本教材是为适应个人理财教育发展趋势，按照理财职业发展的要求而编写的。根据国内外个人理财发展的趋势和我国高职教育的需要，按照我国理财规划师的职业要求，结合投资与理财专业人才培养的特点，从案例人手介绍了个人理财的基础知识和操作技能，每一单元都有明确的学习目标和丰富的学习活动，便于学生在实践中学习知识和技能，而且配备了练习与思考题，便于学生巩固所学知识。本书共分十章，包括个人理财基础、现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、财产分配和传承规划、个人理财规划建议书的编写、综合理财规划应用等内容。

本书是全国高职高专教育“十一五”规划教材。本书根据国内外个人理财发展的趋势和我国高职教育的需要，按照我国理财规划师的职业要求，结合投资与理财专业人才培养的特点，从案例人手介绍了个人理财的基础知识和操作技能，每一单元都有明确的学习目标和丰富的学习活动，便于学生在实践中学习知识和技能，而且配备了练习与思考题，便于学生巩固所学知识。本书共分十章，包括个人理财基础、现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、退休规划、财产分配和传承规划、个人理财规划建议书的编写、综合理财规划应用等内容。

本书适用于高等职业院校、高等专科学校、成人高校、民办高校及本科院校举办的二级职业技术学院投资理财专业及其他相关专业的教学，也可供五年制高职、中职学生使用，并可作为社会从业人士的参考读物。

第一章 个人理财基础

 第一单元 个人理财和个人理财规划

 第二单元 个人理财规划理论和计算基础

 第三单元 个人理财心理

第二章 现金规划

 第一单元 现金规划目标

 第二单元 现金财务问题诊断

 第三单元 现金规划方法和工具

第三章 消费规划

 第一单元 消费购买决策

 第二单元 住房规划

第四章 教育规划

 第一单元 教育规划概述

 第二单元 教育规划需求

第五章 保险规划

 第一单元 保险规划的意义和步骤

 第二单元 保险需求

第六章 投资规划

 第一单元 投资规划的意义和步骤

 第二单元 投资目标和投资环境

 第三单元 构建投资组合

第七章 退休规划

 第一单元 退休规划的意义和步骤

 第二单元 退休需求

 第三单元 退休金的投资准备

第八章 财产分配和传承规划

 第一单元 财产分配和传承规划的意义和步骤

 第二单元 财产分配规划

 第三单元 财产传承规划

第九章 个人理财规划建议书的编写

 第一单元 收集客户家庭信息

 第二单元 客户家庭理财问题的诊断

 第三单元 个人理财规划建议书的内容和格式

第十章 综合理财规划应用

附录 复利系数表

参考文献