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书名 个人资产管理(第6版)
分类 人文社科-法律-法律法规
作者 (英)乔纳森·鲁维德
出版社 陕西师范大学出版总社有限公司
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简介
编辑推荐

乔纳森·鲁维德编著的《个人资产管理(第6版)》收录了来自德意志银行、SG汉布罗银行、安盛财富管理、摩根大通资产管理等众多金融机构的专家们针对金融危机下个人资产管理而提出的最新观念、方法,希望能对您的个人资产管理有所助益。

内容推荐

近两年,在这场波及全球的金融危机中,几乎没有几个投资者幸免于难,在这样的环境下,人们该如何理财?这本新版《个人资产管理》将带给您全新的理念。

乔纳森·鲁维德编著的《个人资产管理(第6版)》收录了来自德意志银行、SG汉布罗银行、安盛财富管理、摩根大通资产管理等众多金融机构的专家们针对金融危机下个人资产管理而提出的最新观念和方法,希望能对您的个人资产管理有所助益。

目录

第一部分 新的投资环境

 第一章 固定结构投资:回顾

史蒂芬·福特私人客户投资管理公司(Brewin Dolphin)

§1 什么是结构型产品投资

§2 零售和机构型结构产品——两者的区别是什么

§3 机构型产品

§4 信贷危机年

总结

 第二章 如何做一个明智的投资者:从2008~2009年中学到的经验教训

杰里米·贝克韦斯佳活宾信首席投资官

§1 债券和泡沫

§2 要么提前恐慌,要么一点不恐慌

§3 不要跟着感觉走

§4 跟随中央银行

§5 调节者永远都不够聪明 

 第三章 新时期应该采取更主动的投资方式

马廷·瑟盖德意志银行私人投资管理

§12 008~2009年的投资经验

§2 教训一:不要再有买进和希望的态度

§3 教训二:投资方式要更加灵活

§4 教训三:确保成功

§5 教训四:关注风险,却没有回报

总结

 第四章 2008年的余波:资产分配和证券投资管理

克莱尔·本尼森和詹姆斯·基恩布鲁克斯·麦克唐纳资产管理

§12 008年全球面临灾难

§2 资产配置是什么

§3 不是只有资产配置能够支配盈利

§4 布鲁克斯·麦克唐纳的投资方法

总结

 第五章 道德投资:从边缘开始行动

韦恩主教金&夏克森(King & Shaxon)英国有限公司

§1 道德投资到底是什么

§2 消极屏蔽

§3 积极屏蔽

§4 什么是道德投资

§5 投资未来

第二部分 资产管理首要原则

 第一章 2010年:英国金融和财富计划是否适用

克里斯蒂娜·罗斯克里斯·肖SG汉布罗银行

介绍

§1 50%的收入所得税——对富人征收的税款

§2 养老金限制

§3 国际金融中心

§4 经济危机背景下的2010

§5 税收计划

§6 其他计划中的机遇

总结

 第二章 私人客户:个人生活需要和目标

理查德·布鲁斯首席投资管理师

介绍

§1 风险胃纳和融资需要量迁移

§2 初级阶段

§3 第一张薪水支票

§4 养老准备金

§5 结婚、生子和自置居所

§6 从分配到保存

§7 退休

总结

 第三章 财富管理业绩表现的重要性

斯蒂芬·瓦基勒·奎尔特

§1 基准

§2 酬率

§3 风险

§4 多方位考虑

§5 客户真正的需求是什么

第三部分 退休金、税收管理

 第一章 个人退休金

迈克·莫里森安盛集团温特图尔财富管理

背景

§1 缴纳金

§2 税收减免改革

§3 反垄断条例

§4 自主投资个人养老金(SIPP)有何不同

§5 规章 制度

§6 主题回顾

§7 自我投资个人退休金计划应该归谁所有

§8 允许投资项目

§9 计划正式实施以来的变化

§10 可征税财产

§11 受保护权利

§12 保护投资人

§13 个人退休金的发展前景

 第二章 节税型投资能让我们过上更加富足的生活

詹姆斯·桑德斯·沃森摩根大通资产管理

§1 节税型投资

§2 如何选择投资

§3 在线财富管理服务

注释

 第三章 英国非定居居民纳税情况

帕特里克·哈尼福斯特有限责任合伙公司

§1 概况

§2 住所和居所有何区别

§3 什么是汇款制纳税

§4 3万英镑税款制收费——为何收取这笔费用,何时收取?

§5 选择汇款制带来的结果

§6 “汇入英国”的含义

§7 暂时性非英国居民

§8 免税财产

§9 2008年3月11日拥有的财产

§10 海外信托

§11 为2008年4月后的非定居居民规划纳税策略

总结

注释

 第四章 泽西岛三项政策:公司、信托和基金会

克里斯多夫·斯科尔菲尔德费博特

§1 基金会有何特别之处

§2 基金会具体如何展开工作

§3 公司地位可避免许多问题

§4 皇家法院监督

总结

 第五章 公正的天堂:马恩岛国际商业中心

伊恩·班克罗夫特开曼国家银行

背景

§1 自主与繁荣

§2 经济多元化

§3 成熟又可持续的税收策略

§4 对国际社会负责

§5 开曼国家集团在马恩岛的发展

第四部分 房地产、林业和环保

 第一章 农田资产分类:从生态角度理解其业绩和机遇

杰夫·伯克农业生态投资管理

§1 内容介绍

§2 资产类别

§3 资产管理 

§4 综合质量

§5 资产配置

§6 气候变化业绩

§7 财政业绩

§8 全球市场

总结

 第二章 林业投资现有的机会

艾伦·盖喷泉林业(Fountains Forestry)

介绍

§1 林业资产类别的性质

§2 林业投资的特殊性质

§3 林业综合(股票)

§4 可能的策略

§5 林业投资风险回报分析

§6 林业投资的新收益来源

总结

 第三章 苏格兰林业

戴安娜·莱恩苏格兰本土树林

§1 我们的任务

§2 我们的愿望

§3 优先事物

§4 为什么要投资苏格兰本土林地 第四章 绿色和平环境信托

莫里斯特·罗特曼绿色和平环境信托

介绍 

§1 任务

§2 信托的工作:研究、调查、教育、可持续发展

§3 研究——科学解决方案

§4 调查——保护森林

§5 教育——北极探险 

§6 推动可持续发展——气候、森林和海洋

§7 保护天堂森林——综合方案正在起作用

§8 支持信托可以做的事情

§9 绿色和平环境信托——行政管理

第五部分 价值存储

 第一章 走进彩钻

史蒂芬·赫晓夫日内瓦邮报

§1 钻石分类

§2 彩钻的评估

§3 稀有彩钻

§4 鉴定证书和报告

§5 彩钻背后蕴含的科学知识

 第二章 彩钻调查

史蒂芬·赫晓夫日内瓦邮报

简介

§1 彩钻价格

§2 彩钻供应

§3 彩钻需求

§4 拍卖市场

§5 彩钻购买

§6 市场的主要趋势

§7 自己保管 & 境外保存

§8 市场监测

§9 销售过程

总结

 第三章 葡萄酒:这十年内最好的投资

尼克·史蒂芬红酒的兴趣

§1 美酒赛黄金

§2 葡萄酒投资的好时机

§3 市场拓展

§4 为什么是波尔多葡萄酒

§5 2009年份及以后

§6 无所不包的酒类投资 第四章 艺术品和古董

詹姆斯·古德温

简介

§1 艺术品市场

§2 制定艺术品投资策略——正反两方面

§3 艺术品投资

 第五章 如何投资艺术品和古董

詹姆斯·古德温

§1 艺术品和古董期刊、指南和价格指数

§2 艺术品买卖:拍卖商、互联网、经销商、展览会和艺术家

小结

 第六章 贵金属的魅力

H·约翰·斯托勒二胺探索公司

简介

§1 最初发现黄金

§2 黄金时代

§3 黄金充当货币

§4 回到黄金充当货币

§5 吃一堑长一智

§6 加拿大的黄金机会

§7 更多值得探索的东西 

 第七章 加拿大钻石开采

H·约翰·斯托勒二胺探索公司

§1 钻石历史

§2 钻石(金刚石)的地质构造

§3 钻石开采

§4 全球钻石供应

§5 全球钻石需求

§6 加拿大钻石的历史

§7 为什么加拿大是重要的钻石生产国

§8 开采活跃区域

§9 钻石开采公司——盈利性

总结

第六部分 慈善事业前沿

 第一章 从私人银行家的角度看慈善事业发展趋势

特蕾西·雷丁SG汉布鲁斯银行 

§1 英国公益信托

§2 矛盾性需求

§3 社区基金

§4 技术的辅助作用

§5 支持慈善事业的专业中介机构

§6 通过私人银行进行慈善捐赠

 第二章 可行性任务

史蒂凡·维尔维克慈善援助基金会

背景

§1 制定捐赠策略

§2 制定目标

§3 设计捐赠投资

§4 改进策略

§5 评估影响

§6 支持本地社区

§7 提供跨境解决方案

§8 利用所得税宽减额

§9 捐赠援助

§10 如何使捐赠更加有效

§11 向您支持的慈善机构遗赠

§12 社会投资

§13 承诺余额

结论

 第三章 癫痫的影响

罗宾德·吉尔英国国家癫痫协会

§1 英国国家癫痫协会

§2 癫痫的影响

§3 全国支持与信息

§4 医疗服务

§5 医学研究

§6 起到一定影响

§7 英国国家癫痫协会为何需要您的帮助

§8 如何帮助我们

 第四章 “危机”时期的慈善捐赠

克里特·克雷德克苏·吉尔德和阿里森·帕克导盲犬组织成员

引言

§1 寻找激情

§2 希望保持良好关系

§3 进行研究

§4 让捐赠起到更大作用

§5 危机下:慈善机构是否在为您、为各种捐赠和某些原因工作

 第五章 慈善事业

戴维德·华纳国家动物福利信托机构

§1 新慈善事业的兴起

§2 什么是慈善捐赠

§3 如何进行捐赠

§4 相互协作

§5 参与程度

§6 你愿意冒多大的险

§7 收益如何

§8 有效利用税收的捐赠

§9 慈善机构以社区为其核心

§10 有用的资源

试读章节

保本型股票投资也叫结构型产品投资,是一种已经流行多年的投资方式。在过去十年里,因为其在投资领域内的适应性,这种投资方式在零售市场和机构市场都颇受欢迎并且表现出强劲的增长势头。本章将讨论在“金融危机年”,即2008年9月30到2009年9月30日这一年间,在证券组合投资中如何运用这种投资方式。

§1什么是结构型产品投资

结构型产品投资是固定利率投资及其衍生的金融服务的结合体。总的来说,投资目的是低风险高回报。最常见的结构型产品投资方式是保本型产品,即参照某个指数,给投资者的回报是全部本金加上固定利率盈利。比如:一个五年期限的投资,如果参照富时100指数,五年期满,投资者应该拿到本金加上140%富时100指数利率的盈利。

任何结构型产品投资,大概都包括三个部分:

1.最重要的组成部分是固定利率(债券)股票。这可以为资金提供保障,投资金额总数加上利息,就是投资期满时投资者应该得到的全部资金。股票越安全,利率就越低。所以对于这部分投资,分配的资金越多,收益就会越高。总投资的大约75%~80%应该分配到固定利率投资上,所以考察产品的信用度对保证投资的安全性非常重要。结构型产品投资主要是银行发行的债券。因为有政策保障,银行资产必定超过负债,并且银行几乎从不拖欠优先债务。假定75%~80%的资产用于固定利率投资,也就是说总投资的75%~80%风险分析来自固定利率投资。

2.第二部分是固定利率投资衍生的金融产品,因情况不同而差别较大。这部分投资的目的是从股本市场中再盈利。上面提到的典型的保本型产品就是基于富时100指数的五年期的看涨期权。投资者可以以现在的股票价格买五年的富时100指数期货。五年期满时,如果富时100指数保持在原来购买时的点数,看涨期权还会有价值。否则,如果富时100指数下跌,看涨期权将毫无价值。

3.最后一部分是额外付费。如果投资保本型富时100指数结构型产品,发行者将会平衡需要,使得购买的人越多越好(比如购买率是我们之前例子中的140%),这样既增加了销售额,同时也减少了发行银行应当承担的风险。

P3-4

序言

在过去的两年里,高净值个人投资经历了混乱低迷期。在信贷危机暴发进而引发全球经济危机的背景下,我们有必要讨论个人的投资策略以及证券投资组合的应用;因为在银行信贷不慎,尤其是二次房贷市场、一揽子抵押贷款证券流人投资市场以及放任自由的金融监管体系而造成的银行危机以及迅速波及全球的金融危机中,几乎没有几个投资者能够幸免于难。

2009年间,似乎那些在政府投资的企业、娱乐业、体育业,一些公司的董事会、金融服务部门(这让人费解,因为这些部门的红利基金在危机中受到重创)等领域的投资者,其投资盈利损失没那么惨重。收入高于5万英镑的英国居民不得不在2010年至2011年纳税年度,上缴新调整的50%的所得税。固定收益的养老基金、养老年金和银行的存款利率都受到了经济危机的影响。利率有望在2010年底上升的情景还能给投资者一些安慰——当然,这不包括房贷和负债。

在这样的环境下,如何理财?这本新版的《个人资产管理》将带给您全新的理念。在本书第一部分,两位分别来自道芬和佳华本森投资管理公司的投资专家史蒂芬·福特和杰里米·贝克维斯将介绍他们在2008年下半年到2009年末,如何管理客户的证券组合投资。您可以从两位提供的信息中获取宝贵经验。来自德意志银行的马丁·瑟盖和布鲁克斯·麦克唐纳的克莱尔·本尼森建议投资者采取有前瞻性的投资策略和证券投资管理,重新分配资产投资。同类机构金&夏克森英国有限公司(King&Shaxson)的韦恩主教称:尽管市场不景气,但道德投资市场仍然保持活跃。

本书第二部分,来自SG汉布罗银行的克里斯蒂娜·罗斯和克里斯·肖就金融和财富规划,分析了2010年的投资机会。您将会了解到资产管理的首要原则。首席投资管理师理查德·布鲁斯详尽阐述了个人需要对理财的影响以及就理财管理而言,投资目的的满足。

第三部分重点讲述养老金和税收问题。安盛财富管理丰泰的迈克·莫里森调查了自投型个人养老金状况,摩根大通资产管理的詹姆斯·桑德斯·沃特森阐述了税收效率的投资益处。帕特里克·哈尼更新了他在本书上一个版本中的同一章节的内容,主要阐述英国无家可归的居民的税收问题。克里斯多夫重申了对于公司、信托及房产基金来说最普通的安全投资的重要性。开曼国家银行的伊恩·班克罗夫特论述了作为金融中心的英国属地曼岛的国际业务已经日益蓬勃。

第四部分主要阐述房地产、林业和环境保护。杰夫·伯克评估了在全球生态管理背景下,投资农田的观念。来自喷泉林业(f'ountains Forestry)的艾伦·盖,是这套书一直以来的支持者,为读者提供了林业投资的全球视角。对于关注生态和绿色环境的投资者来说,戴安娜·莱恩的《苏格兰本土森林》、莫里斯特的《绿色和平组织环境信托》都是不错的参考。

第五部分阐述传统资产类别,虽然现在很少使用,本章还是以新的视角更多地阐述了定期投资。

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更新时间:2025/4/7 13:32:28