本书根据现代金融服务创新与发展状况，结合国际外汇交易业务实际和操作规程，系统介绍外汇、汇率、外汇市场、外汇买卖、交易计算、期货交易、期权业务、实盘买卖、交易平台等外汇交易基本知识，并通过外汇交易模拟系统操作训练提高应用技能。
本书既可以作为高职高专金融管理、国际贸易等专业教学的首选教材，也可以作为金融投资、商业银行、外贸企业从业人员的在职培训教材，对广大社会待业者和创业者也是一本有益的外汇交易自我学习训练手册。

第一章 外汇交易基础知识
第一节 交易的对象——外汇
一、什么是外汇
二、交易中的外汇
第二节 交易的价格——汇率
一、汇率及其标价方法
二、汇率的上涨或下跌
第三节 汇率折算与进出口报价
一、汇率的折算
二、汇率在进出口报价中的应用
三、进口报价的权衡
本章要点
本章思考题
第二章 外汇市场
第一节 国际外汇市场
一、外汇市场及其发展情况
二、外汇市场的特点
三、外汇市场中的参与者
四、外汇市场的交易层次
五、主要的国际外汇市场
第二节 我国外汇市场
一、我国外汇市场的发展概况
二、我国外汇市场的交易体系
本章要点
本章思考题
第三章 即期外汇交易
第一节 即期外汇交易概述
一、即期外汇交易的概念、种类及功能
二、即期外汇交易的交割日
第二节 即期外汇交易实务
一、即期外汇交易的报价
二、即期外汇交易的交易规则
第三节 即期外汇交易中的计算问题
一、即期交叉汇率的计算
二、即期外汇交易的盈亏计算
本章要点
本章思考题
第四章 远期外汇交易
第一节 远期外汇交易概述
一、远期外汇交易的概念
二、远期外汇交易的报价
第二节 远期汇率的确定与计算
一、远期汇率的确定
二、远期汇率的计算
第三节 远期外汇交易的功能
一、保值性远期外汇交易
二、投机性远期外汇交易
第四节 特殊的远期外汇交易
一、掉期交易
二、择期交易
本章要点
本章思考题
第五章 外汇期货交易
第一节 外汇期货交易概述
一、外汇期货交易的概念及特点
二、外汇期货市场
三、外汇期货交易的基本规则
第二节 外汇期货交易方式及工作流程
一、场外交易及工作流程
二、场内交易及工作流程
三、电子自动撮合系统
第三节 外汇期货交易的应用
一、利用外汇期货进行套期保值
二、利用外汇期货进行投机
本章要点
本章思考题
第六章 外汇期权交易
第一节 外汇期权概述
一、外汇期权交易的含义
二、外汇期权交易的种类
第二节 外汇期权交易的应用
一、外汇期权交易程序
二、外汇期权的基本交易解析
第三节 我国外汇期权业务介绍
一、期权宝
二、两得宝
本章要点
本章思考题
第七章 技术分析
第一节 K线图分析
一、K线图的含义
二、K线图的优缺点
三、K线图的画法
四、K线基本形态分析
五、K线组合形态分析
第二节 技术图形分析
一、趋势分析
二、移动平均线分析
第三节 技术指标分析
一、相对强弱指标分析
二、布林线指标分析
三、MACD指标分析
四、KDJ指标分析
本章要点
本章思考题
第八章 个人外汇交易模拟
第一节 中国工商银行个人实盘外汇买卖
一、产品特色
二、交易渠道
三、“汇市通”个人外汇买卖网上银行的操作流程
四、操作指南
第二节 世华财讯外汇模拟系统
一、登录
二、行情信息
三、即时交易
四、委托交易
五、撤单——撤销未成交委托
六、委托查询——查询下单委托记录
七、账户明细——查看资金情况
第三节 MetaTrader4外汇交易平台
一、注册与登录
二、查看行情信息
三、即时交易
四、委托交易
五、撤单：撤销未成交委托
六、账户历史
七、添加技术指标
本章要点
本章思考题
参考文献
附录
附录A 国内实盘外汇交易与国际保证金外汇比较
附录B 我国银行间外汇市场做市商名单
附录C 外汇交易常用术语中英文对照

金融既是国家经济的命脉，也是现代经济可持续发展
的重要支撑，金融外汇交易服务惠及众多企业和千家万户
，涉及各个经济领域，并在促进生产、促进外贸、开拓国
际市场、拉动就业、赈灾救灾、支持中小微企业发展、支
持大学生创业、推动国家经济发展、投资理财、规避汇率
风险、改善民生、构建和谐社会等各方面发挥着越来越重
要的作用。因而，越来越受到我国各级金融行业主管部门
和金融企业的高度重视。
2008年5月北京市委、市政府出台《关于促进首都金融
业发展的意见》，明确将把北京建设成为具有国际影响力
的金融中心城市，首都金融业将迎来一次飞速发展的重大
契机。金融企业要想更好、更快地开拓国际市场，要想在
金融市场竞争中取得优势，就必须走国际化道路，就必须
改进金融服务，就必须加强国际金融外汇交易服务。
外汇交易是金融管理专业的专业核心课程，也是商业
银行、金融保险、外贸企业、外汇交易投资公司从业者所
必须掌握的基本知识技能。当前面对国际金融外汇交易的
迅速发展与国际金融市场的激烈竞争，对从业人员素质的
要求越来越高。保障我国全球经济活动和国际金融外汇交
易业务的顺利运转，加强现代外汇交易从业者的应用知识
技能培训，提高我国外汇交易管理水平，更好地为我国金
融经济教学实践服务，既是金融企业可持续快速发展的战
略选择，也是本书出版的真正目的和意义。
本书作为高等职业教育金融管理专业的特色教材，由
多年从事金融外汇交易教学与实践活动的教师共同撰写。
本书严格按照教育部关于“加强职业教育、突出实践能力
培养”的教学改革要求，突出实操性、注重实践技能培养
和训练；本书的出版不仅配合了高职外汇交易教学创新和
教材更新，也体现了高职办学育人注重职业性、实践性、
应用性特色，既满足了社会需求，也起到了为国家金融经
济服务的作用。
本书共八章，以学习者应用能力培养为主线，根据现
代金融服务创新与发展，结合国际金融外汇交易业务实际
和操作规程，系统介绍外汇、汇率、外汇市场、外汇买卖
、交易计算、期货交易、期权业务、实盘买卖、交易平台
等外汇交易基本知识，并通过外汇交易模拟系统操作训练
提高应用技能。
本书由李大军筹划并具体组织，杨向荣担任主编，周
伟、朱静担任副主编，由具有丰富外汇交易教学实践经验
的崔娜教授审定。编写者包括：牟惟仲（序言）、周伟（
第一章）、李静玉（第二章）、卜小玲（第三章）、王宝
生（第四章）、黑岚（第五章）、雷燕（第六章）、朱静
（第七章）、杨向荣（第八章、附录）；华燕萍、李晓新
负责文字修改、版式调整、制作课件。
在本书编写过程中，我们参阅了大量外汇交易实务的
图书、期刊和相关网站资料，以及国家关于外汇业务管理
的最新法规和政策制度，精选了最新典型案例，并得到了
金融企业专业人士的指导，在此一并表示感谢。为了方便
教师教学和学生学习，本书配有教学课件，读者可以从清
华大学出版社网站（www.tup.com.cn）免费下载使用。因
编者水平有限，书中难免存在疏漏和不足，恳请专家和读
者提出宝贵的意见和建议。
编者
2019年1月

本书系统介绍了外汇交易的基本理论和操作方法。本书的出版不仅有力配合了高职外汇交易教学创新和教材更新，也体现了高职办学育人注重职业性、实践性、应用性特色，既满足了社会需求、也起到了为国家金融经济服务的作用。书稿内容较为实用，符合高职高专教学需求。系统讲述了外汇交易中的理论与实务内容，简明易懂。按照国家教育部关于“加强职业教育、突出实践能力培养”的教学改革要求，突出实操性、注重实践技能培养和训练；本书的出版不仅有力配合了高职外汇交易教学创新和教材更新，也体现了高职办学育人注重职业性、实践性、应用性特色，既满足了社会需求、也起到了为国家金融经济服务的作用。

第一章 外汇交易基础知识
知识目标
1.了解外汇与汇率的种类；
2.理解外汇与汇率的含义；
3.掌握常见的货币报价方法。
技能目标
1.能够看懂汇率牌价；
2.能够运用汇率报价进行货币兑换；
3.能够运用汇率进行进出口报价的折算。
课前导读
你能准确判断以下哪些是外汇，哪些不是外汇吗？
我国某公司持有的美元现金、英镑存款；在美国投资购买的汽车；美国国库券；IBM公司股票；汇丰银行开出的港币旅行支票；越南盾现钞；花旗银行开出的汇票；在美国购买的房产、人民币存款。
如果上述公司是一家美国公司，你又如何判断呢？
在外汇交易中，“外汇”是最基本的概念，它已成为各国从事国际经济活动不可缺少的媒介。要准确把握外汇的确切内涵以及进行各种外汇交易，就有必要从外汇的概念学起。
第一节 交易的对象——外汇
一、什么是外汇
从形态上讲，外汇（Foreign Exchange）的概念可从两个方面来理解，即动态的外汇和静态的外汇。
（一）动态的外汇
由于各国都有自己独立的货币制度和货币，一国货币不能在另一国流通，从而国与国的债权和债务在清偿时，需要进行本外币的兑换。
动态的外汇是“国际汇兑”的简称，就是把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，以清偿国际债权债务的一种专门性的活动。
比如，英国某进出口公司从美国进口一批机器设备，双方约定用美元支付，而英方公司只有英镑存款，为了解决支付问题，该公司用英镑向伦敦银行购买相应金额的美元汇票，然后寄给美国出口商；美国出口商收到汇票后，即可向当地纽约银行兑取美元。这个过程就是国际汇兑（见图1-1），也就是外汇最原始的概念。
图1-1国际汇兑
（二）静态的外汇
随着世界经济的发展，国际经济活动日益活跃，国际汇兑业务也越来越广泛，慢慢地“国际汇兑”由一个动态的概念演变为国际汇兑过程中国际支付手段这样一个静态概念，从而形成了目前外汇的一般静态定义，即以外币表示的、为各国普遍接受的、可用于清偿国际债权债务的金融资产和支付手段。
作为国际支付手段的外汇必须具备3个要素：国际性、自由兑换性和可偿性。我们可以从下述三个方面进一步理解。
（1）外汇必须是以外币计价或表示的各种金融资产。也就是说，用本国货币计价或表示的金融资产不能视为外汇。以美元为例，美元为国际支付中常用的货币，但对美国人来说，凡是用美元对外进行的收付活动都不算是动用了外汇。而只有对美国以外的人来说，美元才算是外汇。
（2）外汇必须具有充分的可兑换性（Convertibility）。一般来说，只有能自由兑换成其他国家的货币，同时能不受限制地存入该国商业银行的普通账户才算作外汇。例如，美元可以自由兑换成日元、英镑、欧元等其他货币，因而美元对其他国家的人来说是一种外汇；而我国人民币现在还不能自由兑换成其他种类的货币，所以人民币对其他国家的人来说尽管也是一种外币，却不能称作外汇。
想一想朝鲜元现钞为什么不是外汇？
（3）外汇必须在国际上能够被普遍接受。空头支票、拒付的汇票等均不能视为外汇，否则国际汇兑的过程就无法进行，同时，在多边结算制度下，在国际上得不到偿还的债权显然不能用作本国对第三国债务的清偿。
以上对于外汇的理解主要是从狭义的角度来分析，即狭义外汇是指在国外的银行存款以及索取这些存款的外币票据与外币凭证，如汇票、本票、支票等。相对而言，广义的外汇是指国际货币基金组织和各国外汇管理法令中的外汇。
国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的国际收支逆差时可以使用的债权。”
我国于2008年8月1日修订了《中华人民共和国外汇管理条例》，该条例第三条对外汇的定义也采用静态的含义。我国的外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，具体包括以下5项内容。
（1）外国货币，包括纸币、铸币。
（2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等。
（3）外币有价证券，包括债券、股票等。
（4）特别提款权。
（5）其他外汇资产。
阅读拓展
东兴试验区内实行人民币与越南盾贸易项下自由兑换
近日，国家外汇管理局批准同意在广西东兴重点开发开放试验区开展个人人民币与越南盾兑换特许业务试点，即贸易项下人民币与越南盾自由兑换。这意味着在试验区内实现了四大突破：一是突破客户范围限制，兑换范围从个人扩大到个人和注册地在防城港市东兴国家重点开发开放试验区的境内企业、个体工商户；二是突破业务范围限制，特许机构业务范围从个人零星小额现钞兑换扩大到具有真实交易背景的经常项下人民币与越南盾现钞和现汇兑换业务；三是突破兑换额度限制，兑换业务不受个人结售汇年度5万美元和单日累计5000美元额度限制；四是