当今的企业竞争，已经不再是单纯的企业资产、生产能力或者企业所处的行业可以决定的时代，而是需要考验企业各方面软实力的时代。因此，学会与银行打交道不仅仅是出纳、会计人员应该掌握的技能，更是一个公司的管理者、各个部门相关人员都应该具备的基本知识，这样才能和企业财务人员合作，使企业步入一个良性的通道。

本书深入浅出，从企业在银行的存款业务、结算业务、贷款业务、国际业务、中间业务和法律法规等六个方面，对银行的企业业务的内容、特点以及企业处理这些业务的实际操作流程和错弊防范进行了阐述，使读者能够从一个门外汉逐步了解银行，学会如何与银行打交道。众所周知，银行是商业化运营模式，在金融监管部门和其他权威部门统一要求下，各家商业银行的业务细节有所不同，但也可以说原则上差别不大。读者通过本书可了解到其基本情况和相关知识，从而做到心中有数。

本书深入浅出，从企业和银行处理存款业务、结算业务、贷款业务、国际业务、中间业务和相关法律法规等六个方面，对银行的企业业务的内容、特点以及企业处理这些业务的实际操作流程和错弊防范进行了阐述，使读者能够从一个门外汉逐步了解银行，学会如何与银行打交道。

01 银行存款账户篇

 1-1 我国银行的主要对公业务范围有哪些？

 1-2 银行的营业时间有何规定？

 1-3 政策性银行的对公业务范围是什么？

 1-4 企业开设银行账户的具体规定有哪些？

 1-5 企业可以开设几个银行账户？

 1-6 企业和开户行的权利义务有哪些？

 1-7 企业如何开设基本存款账户？

 1-8 一般存款账户有什么特点，企业如何开设一般存款账户？

 1-9 专用存款账户有什么特点，企业如何开设专用存款账户？

 1-10 临时存款账户有什么特点，企业如何开设临时账户？

 1-11 企业如何更户、并户、迁户、销户？

 1-12 怎样更换预留印鉴？

 1-13 怎样办理印章挂失？

 1-14 企业使用银行基本账户中需注意哪些问题？

 1-15 企业如何提取现金？

 1-16 企业如何送存现金？

 1-17 国家关于企业现金收支的规定有哪些？

 1-18 企业存款有哪几种类型？

 1-19 办理单位活期存款需要注意什么？

 1-20 办理单位定期存款需要注意什么？

 1-21 办理单位通知存款需要注意什么？

 1-22 办理人民币单位协定存款需要注意什么？

 1-23 企业办理结构性存款需要注意什么？

 1-24 办理结构性存款的流程有哪些？

 1-25 办理企业存款证明需要注意什么？

 1-26 企业如何办理集团账户存款？

 1-27 什么是可转让定期存单？

 1-28 企业如何编制银行存款余额调节表？

 1-29 银行账户管理的基本原则有哪些？

 1-30 怎样处理损伤、残缺人民币？

02 银行放贷融资篇

 2-31 银行目前开设的贷款业务和贷款基本条件有哪些？

 ……

03 银行国内结算篇

04 银行国际结算篇

05 银行中间业务篇

06 银行法律法规篇

07 附录