本书主要从制度视角论述了金融体系如何有效发挥其监控和监管职能，这也是本书的研究基础。本书提出的新的假设有助于解释为什么日本在2010年前后会出现银行和金融监管机构深陷于“转型失败”的泥沼，这是一个值得研究的独特现象。

第一章 绪论
第一节 关于日本金融监管体系的基本问题
第二节 日本的经济发展状况
第三节 分析框架
第四节 研究结论
第五节 本书内容概要
第二章 监管活动的理论框架和基础分析
第一节 引言
第二节 监管活动的相关理论：贷款人和投资者的审查和监控活动
一、阿罗—德布鲁一般均衡模型
二、激励手段
三、监控方案不完备的根本原因
四、Minsky金融脆弱性假设与信用风险评估中的羊群行为
第三节 监管活动相关理论：监管部门的监督与监控活动
一、概述
二、银行租金
三、信用风险如何被扩大化
四、偿付能力监管理论
第四节 制度变迁理论
第五节 结论
第三章 日本的传统金融体系与英美的金融体系辅征
第一节 引言
第二节 英美金融体系
第三节 银行充当中介和监管者的日本体系
第四节 护航监管体系的无形与非正式制度特征
一、处理贷款者不确定性的机制：日本信贷风险管理办法
二、银行租金是向新企业潜在转移的源头
三、日本背景的关键特征
四、银行监管的理想结果：观众效应
五、结论
第四章 经济环境变化和制度变迁
第一节 引言
第二节 经济环境变化影响日本传统金融监管体系
一、产业结构变化
二、金融去监管和银行监管的国际标准
三、出借者监控激励的改变
四、泡沫经济序曲
第三节 英美审查和监控方法的局限性
第四节 20世纪90年代金融结构变迁：日本和美国金融结构对比
一、投资组合中家庭偏好比较
二、金融中介结构特征和变化
三、日本金融的结构性问题
第五节 结论与评论
第五章 案例研究：长期信贷银行的倒闭
第一节 引言
第二节 LTCB盈利能力的变化
第三节 对经济泡沫破灭的解释
一、加强利息利润基础的尝试
二、亚洲的贷款业务
三、净手续费收入和交易中的净收入
四、出售股票的收入(实现资本收益)
第四节 LTCB金融地位的变化
第五节 结论
第六章 不确定性加剧：日本在1997～1998年金融危机的政策和经济状况以及持续的经济滞胀
第一节 引言
第二节 对从金融泡沫的破灭到LTCB破产的调查
一、金融“大爆炸
二、金融危机
第三节 日本持续性金融衰退的特点
一、日本金融衰退的深度及原因(截至2002年)
二、中小型企业融资的影响
第四节 出借市场羊群效应导致的信用紧缩
第五节 案例分析：新银行东京有限公司
第六节 结论
第七章 过渡失败
第一节 引言
第二节 放弃传统模式的代价——过渡成本
一、银行与公司间的信任
二、监管者与银行间的信任
第三节 观众效应加剧
第四节 日本银行在危机后采取的措施
第五节 总结
第八章 结论
第一节 简要总结
第二节 日本金融滞胀的教训
致谢
注释
参考文献