本书以新股民基民为读者对象，从实用性与可操作性入手，包括股票篇和基金篇两部分内容，首次将股票和基金的基础知识“打包”，也涵盖了直通港股、股指期货、权证、QDII、QFII等全新内容，堪称“金融普及读本”。

本书分为两篇：股票篇和基金篇。书中从股票开设账户、证券种类、炒股方式、炒股规则、看盘、选股、买入、买出股票等最基础的股票知识说起，通俗易懂，简单明了，让你在股市中稳赚不赔。基金篇由认识基金、交易规则、挑选基金、买卖技巧四章组成。

股票篇

第一章 开设账户

 一、证券品种与账户种类

1.证券品种

2.账户种类

 二、开设A股账户

1.开设股票账户

2.开设资金账户

3.第三方存管

 三、开设B股账户

1.开设B股保证金账户

2.开设B股股票账户

第二章 炒股方式

 一、现场委托

1.柜台递单委托

2.电脑自助委托

 二、电话委托

1.开通电话委托

2.具体操作

 三、网上交易

1.开通网上交易

2.网上交易注意事项

 四、手机委托

1.开通手机委托

2.具体操作

 附录一：股票名称前英文字母的含义

 附录二：证券代码规则

第三章 炒股规则

 一、委托规则

1.委托内容

2.委托方式

3.委托数量

4.查单和撤单委托

5.价格涨跌幅限制

6.市价委托和限价委托

7.沪市指定交易及变更

8.深市转托管

9.大宗交易

 二、竞价成交规则

1.竞价方式与规则

2.集合竞价成交价格的确定

3.连续竞价成交价格的确定

 三、清算、交割和过户规则

1.清算

2.交割

3.过户

 四、新股申购规则

1.新股申购方式

2.网下配售

3.网上申购

4.网上申购流程

 五、沪深证券交易所收费标准

第四章 怎样看盘

 一、看分时走势图

1.大盘指数分时走势图

2.个股分时走势图

 二、开盘看盘技巧

1.开盘的三种状态

2.开盘三线

 三、中盘看盘技巧

1.多空斗法三阶段

2.休盘和复盘时的短线机会

3.中盘看顶部和底部

 四、尾盘看盘技巧

1.尾盘预示后市走势

2.尾盘量价的变动

3.做收盘价

4.从尾盘发现不为人知的信息

5.尾盘的局限性

 五、看K线图

1.什么是K线图

2.怎样看K线图

3.研究K线三要素

4.典型的顶部与底部

5.十字星

 六、看筹码分布

1.什么是股票的筹码分布

2.怎样看筹码分布图

3.典型的成本分布形态

附录：股价指数

第五章 选股策略

 一、选股八大原则

1.选择行业龙头股

2.选择成长股

3.选择价值低估股

4.选择政策支持股

5.选择蓝筹股

6.选择资源稀缺股

7.选择熟悉公司的股票

8.选择冷门股和热门股

 二、不同类型股民的选股技巧

1.激进型股民的选股技巧

2.稳健型股民的选股技巧

3.进取型股民的选股技巧

 三、不同股票的选择策略

1.如何选择股性优异的股票

2.如何选择波幅大的股票

3.如何选择有发展潜力的低价股

4.如何选择新上市公司的股票

5.如何选择强势产业的股票

6.如何选择便宜的“实质股”

7.如何选择成长股

8.如何选择投机股

9.如何选择热门股

10.如何选择大盘股

11.如何选择中小盘股

 四、不同市况下怎样选股

1.经济不景气时怎样选股

2.牛市中怎样选股

3.熊市中怎样选股

第六章 买入股票

 一、买入时机的判断

1.经济景气方面

2.财政金融方面

3.股票价值方面

4.股票买卖者方面

5.技术性方面

6.个人方面

 二、买入基本原则

1.制定“目标买价”

2.分批买入

3.注重价格与成交量

4.遵循供求规律

5.“天灾”时买入

6.投资性买入

7.追涨

8.买跌策略

9.补仓

10.顺势法

 三、长线买入原则

1.以合理价格购买

2.分析经营业绩

3.选择有发展潜力的企业

4.掌握必要的分析技巧

 四、长线买入策略

1.板块策略

2.逆潮流策略

3.先人为主策略

4.以静制动策略

5.谨慎保守策略

6.死灰复燃策略

7.周期策略

8.经济热点策略

 五、短线买入原则

1.顺势而为

2.善于等待机会

3.大市投机活跃时买人

4.涨停板下谨慎跟人

5.适时离市休整

6.合理控制仓位

 六、短线买入时机

1.根据消息面判断买入时机

2.根据成交量判断买人时机

3.根据趋势线判断买人时机

第七章 卖出股票

 一、卖出时机的判断

1.经济景气方面

2.财政金融方面

3.股票价值方面

4.股票买卖者方面

5.技术性方面

6.个人方面

 二、卖出主要原则

1.目标价位法

2.顺势探顶法

3.投机性抛出

4.长线择机脱手

5.适时更换股票

6.顺序卖出股票

7.掌握抛出技巧

 三、卖出策略

1.在出现更好的投资机会时

2.在调整投资组合时

3.在股价超过目标价位时

4.在公司基本面恶化时

5.在买错股票时

6.在股价不能跃过前期阻力位时

 四、止盈点和止损点卖出

1.严格设定止盈点和止损点

2.选择割肉卖出的8个要素

3.定额止损法

4.技术止损法

5.无条件止损法

6.趋势形态止损法

7.止平法

8.止盈技巧

9.止损“十不要”

 五、短线卖出时机

1.根据消息面判断卖出时机

2.根据成交量判断卖出时机

3.根据趋势线判断卖出时机

第八章 应对庄家

 一、庄家和散户

 二、庄家坐庄的步骤

步骤一 选择炒作对象和时机

步骤二 吸筹

步骤三 洗盘

步骤四 拉升股价

步骤五 出货

 三、选择庄股

1.绩优成长股

2.超跌股

3.题材丰富股

4.冷门股

5.问题股

6.ST股

7.新上市股

8.中小盘股

 四、吸筹方式

1.打压式吸筹

2.底部吸筹

3.震荡式吸筹

4.拉高吸筹

5.借利空吸筹

6.借反弹吸筹

7.洗盘吸筹

8.换庄吸筹

9.新股上市一次性吸筹

1O.被套式吸筹

 五、洗盘方式

1.打压式洗盘

2.边拉边洗式洗盘

3.平台式洗盘

4.震荡式洗盘

5.拨档式洗盘

6.跌停式洗盘

7.冲高回落式洗盘

 六、拉升方式

1.震荡式拉升

2.台阶式拉升

3.火箭式拉升

4.逐渐拉高式拉升

5.对敲做高式拉升

 七、出货方式

1.拉高出货法

2.压低出货法

3.平台整理出货

4.涨停板出货

5.假填权真出货

 八、寻庄

1.从股价走势寻找庄家

2.成交量突变可能有庄

3.涨跌停瞬间变化的个股可能有庄

4.从每日公开交易信息中寻找庄家

 九、跟庄

1.初期不在底部买

2.先少后多

3.短中结合

4.设定止损位

5.逢高分批减仓，逐步获利

6.注意庄家出货的前兆

7.跟短线庄家策略

8.跟中线庄家策略

9.跟长线庄家策略

第九章 解套战术

 一、套牢类型

1.价格套牢和价值套牢

2.多头套牢和空头套牢

3.深度套牢、中度套牢和小幅套牢

4.轻仓被套、半仓被套和重仓被套

 二、解套方法

1.守仓

2.割肉

3.调整仓位

4.向下摊平

5.拨档子法

6.换股

 三、合理解套

1.密切关注行情反转

2.关注套牢程度

3.分析套牢仓位

4.不同股票解套方法

5.不同时间解套方法

 四、防套胜解套

1.划定安全线

2.设立止损点

3.耐心等待行情

4.投资强势股

5.慎投热门股

6.辨明投机性股票

7.跟紧市场主题

8.基本面服从技术面

第十章 规避风险

 一、股市常见风险

1.系统性风险和非系统性风险

2.传言风险

3.盲目跟风的风险

4.熊市中的风险

5.牛市中的风险

6.信息不对称风险

 二、规避各种股市陷阱

1.谣言陷阱

2.骗线

3.专家陷阱

4.咨询机构陷阱

5.上市公司陷阱

6.股评消息陷阱

 三、规避认识误区

1.已涨那么多，不可能再涨

2.已跌那么多，不可能再跌

3.股价便宜，损失不大

4.存责怨之心

5.频频交易

6.迷信技术分析

7.盲目相信股市理论

8.持股数目过多

 四、保持良好心态

1.自律

2.乐观

3.果断

4.冷静

5.平常心

6.认错

7.独立

 五、规避风险有技巧

1.投资要量力而行

2.熊市中控制仓位技巧

3.顺势法

4.止损线是生命线

5.寻找成长公司的技巧

6.投资三分法

7.试探性投资法

8.分散投资法

9.分批买人法

10.分批卖出法

第十一章 其他证券

 一、买卖B股

1.交易时间

2.交易单位

3.交易价位

4.交易方式

5.涨跌限制

6.T+3交收

 二、买卖权证

1.什么是权证

2.权证的分类

3.买卖权证须知

4.简称和代码的识别

5.权证与股票的比较

6.如何计算涨跌幅

7.两种获利方法

8.权证实战运用

9.权证的高风险性

10.权证品种介绍

 三、买卖中小企业板股票

1.什么是中小企业板

2.交易规则

3.什么是中小板指数

 四、买卖三板市场股票

1.什么是三板市场

2.股份报价转让的步骤

3.股份报价转让的规则

4.参与股份报价转让的风险

5.代办股份转让的步骤

6.代办股份转让的规则

7.股份报价转让与代办股份转让的不同

第十二章 直通港股

 一、了解香港股市

1.主板和创业板

2.证券投资品种

3.港股种类介绍

4.监管架构

 二、买卖规定

1.港股投资流程

2.在中银国际开户的有关规定

3.港股交易规则

4.看即时行情要收费

 三、香港股市分析

1.港股与A股市盈率比较

2.港股与A股价格分布比较

3.香港重点股票指数

4.港股买卖风险

第十三章 股指期货

 一、了解股指期货

1.什么是股指期货

2.股指期货市场参与者

3.股指期货合约的价格和数量

4.股指期货合约买卖的最小变动价位

5.股指期货合约月份的规定

6.股指期货交易时间规定

7.投资者面临的主要风险

8.股指期货常用术语

 二、股指期货的开户

1.开户流程

2.选择期货公司

3.所需材料与合同协议

4.关注事项

5.申请交易编码及确认资金账号

6.缴纳交易保证金

 三、交易过程

1.确定下单方式

2.下单指令

3.竞价

4.结算

5.交割

 四、交易制度

1.保证金制度

2.每日无负债结算制度

3.现金交割制度

4.涨跌停板制度

5.价格熔断制度

6.持仓限制制度

7.大户报告制度

8.强行平仓制度

9.强行减仓制度

10.结算担保金制度和风险金准备制度

基金篇

第一章 认识基金

 一、基金种类

1.什么是基金

2.开放式基金与封闭式基金

3.股票基金、债券型基金、货币市场基金和混合基金

4.成长型基金、收入型基金、平衡型基金

5.公司型基金与契约型基金

6.QFII基金和QDII基金

7.其他类型基金

 二、从场外买卖基金

1.通过银行柜台和网上银行买卖基金

2.通过证券公司买卖基金

3.通过基金公司买卖基金

 三、从场内买卖基金

 四、开户

1.基金账户种类

2.开设证券账户、中登公司账户

3.基金销售机构开户手续

4.转托管

第二章 交易规剐

 一、封闭式基金的买卖规则

1.封闭式基金如何交易

2.封闭式基金的折价率

3.封闭式基金收益与分红

 二、普通开放式基金的买卖规则

1.认购

2.申购

3.赎回

4.基金分红

5.基金转换

6.基金的非交易过户

7.认购费、申购费与赎回费

 三、ETF基金的买卖规则

1.ETF的买卖特点

2.ETF的三种认购方式

3.ETF的上市交易

4.场内申购赎回

5.场外申购赎回

 四、LOF基金的买卖规则

1.LOF的买卖特点

2.认购

3.申购、赎回

4.场内交易规则

第三章 挑选基金

 一、挑选基金类型

1.根据风险和收益

2.根据投资者年龄

3.根据婚姻状况

4.根据投资期限

 二、挑选基金管理公司

1.整体实力

2.管理和运作

3.投资研发团队

4.基金业绩

5.客户服务质量

6.市场形象和信誉

7.存续时间

8.投资风格

 三、挑选基金经理

1.岗位稳定性

2.专业背景

3.投资经验

4.投资回报

5.职业操守

6.战略眼光

第四章 买卖技巧

 一、封闭式基金投资技巧

1.关注小盘基金

2.关注分红潜力

3.关注封转开基金

 二、分析基金信息

1.基金信息的种类

2.怎样阅读基金招募说明书

3.怎样看基金排行榜

4.怎样阅读基金年报

 三、降低基金投资成本

1.基金转换

2.红利再投资

3.多认购少申购

4.网上买基金

5.减少赎回在途时间

6.遵守保本型基金的避险期规定

7.团购

 四、降低基金投资风险

1.认识基金风险

2.“试探性”策略

3.基金投资组合

4.应对基金“套牢”

5.选择适合自己的投资方式

第一章 开设账户

一、证券品种与账户种类

1.证券品种

在上海证券交易所(简称上交所或沪市)、深圳证券交易所(简称深交所或深市)上市交易的证券品种有：

A股 即人民币普通股，是由我国境内公司发行，供境内机构组织个人(不含港、澳、台的投资者)和合格的境外机构投资者(QFII)，以人民币认购和交易的普通股票。

B股 即人民币特种股，是由我国境内公司发行，以人民币标明面值，供外国人和港、澳、台的法人、自然人和其他组织，以及境内外中国公民，以外币认购的特种股票。上证交易所B股以美元交易；深证交易所B以港币交易。

权证 为股票的金融衍生品种，它是由发行人发行、能够按照特定的价格在特定的时间内买入或卖出一定数量某公司普通股票的选择权凭证。详细内容见本书第十一章。

基金 按照共同投资、共享收益、共担风险的原则，运用现代信托机制，将众多投资者分散的资金集中，由基金管理人管理和运作资金，以实现预期投资收益和资本增值的投资方式。详细内容见本书“基金篇”。

债券 政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行并承诺按规定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

中国内地企业公司在海外市场上市交易的证券品种有：

H股 内地企业公司在香港发行和上市的外资股，香港的英文是Hong Kong，取其首字母H以标明上市地。

N股 内地企业公司在纽约发行和上市的外资股，纽约的英文是New York。取其首字母N以标明上市地。

L股 内地企业公司在伦敦发行和上市的外资股，伦敦的英文是London，取其首字母L以标明上市地。

S股 内地企业公司在新加坡发行和上市的外资股，新加坡的英文是Singapore，取其首字母S以标明上市地。

2.账户种类

沪市A股账户 用来交易沪市A股、权证、基金、债券，其中基金和债券也可单独开设基金账户和债券账户。

沪市B股账户 用来交易沪市B股。

深市A股账户 用来交易深市A股、权证、基金、债券和中小板股票，其中基金和债券也可单独开设基金账户和债券账户。

深市B股账户 用来交易深市B股。

三板市场股份转让账户 用来交易“非上市公司股份”(其中包括已退市公司股份)的专门账户。详细内容见本书第十一章。

二、开设A股账户

1.开设股票账户

买卖深圳、上海两市的A股股票，需分别开设深市A股账户卡和沪市A股账户卡。

申请开设A股账户，应向当地证券公司营业部提供相关资料。

(1)个人开户

需将本人身份证及复印件(由他人代办的，需提供代办人身份证及其复印件、授权委托书)提交给证券公司营业部开户窗口。收费标准为沪市A股账户40元/户，深市A股账户50元/户。

(2)机构开户

需将营业执照(副本)及其复印件(并加盖公章)、法人代码证、法人代表证明书、法人委托书(如果是法人代表本人前往办理则免)、开户银行名称及账号、经办人身份证及复印件提交证券公司营业部开户窗口。收费标准为沪市A股机构账户400元/户，深市A股机构账户500元/户。

在填写开户申请表、签订证券买卖委托合同、指定交易协议书等并缴纳相应开户费后，即可领取股东账户卡。

2.开设资金账户

开设股票账户后，还要在证券公司营业部开设资金账户，步骤如下：先到证券公司规定的银行开立账户(存折或卡)，再携带本人身份证、股东账户卡、银行存折或卡回到证券公司营业部，填写资金开户表、办理资金注册登记手续，签订《证券保证金自助转账系统协议书》，选择电话委托、网上交易、手机委托等交易方式.证券公司就会发给投资者资余账户卡。

3.第三方存管

第三方存管是指证券公司将客户交易资金交由银行等独立第三方存管，遵循“证券公司管交易，商业银行管资金”的原则，以确保客户交易资金的安全。

投资者的资金必须首先存人银行账户，通过银行账户划人证券公司资金账户，即可进行股票交易。投资者如需取出资金，须将资金转入银行账户，然后通过银行存折或卡取出资金。

2006年6月后，新开股票账户的资金管理方式自动办理为第三方存管，老账户由证券公司批量转换为第三方存管，交易与转账不受影响。

三、开设B股账户

1.开设B股保证金账户

境内个人投资者可以在同城任何一家批准经营B股业务的证券公司开设B股保证金账户。

第一步，凭本人有效身份证明文件到外汇存款银行，将其现汇存款或外币现钞存款(现汇存款是指境外汇入外汇或携入的外汇票据转存境内商业银行的存款；外币现钞存款是指境内居民个人持有的外币现钞存入境内商业银行的存款)划入拟开户的证券公司在同城、同行的B股保证金账户(暂不允许跨行或异地划转)。持外币信用卡的投资者需将信用卡资金转成现钞存款。

境内商业银行向投资者出具进账凭证，并向证券公司出具对账单。

第二步，凭本人有效身份证明和银行进账凭证到证券公司开设B股资金账户，该账户外币的最低金额为等值1000美元(沪市)或等值7800港元(深市)。

2.开设B股股票账户

境内个人投资者凭B股资金账户证明，到证券公司申请开立B股股票账户，提交以下材料：①金额1000美元(沪市)或7800港元(深市)以上的外汇资金进账凭证及其复印件。②境内居民身份证及其复印件。

境内个人投资者开户费为沪市19美元/户，深市120港元/户。P3-5