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书名 金融创新的真相
分类 经济金融-金融会计-金融
作者 (英)阿纳斯塔西娅·内斯维索娃//罗内·帕兰
出版社 中信出版社
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简介
内容推荐
“创新”是最近几年在金融领域频繁被提及的一个词之一,无论是媒体报道,还是学界和行业人士的发声,似乎三句话不离“金融创新”。金融发展永无止境,但是金融创新真的都是好事吗?
这本书系统疏理了银行和其他金融机构在金融危机期间的行为,尖锐地指出,总结过去40年的经验,会发现金融创新不仅损害了政府,还损害了客户和竞争对手。金融业一直在通过放松、打破或改变规则来获取发展,通过所谓的“创新”来获得高利润。在此背后隐藏的往往是道德的缺失和违规操作——通过破坏客户利益、破坏竞争对手利益、破坏监管、破坏行业规范与交易秩序,来规避市场规则,从而能在激烈的市场竞争中赚得油水满满。它并非不相信自由、井然有序的市场,而是不想让秩序限制自己。
这本书通过分析一些令人震惊的金融丑闻案例,例如苏格兰皇家银行欺骗客户,高盛的算盘事件,贝尔斯登公司因对手不道德竞争而破产等,揭露了经济监管的失范以及概念化的金融市场,并提出金融监管应该重新校准其道德指南针。这本书对于我国健全和完善金融监管、促进金融业健康发展有启发。
目录
引言 每家公司都想成为高盛
第一部分 经济学视角的“破坏”
第1章 金融体系中的“破坏”行为
第2章 谁也逃不了:“破坏”行为和债务循环
第3章 金融创新中的破坏
第二部分 “没有冲突就没有收益”:破坏客户
第4章 苏格兰皇家银行的“死魂灵”
第5章 “员工是我们最大的资产”:高盛的算盘事件
第6章 “一个简单的前提”:富国银行
第三部分 消灭敌人:破坏竞争对手
第7章 谁导致了贝尔斯登的破产
第8章 恶有恶报:苏格兰皇家银行的兴衰
第9章 留心好建议:德意志银行在冰岛的好帮手
第四部分 大的、坏的和加密的:破坏监管规则
第10章 大的:“大而不能倒”且逍遥法外的银行业
第11章 坏的:金融衍生品、偷税和避税
第12章 加密的:资金的挖掘
第五部分 结语
第13章 旧闻
第14章 所以呢
导语
1.当前各种金融产品问题频发,“金融创新”问题广受社会关注。金融发展永无止境,但是金融创新真的都是好事吗?——未必,“十四五”规划明确了对金融创新的监管要求——完善现代金融监管体系,在审慎监管前提下有序推进金融创新。本书深刻剖析了金融创新之下的乱象,另眼透视金融业繁荣背后的破坏力,对于处在大变局中的中国金融业来说具有警示意义。
2.本书对于金融创新的监管提出的解决办法铿锵有力。核心思想是,监管机构要抛弃原有的关注点,不再万事企求经济稳定。我们的社会应该拥抱真正的自由市场,不要让它被强大的游戏玩家所操控、所破坏。当代金融监管应该回归其本质,并应该根据公共福利将“破坏”概念纳入其中,重新定义和规范金融体系。
3.本书的案例经典,多视角看金融业丑闻,透视金融创新的真相,通俗易懂。
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更新时间:2025/4/6 6:55:04