全书系统阐述了银行信贷风险管理和风险监管的政策规定，以问答的形式对风险管理知识、监管要求和巴塞尔协议进行了全面详细的解读。本书分为三大部分共28章193节1573个问答，简明扼要，答疑解惑，通俗易懂，融规范性、知识性、实用性为一体，形成了较为完整的银行信贷风险管理体系。

黄名剑，英国杜伦大学金融学博士，北京大学经济学和工学双学士，现就职于中国建设银行总行。主要从事信贷授信审批相关工作，多次参与编写信贷授信审批岗位培训教材和建行大学风险管理等培训教材。在信贷风险管理、系统建设和信贷培训I等方面具有丰富的工作经验，在系统内多次获得流程创新、产品创新、优秀团队等荣誉。主要研究涉及微观经济学、外汇市场、银行风险管理与经营管理等领域。编著和译著出版了《中国村镇银行管理》《为何不违约》等书籍。

第一部分 银行风险管理篇
第一章 银行风险管理
第一节 银行风险管理的概念
1.什么是风险
2.什么是银行风险
3.银行风险最显著的经营特点是什么
4.银行风险有哪些独特的特点
5.什么是银行风险管理
6.银行风险管理的内容有哪些
7.什么是风险识别
8.什么是风险分析与评价
9.什么是风险控制
10.什么是风险决策
第二节 银行风险的主要风险
11.银行风险有哪些种类
12.什么是信用风险
13.信用风险有哪些特征
14.信用风险有哪些特点
15.什么是市场风险
16.什么是操作风险
17.操作风险有哪些特点
18.操作风险有哪些特征
19.操作风险有哪几种表现形式
20.操作风险为什么受到高度重视
21.什么是流动性风险
22.什么是资产流动性风险
23.什么是负债流动性风险
24.流动性风险主要产生于什么
25.流动性风险有哪些特点
26.流动性风险有哪些特征
27.什么是国家风险
28.国家风险分为哪几类
29.国家风险有什么特点
30.国家风险有哪几种违约情况
31.什么是声誉风险
32.什么是声誉事件
33.声誉风险是如何产生的
34.声誉风险为什么被列为第二支柱
35.声誉风险产生的原因是什么
36.什么是法律风险
37.法律风险由哪些要素构成
38.法律风险有哪些表现
39.法律风险包括哪些风险敞口
40.什么是战略风险
41.战略风险主要体现在哪些方面
42.战略风险如何考虑风险偏好
第三节 银行风险的其他风险
43.银行风险的其他风险还有哪些
44.什么是经营风险
45.什么是管理风险
46.什么是利率风险
47.利率风险包括哪些风险
48.什么是重新定价风险
49.什么是收益率曲线风险
……
第二章 全面风险管理
第三章 银行市场风险管理
第四章 银行信用风险管理
第五章 银行操作风险管理
第六章 银行道德风险管理
第七章 银行流动性风险管理
第八章 银行账簿利率风险管理
第九章 银行合规风险管理
第十章 银行声誉风险管理
第十一章 银行信息科技风险管理
第二部分 信贷风险管理篇
第三部分 银行风险监管篇

银行信贷风险管理是银
行为减少经营管理活动中
可能遭受的风险而进行的
管理活动，其目标是寻求
最小风险下的最大盈利。
随着银行业务规模的日益
扩大，银行业对整个宏观
经济的重要性日益提高，
银行的风险也逐渐体现出
全局性的特征。银行的风
险管理已经越来越引起人
们的关注，投资者在关心
银行经营业绩的同时，也
更加关注银行持续经营的
能力，监管部门也积极借
鉴巴塞尔协议倡导的风险
管理基本原则，对银行的
风险管理提出了越来越严
格的要求。银行的稳定经
营更多的是依靠公众对银
行信誉的认可。仅从其本
身的资产负债率来看，银
行的负债率远高于其他类
型的企业。银行自身高负
债、低资本的特点决定了
银行的高风险性。在银行
的经营中，高风险未必意
味着高收益，高风险有可
能带来的是高损失。只有
依靠高效的风险管理理念
和方法，才能确保银行的
发展是可持续的、是审慎
稳健的。因此，银行的风
险管理就显得尤为重要。
银行实行全面风险管理，
可以防范控制风险，维护
公众的信心，进而维护金
融秩序和社会的稳定。
银行面临的风险是多种
多样的，其中信贷风险是
最重要的风险。为了更好
地提升银行信贷风险管理
水平、熟知银行信贷风险
知识、规范银行信贷风险
管理、控制信贷风险操作
、增加经营收入、壮大银
行实力，我们从银行风险
管理、信贷风险管理和银
行风险监管的实际问题出
发，以满足银行工作人员
渴望全面了解银行信贷风
险知识和掌握实际风险管
控能力的需求，编写了《
银行信贷风险管理》一书
。本书通过我们多年来从
事金融风险研究工作和长
期从事商业银行的信贷经
营管理及实际风险管控的
工作经验，对银行信贷风
险理论进行了有益探讨。
我们曾参与了银行的经营
管理和风险管理工作，为
银行起草、修改和制定了
大量的银行信贷业务管理
规章制度、实施细则和操
作规程，编写了银行信贷
风险方面的业务培训教材
，积累了大量的有关银行
信贷风险管理资料。我们
把研究的成果、积累的工
作经验和银行信贷风险资
料编写成书，呈献给从事
银行工作的人员和广大读
者。
《银行信贷风险管理》
一书主要依据银行信贷风
险管理的相关规章制度和
巴塞尔协议及工作实践，
全面系统阐述了银行信贷
风险管理和风险监管的政
策规定，以问答的形式对
风险知识和巴塞尔协议进
行了详细解读，形成了较
为完整的银行信贷风险管
理体系。全书分为三大部
分共28章193节1573个问答
。第一部分，银行风险管
理篇，主要内容包括银行
风险管理、全面风险管理
、银行市场风险管理、银
行信用风险管理、银行操
作风险管理、银行道德风
险管理、银行流动性风险
管理、银行账簿利率风险
管理、银行合规风险管理
、银行声誉风险管理、银
行信息科技风险管理。第
二部分，信贷风险管理篇
，主要内容包括信贷风险
管理、信贷全流程风险管
理、信贷风险组织与职责
管理、个人贷款风险管理
、企业贷款风险管理、银
行互联网贷款风险管理、
并购贷款风险管理、集团
客户授信风险管理、贷款
风险分类管理、信贷风险
预警管理、信贷业务违规
风险管理、不良贷款风险
管理、贷款风险责任追究
管理。第三部分，银行风
险监管篇，主要内容包括
银行风险核心指标监管、
银行监管评级、巴塞尔协
议与银行风险监管、银行
信息科技外包风险监管。
本书是银行信贷风险管
理方面条理清晰、内容翔
实、体系完整、便于操作
的实用工具书，读者无须
通读全书，针对问题查询
即可答疑，通俗易懂。本
书具有三大功能：既是一
册风险管理手册，也是一
本风险知识问答，又是一
部风险培训教材。本书具
有三大特点：一是规范性
，为银行信贷管理提供风
险规范诠释；二是知识性
，为银行工作人员提供风
险知识读本；三是实用性
，为银行业务工作提供风
险实用手册。本书具有三
大特色：第一，章节式编
排，利于银行信贷风险管
理归类；第二，问答式体
例，利于读者针对问题查
询答疑；第三，工作式手
册，利于银行工作人员业
务操作。本书具有三大特
征：一是知识全面，内容
翔实，易于掌握；二是内
涵丰富，条理清晰，体系
完整；三是问题解答，简
单明了，通俗易懂。为此
，我们希望本书可作为银
行信贷风险管理方面的风
险管理手册、风险知识问
答和风险培训教材，推荐
给银行的工作人员和广大
读者阅读。
我们编写这本书，动力
来自对金融风险的研究探
讨、长期从事银行信贷业
务经营管理和专职风险管
理工作的情感，以及朋友
同事的鼓励。加之我们在
讲授风险管理课程时和工
作探讨中，一些同事提出
可否把风险管理整理成册
，便于学习掌握。于是，
我们便想把它整理出来，
希望对银行信贷风险管理
有些帮助，供各位关心、
关注风险管理和巴塞尔协
议的银行业同仁们参考。
本书在编写过程中，参
考和引用了国家有关银行
信贷风险管理和风险监管
的现行规章制度和政策规
定及网站上的相关资料，
在此谨向有关单位和作者
表示感谢！本书