本书以我国目前有效的银行法规为依据，以商业银行从成立到业务运作涉及的环节和业务类型为主线，以合规促进业务发展为指导，在吸收和借鉴目前市场上银行业法律、法规汇编书籍绍验的基础上，尝试采取新的编写体例，将法规嵌入银行日常业务经营与管理。

本次修订所涉及的法律、法规和规章，均为截至2008年8月31日颁布的现行有效的规定。与第一版相比较，本次修订增加法律、法规和规章140余件，清理失效、废止、不适用的法律、法规和规章60余件。

本书以我国目前有效的银行法规为依据，以商业银行从成立到业务运作涉及的环节和业务类型为主线，以合规促进业务发展为指导，在吸收和借鉴目前市场上银行业法律、法规汇编书籍绍验的基础上，尝试采取新的编写体例，将法规嵌入银行日常业务经营与管理，在相关业务环节或领域，将我国现行有效的法规进行了梳理和整合，使读者可以对银行相关业务或领域的法规规定有系统、全面地了解，准确判断其是否“合规”、如何“合规”以及不“合规”的法律后果。

本书最突出的特点在于全面性、实用性和操作性。为便于读者使用，在编写体例上根据商业银行成立及主要业务、管理领域，将本书分为公司治理、监管准入、存款业务、贷款业务、融资中的担保、中间业务、支付结算、风险管理与内控八章，既可作为银行合规、法律事务、风险管理人员及业务骨干掌握和理解法律法规要点的案头必备工具书，也可作为金融爱好者学习、了解银行业务的参考用书。

第一章 公司治理

 第一节 商业银行的组织形式与公司治理

一、组织形式

 (一)基本规定

 (二)组织形式

二、公司治理

 (一)商业银行公司治理的基本原则

 (二)商业银行章程中应规定的公司治理事项

 (三)国有商业银行公司治理的特别要求

 第二节 股东与股东大会

一、股东

 (一)基本规定

 (二)境外金融机构投资入股中资商业银行

 (三)向农村合作金融机构入股

 (四)股权凭证

 (五)股东的权利

 (六)股东的义务和责任

 (七)控股股东的义务和责任

 (八)商业银行与股东交易的限制

二、股份

 (一)基本规定

 (二)增资扩股

 (三)股份转让

 (四)对公司及部分人员股份转让的限制

三、股东大会

 (一)对股东大会规范的要求

 (二)股东大会的职权

 (三)股东大会年会和临时会议

 (四)股东大会的召集

 (五)股东大会的提案

 (六)股东大会的通知

 (七)股东大会的出席

 (八)股东大会的召开及表决

 (九)股东大会的记录及决议

 第三节 董事与董事会

一、董事

 (一)董事的提名和选举

 (二)对董事的任职资格要求

 (三)不得担任董事的人员

 (四)董事的权利

 (五)董事的义务和责任

 (六)对独立董事的特别规定

 (七)对非执行董事的特别规定

 (八)对职工董事的特别规定

二、董事会

 (一)对董事会规范的要求

 (二)董事会的职权

 (三)对董事会行使职权的限制

 (四)董事会的构成

 (五)董事会的任期

 (六)董事会例会和董事会临时会议

 (七)董事会会议的召开

 (八)董事会会议的表决、决议与记录

 (九)董事会专门委员会

 (十)董事长

 (十一)对董事会尽职工作的监督

 (十二)董事会秘书

 (十三)董事会办公机构

 第四节 高级管理层

 ……

第二章 监管准入

第三章 存款业务

第四章 贷款业务

第五章 融资中的担保

第六章 中间业务

第七章 支付结算

第八章 风险管理与内控

第一版跋