类管理体系
专栏4.8 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》
专栏4.9 《推进普惠金融发展规划(2016_2020年)》
专栏4.10 动产融资统一登记系统
专栏4.1l 中国人民银行消费者金融素养调查分析报告(2017)
专栏6.1 《G20数字普惠金融高级原则》
表3.1 对照组基本情况
表3.2 拥有账户面临的障碍
表4.1 中国部分金融服务提供者概况
表4.2 ATM和POS机具布放量
表4.3 商业银行社区支行和小微支行
表4.4 银行账户和银行卡数量(按机构类别及年份)
表4.5 全国农村信用社系统历年绩效
表4.6 新型农村金融服务提供者基本情况对比表
表4.7 非银行支付行业发展情况
表4.8 主要非银行支付产品概览
表4.9 主要P2P网贷平台概览
表4.10 P2P网贷行业发展情况
表4.11 互联网银行概览
表4.12 互联网基金理财主要产品
图3.1 物理服务点
图3.2 远程渠道
图3.3 储值交易账户拥有率
图3.4 部分国家储值交易账户拥有率
图3.5 储值交易账户拥有率与人均国民收入对比
图3.6 中国的储值交易账户(按个人特征)
图3.7 数字支付
图3.8 数字支付使用情形
图3.9 储蓄
图3.10 借款
图3.11 企业账户拥有率
图3.12 企业融资情况
图3.13 企业不申请贷款或信贷额度的原因
图3.14 中国企业信贷约束状况
图3.15 企业对融资问题的看法
图3.16 借用银行资金为投资融资的企业占比
图4.1 助农取款服务点分布
图4.2 助农取款服务点交易