本书关注在于新兴市场国家发展普惠金融，书中各章节重点探讨了新兴市场国家发展普惠金融的模式：这种模式能够让贫穷的老百姓和弱势群体在社会中有机会利用金融产品和金融服务，这些金融产品和服务一般包括：存款、贷款、基金、保险、优选支付手段，以及各中介机构等，通过使用这些金融产品和服务，他们得以用经济的、可承受的价格满足自己的金融需求。本书隶属于“普惠金融译丛”，对于发展中国家发展普惠金融具有较好的借鉴意义。

目 录第１篇  普惠金融的实践第１章  人口特征与银行服务的可获得性：来自原始部落家庭的证据／３  １.１  引言／３  １.２  研究方法／５  １.３  探索性因素分析结果／１０  １.４  结论／１４第２章  伊斯兰合作组织的普惠金融：机遇与挑战／１７  ２.１  引言／１７  ２.２  普惠金融综述／１７  ２.３  伊斯兰合作组织的普惠金融／１８  ２.４  伊斯兰合作组织普惠金融发展面临的挑战／２５  ２.５  伊斯兰合作组织普惠金融发展面临的机遇／２６  ２.６  总结／３０第３章  普惠金融的关键决定因素———来自西巴尔干地区国家的经验证据／３３  ３.１  引言／３３  ３.２  文献综述及相关研究分析／３４  ３.３  研究方法及数据来源／３９  ３.４  估计结果及分析／４４  ３.５  结论／４４第２篇  银行产品和服务第４章  商业通讯员对普惠金融计划的看法：一项实证研究／５１  ４.１  引言／５１  ４.２  文献综述／５２  ４.３  研究方法／５３  ４.４  研究结果／５３  ４.５  研究发现／６３  ４.６  结论和建议／６３第５章  地区合作银行绩效评估：基于效率的方法／６５  ５.１  引言／６５  ５.２  文献综述／６６  ５.３  研究目标／６７  ５.４  研究设计和研究方法／６８  ５.５  研究结果／６８  ５.６  研究结论和研究意义／７４第３篇  小额保险和信贷机构第６章  非政府组织在小额医疗保险计划中的作用：来自印度的案例研究／８１  ６.１  引言／８１  ６.２  全面参保计划在资金保障、参保、资源调动等方面的特点／８７  ６.３  结论／９８第７章  评估初级农业信用社的绩效：一种非传统的多维指数方法／１０４  ７.１  引言／１０４  ７.２  文献回顾／１０５  ７.３  研究设计／１０６  ７.４  研究结果和分析／１０７  ７.５  结论／１０９第４篇  小微金融和网上银行第８章  印度的小额信贷机构是否有效？———基于两阶段双重数据包络分析（ＤＥＡ）的实证研究／１１３  ８.１  引言／１１３  ８.２  文献综述／１１５  ８.３  研究方法／１１６  ８.４  实证结果／１１９  ８.５  结论／１２２第９章  小额信贷对印度农村妇女生计状况的影响／１２６  ９.１  引言／１２６  ９.２  文献综述和研究假设／１２７  ９.３  研究方法／１２８  ９.４  分析与结论／１２９  ９.５  结论与建议／１３３第１０章  信任、安全、隐私及风险因素对在线银行服务的影响／１３７  １０.１  引言／１３７  １０.２  研究背景和理论假设／１３７  １０.３  研究方法／１３９  １０.４  数据分析／１４０  １０.５  结论／１４５第５篇  政府政策和监管第１１章  小额信贷部门及其转型中监管机构的支持作用：来自印度的经验证据／１５３  １１.１  引言／１５３  １１.２  印度小额信贷的商业化／１５５  １１.３  印度储备银行对小额信贷机构发展的支持性规定／１５６  １１.４  小额信贷危机对印度小额信贷部门增长的影响／１５９  １１.５  结论／１６１第６篇  普惠金融的关键驱动力第１２章  金融素养和金融科技革命重塑金融业／１６７  １２.１  引言／１６７  １２.２  文献综述／１７０  １２.３  分析／１７  １２.４  建议／１７２  １２.５  结论／１７３第１３章  金融因素对银行业的社会影响和金融可持续性影响：金融素养的中介作用／１７８  １３.１  引言／１７８  １３.２  文献综述和研究假设／１８０  １３.３  研究方法／１８３  １３.４  研究结果与发现／１８４  １３.５  结论与建议／１８８第１４章  通过数字钱包促进普惠金融：来自街头摊贩的实证研究／１９４  １４.１  引言／１９４  １４.２  文献综述／１９５  １４.３  研究目标／１９６  １４.４  研究方法／１９６  １４.５  研究结论／１９６  １４.６  总结／２００第７篇  可持续增长第１５章  数字普惠金融：战略问题与规则／２０５  １５.１  引言／２０５  １５.２  印度数字普惠金融的发展／２０６  １５.３  数字普惠金融的优点／２０７  １５.４  数字惠普金融———印度面临的挑战／２１０  １５.５  未来展望／２１１第１６章  普惠金融与收入不平等：来自沙特阿拉伯的证据／２１４  １６.１  引言／２１４  １６.２  文献综述／２１５  １６.３  研究方法／２１６  １６.４  研究结论／２１９  １６.５  总结／２２３表目录  表１.１  受访者的人口统计学特征／６  表１.２  拥有银行账户的受访者人数／７  表１.３  接触过银行信贷的受访者／７  表１.４  从银行获得贷款的受访者／８  表１.５  银行拒绝贷款的理由／８  表１.６  整体抽样的ＫＭＯ检验和Ｂａｒｔｌｅｔｔ检验结果／９  表１.７  因子分析和信度分析（克隆巴赫α值）结果／９  表１.８  不同指标解释的总方差／１０  表１.９  单因素方差分析（ＡＮＯＶＡ）和独立样本ｔ检验结果／１３  表１.１０  独立样本ｔ检验结果／１４  表２.１  ２０１８年伊斯兰金融服务业数量的地理和部门分类／２８  表３.１  ２０１７年西巴尔干地区国家使用的个别指标／３７  表３.２  ２０１７年西巴尔干地区国家金融排斥的原因（占所有成年人的分比，％）／３８  表３.３  西巴尔干地区国家２００５—２０１８年普惠金融指标的平均值／３９  表３.４  ２００５—２０１８年西巴尔干地区国家普惠金融指数值／３９  表３.５  普惠金融指数和互联网订阅的回归结果／４３  表３.６  普惠金融指数和移动订阅的回归结果／４４  表４.１  国家金融普惠计划实施以来的年度进展（２０１４年８月）／５４  表４.２  银行分支机构受益人数和已经发行的ＲｕＰａｙ卡数量／５５  表４.３  不同地区农户覆盖情况／５６  表４.４  受益人对放债人的依赖性的ｔ检验结果／５８  表４.５  贷款可用性的ｔ检验结果／５９  表４.６  无复杂情况下所需贷款可用性的ｔ检验结果／５９  表４.７  银行服务使用情况的ｔ检验结果／６０  表４.８  受益人在商业通讯员手持机器处的交易数量的ｔ检验结果／６１  表４.９  因为贷款而使用银行服务的人数的ｔ检验结果／６２  表４.１０  银行储蓄意愿ｔ检验结果／６２  表５.１  效率的描述性统计／６８  表５.２  效率的描述性统计／６９  表５.３  地区合作银行的技术效率／７０  表５.４  地区合作银行的纯技术效率／７１  表５.５  地区合作银行的规模效率／７１  表５.６  规模报酬／７２  表５.７  基于平均效率得分的地区分布／７３  表５.８  使用韦尔奇检验的平均差异检验／７３ 表６.１  印度小额医疗保险计划的比较／８２  表６.２  全面参保计划的主要特点／８８  表６.３  全面参保计划的参保人数和索赔情况／９１  表７.１  不同地区的基层农业信用合作社的指标值／１０８  表７.２  地区中心合作银行下的基层农业信用合作社在多变量指数方面的排名／１０８  表８.１  印度小额信贷机构的概况／１１４  表８.２  变量定义／１１８  表８.３  变量描述性统计／１１８  表８.４  在ＣＲＳ假设下的效率得分：两阶段双自助数据包络分析／１１９  表８.５  回归结果（样本选择模型）／１２２  表８.６  回归结果（自助断尾回归）／１２２  表９.１  以就业能力为被解释变量的多元回归分析结果／１３０  表９.２  配对样本ｔ检验（受访者收入水平）／１３２  表９.３  配对样本ｔ检验（受访者消费水平）／１３２  表９.４  经济赋权的Ｆ检验和ｔ检验／１３３  表１０.１  信度与效度／１４１  表１０.２  福内尔—拉克尔检验／１４２  表１０.３  变量的交叉荷载／１４２  表１０.４  路径协同效应／１４３  表１０.５  方差膨胀因子／１４４  表１１.１  印度小额信贷部门借款人和投资组合增长情况／１５６  表１１.２  印度储备银行修订的关于非银行金融公司—小额信贷机构的合格资产标准规范／１５８  表１３.１  人口统计学特征／１８４  表１３.２  描述性统计和判别效度／１８４  表１３.３  因子载荷与收敛效度／１８５  表１３.４  模型拟合指数和ＫＭＯ检验／１８６  表１３.５  结构方程模型／１８７  表１４.１  受访者的性别／１９７  表１４.２  受访者的月收入／１９７  表１４.３  影响数字支付使用的因素／１９７  表１４.４  使用数字支付的因素／１９８  表１４.５  很受欢迎的移动钱包类型／１９８ 表１４.６  电子钱包存在的问题／１９９  表１４.７  数字钱包的使用倾向／１９９  表１４.８  支付方式和金融服务获取之间的交叉表／２００  表１４.９  总月收入和电子钱包使用情况之间的交叉表／２００  表１６.１  数据来源／２１６  表１６.２  受访者的收入分布／２１７  表１６.３  描述性统计／２１７  表１６.４  相关矩阵／２１８  表１６.５  收入分位数和普惠金融：有序概率模型回归／２１９  表１６.６  收入分位数回归的边际效应———模型１～模型５／２２１图目录  图２.１  ２０１７年全球金融账户拥有率（１５岁及以上）／１９  图２.２  ２０１７年普惠金融发展水平优选和大力度优惠的伊斯兰合作组织成员国（１５岁及以上）／１９  图２.３  ２０１７年伊斯兰合作组织按个人特征划分的金融账户拥有率（１５岁及以上）／２０  图２.４  ２０１７年伊斯兰合作组织按个人特征划分的移动支付账户拥有率（１５岁及以上）／２１  图２.５  ２０１７年各国的储蓄方式（１５岁及以上）／２３  图２.６  ２０１７年伊斯兰合作组织国家按个人特征划分的储蓄模式（１５岁及以上）／２４  图２.７  ２０１７年伊斯兰合作组织应急资金的主要来源（１５岁及以上）／２５  图２.８  ２０１７年伊斯兰合作组织个人无金融账户的原因（１５岁及以上）／２６  图２.９  ２０１８年按行业划分的伊斯兰金融服务（１５岁及以上）／２７  图２.１０  按地区划分的伊斯兰金融资产（１５岁及以上）／２７  图３.１  西巴尔干地区成人账户渗透率／３６  图３.２  ２００５—２０１８年西巴尔干地区国家普惠金融综合指数／４２  图３.３  ２００５—２０１８年西巴尔干地区国家普惠金融获取指数／４２  图３.４  ２００５—２０１８年西巴尔干地区国家普惠金融使用指数／４３  图４.１  国家金融普惠计划进度相关细节／５４  图６.１  小额医疗保险的特点、特征和医疗保障体系的目标／８５  图６.２  全面参保计划的组织结构／８８  图６.３  医疗服务获取和索赔管理过程／９０ 图８.１  社会效率模型中的θ（·）、θ（▲）和９５％置信区间／１２０  图８.２  金融效率模型中的θ（·）、θ（▲）和９５％置信区间／１２１  图８.３  误差修正后的金融效率得分（ＢＣＳＦ）与误差修正后的社会效率评分（ＢＣＳＳ）的散点图／１２１  图９.１  被调查者的信贷利用模式／１３０  图９.２  生产性信贷利用模式／１３１  图９.３  被调查者创办的微型企业类型／１３１  图９.４  不同类别微型企业的平均收入水平／１３１  图１０.１  结构关系模型／１４５  图１１.１  投资组合增长／１５９  图１１.２  客户增长／１５９  图１１.３  不同类型的贷款机构及其小额信贷投资组合市场份额百分比／１６０  图１１.４  银行业改革／１６１  图１３.１  世界经济论坛报告／１７９  图１３.２  研究框架／１８２  图１３.３  验证性因子分析／１８６  图１３.４  结构方程模型／１８８  图１５.１  印度数字普惠金融的发展／２０６