本教材坚持“盈利性、流动性和安全性”均衡这一银行经营的核心原则,在此原则指导下,重点介绍银行业务的经营管理,其中,又以银行资产负债管理和“三性”管理为重点,这样安排比较适应我国银行经营现状,对有关银行价值最大化研究和关系人利益最大化研究,本教材也有论及。其中,有些专栏阅读材料专门讨论了银行价值问题,正文概述和最后一章对相关关系人论述和讨论也比较多。
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书名 | 商业银行经营管理学 |
分类 | 经济金融-金融会计-金融 |
作者 | 王志武//徐艳 |
出版社 | 中国金融出版社 |
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简介 | 编辑推荐 本教材坚持“盈利性、流动性和安全性”均衡这一银行经营的核心原则,在此原则指导下,重点介绍银行业务的经营管理,其中,又以银行资产负债管理和“三性”管理为重点,这样安排比较适应我国银行经营现状,对有关银行价值最大化研究和关系人利益最大化研究,本教材也有论及。其中,有些专栏阅读材料专门讨论了银行价值问题,正文概述和最后一章对相关关系人论述和讨论也比较多。 内容推荐 本教材一共十二章,可分为五个部分。 第一章“概论”可视为一个独立部分,从商业银行的起源和发展现状以及商业银行的基本职能、经营机制、组织结构、主要财务报表、经营环境、开业—扩展兼并—清算过程等方面,勾画出商业银行的概貌。 第二章至第七章为第二部分,主要介绍和讨论银行资产负债管理,也可归纳为资产负债表内业务管理。其中,第二章和第三章分别介绍银行资本和银行负债,讨论了银行全部资金来源及其管理要点。第四章和第五章分别介绍银行信贷和证券资产管理,讨论了银行最主要的资金运用方式。第六章和第七章分别介绍现金资产和流动性管理、资产负债联合管理,从“三性”均衡角度讨论了资产负债综合管理。 第八章和第九章为第三部分,主要讨论银行中间业务或表外业务和国际业务管理。这两类业务大部分不占用银行资金,但是,受制于国内金融市场和国际金融市场条件。这两类业务只在发达的大城市发展比较快,有的还潜藏着巨大的风险。 第十章和第十一章为第四部分,分别讨论了银行盈利性管理和安全性管理。加上第六章的主要内容,读者可以看到,本教材对银行盈利性、安全性和流动性进行了专题介绍和讨论。 第十二章为第五部分,主要介绍银行创新、发展趋势与战略管理。其中大部分内容已超出狭义的经营管理范畴,但是,考虑到银行发展和银行管理的持续性和前瞻性,将这些内容作为本教材的结尾是恰当的。 目录 第一章 概论 第一节 商业银行的起源和发展 专栏1-1 本书适用范围与教学建议 第二节 商业银行的主要业务 第三节 商业银行的组织结构与经营机制 第四节 商业银行的经营环境与外部监管 第五节 商业银行的组建、扩展与解散 第二章 商业银行的资本管理 第一节 商业银行的资本定义与构成 专栏2-1 银行市场价值与评估值 第二节 银行资本的作用与监管难点 第三节 资本充足率 专栏2-2 市场风险对资本的要求 专栏2-3 操作风险对资本的要求 第四节 资本计划 第三章 银行负债业务与资金成本 第一节 银行的存款业务 第二节 非存款负债 专栏3-1 基金托管业务对银行资金来源与运用的影响 第三节 银行资金成本 第四节 银行资金内部转移及价格 第四章 贷款管理 第一节 贷款的种类与一般程序 第二节 工商贷款 专栏4-1 工商企业现金流量预算与可循环使用贷款额度匡算 第三节 不动产贷款、消费贷款及其他贷款 第四节 贷款偿还方式、计息方法与精算利率 第五节 贷款资产组合控制与内部规范 第六节 贷款检查、评级与有问题贷款处理 第七节 贷款定价 专栏4-2 客户盈利能力分析与贷款定价 第八节 贷款资产证券化 专栏4-3 美国次贷危机及其教训 第五章 银行证券资产管理 第一节 银行证券投资的目的与工具选择 第二节 银行证券资产组合的期限管理 专栏5-1 债券投资的收益、风险及价格评估 第三节 债券投资的避税组合 专栏5-2 我国国有银行可以利用的主要税收优惠政策 第六章 现金资产管理与流动性管理 第一节 现金资产管理 专栏6-1 中国农业银行邯郸分行金库5100万元现金被盗案 第二节 银行流动性供求预测和流动性计划 第三节 流动性管理策略 第七章 资产负债联合管理 第一节 资产负债管理原则和方法 第二节 利率敏感性缺口管理 专栏7-1 持续期缺口管理 第三节 资产负债比例管理 第四节 资产负债综合管理 第八章 银行中间业务和附表业务管理 第一节 银行中间业务和表外业务概述 专栏8-1 美国商业银行理财业务简介 第二节 中间业务的收益与成本管理 第三节 附表业务的种类及管理 第九章 银行国际业务管理 第一节 国际业务概述 专栏9-1 国家风险的分析指标和评估国家风险的常用方法 第二节 商业银行外汇买卖业务 第三节 商业银行的国际结算业务 第四节 国际资产业务 第五节 跨国银行业务 第十章 商业银行风险管理与内部控制 第一节 商业银行风险及其管理概述 第二节 信用风险管理 专栏10-1 客户信用能力评估与授信额度 第三节 市场风险管理 专栏10-2 衍生金融工具的利用 第四节 操作风险管理 专栏10-3 全面风险管理及金融风险综合评估方法介绍 第五节 银行内部控制系统 专栏10-4 法国兴业银行与英国巴林银行巨额亏损案的教训 第六节 商业银行财务控制和内部审计 第十一章 银行盈利性管理与经营状况评价 第一节 商业银行财务报表及财务指标分析 第二节 商业银行成本-利润分析 第三节 商业银行成本-利润目标管理 第四节 量本利分析法在银行经营中的运用 第五节 商业银行经营状况与竞争力评价 专栏11-1 中国工商银行经营状况评价 第十二章 商业银行创新与战略管理 第一节 商业银行创新 第二节 现代商业银行发展趋势 第三节 商业银行战略管理 专栏12-1 商业银行经营计划及其内部平衡 主要参考文献 |
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