本书立足司法工作主动适应犯罪治理的时代性变化的基本立场, 紧扣审判实务常见难点、堵点、疑点、争议点, 分析传统刑事犯罪与电信网络诈骗犯罪在定罪量刑方面的特殊性和差异性, 围绕当前电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪的实体认定、程序规范、证据审查与认定、跨境联合打击等重难点问题和前沿问题展开论述, 内容涵盖了电信网络诈骗犯罪案件办理刑事司法实践的多层面、多角度、多领域, 并附常见典型案例和法律索引, 旨在打造协助公检法司等司法实务部门办案参阅的 “集成式” 著作,兼为引导读者全面了解、防范电信网络诈骗犯罪实践样态的 “字典式” 著作, 以期为电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪案件办理实践提供参照思路,为规范性指导文件的出台和完善提供可借鉴的参考意见, 以便推动类案裁判规范化。

第一编　 电信网络诈骗及关联犯罪法律适用
第一章　 实体问题 ………………………………………………………… (3)
　 一、概念、范畴及类型 …………………………………………………… (4)
(一)电信网络诈骗的概念与特征…………………………………… (4)
(二)电信网络诈骗犯罪案件审理难点……………………………… (6)
(三)电信网络诈骗关涉重点罪名 ………………………………… (11)
　 二、新类型电信网络诈骗行为的准确认定 …………………………… (64)
(一)设立第四方支付平台,通过“刷单跑分”等转移财产行为的
认定 …………………………………………………………… (65)
(二)利用空壳公司营业执照申请大批量固定电话实施诈骗行为的
认定 …………………………………………………………… (68)
(三)搭建虚拟投资理财平台、诱骗他人频繁投资交易行为的认定
………………………………………………………………… (70)
(四)通过人工智能精准推送贷款诈骗、电信网络诈骗信息行为的认定
………………………………………………………………… (72)
(五)行为人为虚假投资、贷款等电信网络诈骗网站提供广告推广
服务行为的认定 ……………………………………………… (74)
　 三、主从犯及刑事责任的认定 ………………………………………… (75)
(一)电信网络诈骗及关联犯罪共同犯罪理论应用 ……………… (75)
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|目录|(二)电信网络诈骗主从犯的合理界分 …………………………… (78)
(三)电信网络诈骗共同犯罪及关联犯罪刑事责任的认定 ……… (80)
(四)电信网络诈骗犯罪案件的情节考量因素 …………………… (87)
　 四、电信网络诈骗犯罪与关联犯罪的界分 …………………………… (89)
(一)电信网络诈骗犯罪黑灰产业链与关联犯罪 ………………… (90)
(二)电信网络诈骗犯罪与侵犯公民个人信息罪 ………………… (92)
(三)电信网络诈骗犯罪与网络非法集资犯罪 …………………… (97)
(四)电信网络诈骗犯罪与组织、领导传销活动罪………………… (97)
(五)电信网络诈骗犯罪中的其他关联犯罪……………………… (100)
第二章　 程序问题 ……………………………………………………… (103)
　 一、电信网络诈骗犯罪的管辖 ……………………………………… (103)
(一)电信网络诈骗犯罪管辖现状………………………………… (104)
(二)横向公安机关侦查管辖争议………………………………… (107)
(三)纵向侦查、审查起诉、审判管辖衔接………………………… (112)
(四)电信网络诈骗犯罪管辖相关法律规定……………………… (114)
(五)电信网络诈骗犯罪管辖相关典型案例……………………… (119)
　 二、电信网络诈骗犯罪证据相关问题 ……………………………… (120)
(一)电信网络诈骗犯罪侦查取证路径…………………………… (120)
(二)电信网络诈骗犯罪电子数据取证…………………………… (129)
(三)电信网络诈骗犯罪技术侦查措施…………………………… (133)
(四)电信网络诈骗犯罪证据体系的构建………………………… (135)
(五)电信网络诈骗犯罪中的抽样取证…………………………… (144)
(六)电信网络诈骗犯罪电子证据体系化审查方法……………… (149)
(七)电信网络诈骗犯罪电子证据审查内容……………………… (152)
(八)电信网络诈骗犯罪批准逮捕阶段的证据审查……………… (160)
(九)电信网络诈骗犯罪审查起诉阶段的证据审查……………… (166)
(十)电信网络诈骗犯罪案件事实的证据认定…………………… (167)
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|电信网络诈骗案件办理实务问题及典型案例精解|第三章　 电信网络诈骗犯罪涉案财产处置问题 ……………………… (177)
　 一、电信网络诈骗犯罪涉案财产的处置原则 ……………………… (177)
　 二、电信网络诈骗犯罪涉案财产的范围 …………………………… (180)
　 三、电信网络诈骗涉案资金的紧急查控主体与措施 ……………… (184)
　 四、电信网络诈骗涉案资金紧急止付的路径 ……………………… (186)
(一)紧急止付的实施主体方面…………………………………… (186)
(二)紧急止付的启动机制及其运作方面………………………… (186)
(三)紧急止付的对象范围方面…………………………………… (187)
(四)紧急止付的期限与次数方面………………………………… (187)
　 五、电信网络诈骗犯罪涉案财产的处置困境、具体标准与顺位 …… (187)
(一)电信网络诈骗犯罪涉案财产处置困境分析………………… (188)
(二)厘清涉案财产处置的裁判标准……………………………… (190)
(三)明确在案扣押涉案财产处置顺序…………………………… (191)
　 六、电信网络诈骗犯罪涉案财产的程序设置及审查重点 ………… (192)
(一)设置电信网络诈骗犯罪涉案财产处置的独立程序………… (194)
(二)明确庭审中涉案财产处置的证明标准……………………… (194)
(三)明确涉案财产的调查重点…………………………………… (196)
　 七、如何保障电信网络诈骗犯罪中被害人及第三人的财产权益 … (198)
(一)转变办案理念,秉持人财并重司法理念 …………………… (199)
(二)完善对涉案财产的强制措施………………………………… (199)
(三)构建合理的涉案财产司法审查制度………………………… (200)
(四)设立公告制度………………………………………………… (201)
(五)采用诉讼代表人制度………………………………………… (201)
(六)允许被害人、第三人参与庭审,并对第三人在庭审中的权利
予以明确……………………………………………………… (202)
(七)强化被害人、第三人权益保障路径 ………………………… (203)
(八)构建跨部门电信网络诈骗犯罪涉案财产协作处置机制…… (204)
(九)完善先行处置程序…………………………………………… (205)
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|目录|　 八、电信网络诈骗犯罪涉案数额的认定 …………………………… (206)
(一)电信网络诈骗犯罪集团之实控人、法定代理人、总经理等
高层涉案数额的认定………………………………………… (207)
(二)电信网络诈骗犯罪团伙或犯罪集团之业务经理涉案数额的
认定…………………………………………………………… (208)
(三)业务员涉案数额认定………………………………………… (210)
(四)不同层级财务人员、后勤人员等涉案数额的认定 ………… (211)
(五)诈骗数额难以认定的情况…………………………………… (211)
　 九、电信网络诈骗共同犯罪案件退赔责任的性质厘定 …………… (212)
　 十、如何确定不同层级电信网络诈骗犯罪分子的退赔责任 ……… (215)
(一)犯罪集团实控人、负责人的退赔责任 ……………………… (216)
(二)犯罪集团除实控人外的骨干分子、各级业务经理等人员的
退赔责任……………………………………………………… (217)
(三)从事诈骗行为之业务员的退赔责任………………………… (219)
(四)事务性人员的退赔责任……………………………………… (220)
　 十一、电信网络诈骗犯罪从犯退赔责任的内部分配 ……………… (221)
　 十二、案发前退还的数额是否计入涉案数额 ……………………… (224)
　 十三、“挪新还旧”式连环诈骗的数额计算 ………………………… (227)
　 十四、电信网络诈骗犯罪混合财产的性质厘定、有效界分 ………… (228)
　 十五、电信网络诈骗犯罪既遂、未遂的认定 ………………………… (230)
　 十六、关联犯罪之行为人是否应承担上游诈骗犯罪的退赔责任 …… (233)
　 十七、电信网络诈骗犯罪案件中,被告人被扣押在案的银行卡里的
余额如何处置 ………………………………………………… (236)
　 十八、电信网络诈骗犯罪中虚拟财产如何处置 …………………… (237)
(一)统一虚拟财产的刑法打击尺度……………………………… (238)
(二)拓展虚拟财产的处置模式…………………………………… (240)
　 十九、未被追究刑事责任之电信网络诈骗涉案人员的退赔责任 … (241)
　 二十、财产托管制度 ………………………………………………… (244)
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|电信网络诈骗案件办理实务问题及典型案例精解|(一)托管方与被托管方…………………………………………… (244)
(二)被托管涉案公司、企业范围 ………………………………… (245)
(三)被托管方的权利、义务、责任………………………………… (245)
(四)处置涉案财产的步骤、程序 ………………………………… (246)
　 二十一、“综合认定法”在电信网络诈骗犯罪案件中的准确适用 … (246)
(一)电信网络诈骗犯罪案件诈骗资金数额认定之困境………… (247)
(二)“综合认定法”在电信网络诈骗犯罪案件数额认定中的适用
思路…………………………………………………………… (249)
第四章　 电信网络诈骗刑民责任衔接问题 …………………………… (254)
　 一、电信网络诈骗及关联犯罪刑民责任衔接 ……………………… (254)
(一)电信网络诈骗犯罪中的刑事追赃挽损机制………………… (255)
(二)电信网络诈骗相关民事责任法律依据……………………… (257)
(三)电信网络诈骗被害人民事救济机制………………………… (258)
(四)电信网络诈骗关联犯罪行为人刑民责任衔接……………… (263)
　 二、电信网络诈骗案件刑民诉讼程序的转化路径 ………………… (266)
(一)民事审判的“不告不理”原则导致涉嫌电信网络诈骗的民事
案件向刑事案件转化难……………………………………… (266)
(二)人民检察院履行法律监督职能不足加剧民事案件向刑事案件
转化难………………………………………………………… (267)
(三)除民事公益诉讼案件外,民事诉讼提起主体的属性决定刑事
案件向民事案件转化难……………………………………… (267)
(四)个人证据获取能力的不足增加刑事案件向民事案件转化的
难度…………………………………………………………… (268)
(五)侵犯公民财产权益行为的涉众性、远程性、非接触性引发
刑事案件向民事案件转化难………………………………… (268)
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|目录|第五章　 电信网络诈骗关联问题 ……………………………………… (272)
　 一、电信网络诈骗中的行刑协同治理衔接 ………………………… (272)
(一)行刑衔接机制的法律依据…………………………………… (272)
(二)行刑衔接机制的运行………………………………………… (273)
(三)电信网络诈骗行刑反向衔接………………………………… (276)
　 二、电信网络诈骗中的检察公益诉讼 ……………………………… (278)
(一)对金融、电信、互联网主管部门履职漏洞启动行政公益诉讼 … (279)
(二)对电信网络诈骗下游犯罪分子提起民事公益诉讼———以帮助
信息网络犯罪活动罪,掩饰、隐瞒犯罪所得罪为例………… (280)
(三)对侵犯公民信息权益的犯罪分子提起民事公益诉讼……… (280)
(四)检察公益诉讼相关案例分析………………………………… (281)
　 三、电信网络诈骗关联问题典型案例 ……………………………… (282)
(一)电信网络诈骗刑民责任典型案例…………………………… (282)
(二)电信网络诈骗与侵犯公民个人信息犯罪典型案例………… (289)
(三)电信网络诈骗与网络非法集资犯罪典型案例……………… (291)
(四)网络非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪典型案例………… (292)
第六章　 健全联合打击电信网络诈骗犯罪的国际合作问题 ………… (294)
　 一、跨境电信网络诈骗犯罪的管辖 ………………………………… (294)
(一)跨境电信网络诈骗犯罪刑事管辖原则和规则……………… (295)
(二)现有管辖原则和规则难以应对国际刑事管辖冲突………… (296)
(三)电信网络诈骗犯罪刑事管辖困境的破解…………………… (298)
　 二、跨境电信网络诈骗犯罪的电子数据取证 ……………………… (301)
(一)跨境电子数据取证相关法律依据…………………………… (302)
(二)跨境电子数据取证规则适用困境…………………………… (304)
(三)跨境电信网络诈骗犯罪中电子数据取证规则完善………… (306)
　 三、健全联合打击跨境电信网络诈骗犯罪的国际刑事司法合作
模式及内容 ……………………………………………………… (308)
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|电信网络诈骗案件办理实务问题及典型案例精解|(一)刑事司法协助机制的适用:双重犯罪原则的扩张解释 …… (309)
(二)刑事司法协助机制的追赃:建立高效的跨境追赃挽损机制…… (310)
第二编　 电信网络诈骗犯罪典型案例精解
第一章　 电信网络诈骗犯罪常见疑难典型案例分析 ………………… (315)
一、王某某诈骗案
　 　 ———电信网络诈骗犯罪的准确认定 …………………………… (315)
二、杨某 1、罗某某等诈骗案
　 　 ———电信网络诈骗犯罪中主从犯刑事责任的认定 …………… (320)
三、侯某某掩饰、隐瞒犯罪所得案
　 　 ———“人脸识别型”支付结算行为的司法认定………………… (324)
四、刘某某帮助信息网络犯罪活动案
　 　 ———帮助信息网络犯罪活动罪的认定思路 …………………… (330)
五、刘某某掩饰、隐瞒犯罪所得案
　 　 ———帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的界分
…………………………………………………………………… (333)
六、张某某帮助信息网络犯罪活动案
　 　 ———行为人利用第四方平台参与“跑分”后“黑吃黑”行为的认定
…………………………………………………………………… (343)
七、贺某掩饰、隐瞒犯罪所得案
　 　 ———行为人占有上游电信网络诈骗犯罪分子因账户冻结遗留
款项的性质认定 …………………………………………… (349)
八、杨某某诈骗案
　 　 ———电信网络诈骗犯罪涉案金额证明方法的正当性补足 …… (353)
九、马某 1、张某诈骗案
　 　 ———“综合认定法”在电信网络诈骗犯罪涉案数额认定中的
具体适用 …………………………………………………… (362)
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|目录|十、杨某 1、罗某某、杨某 2、周某某诈骗案
　 　 ———刑事推定在电信网络诈骗犯罪数额认定中的准确适用
…………………………………………………………………… (369)
十一、王某 1、王某 2 等诈骗、非法利用信息网络案
　 　 ———前罪缓刑撤销后数罪并罚的准确适用 …………………… (376)
十二、黄某、林某等诈骗案
　 　 ———网络平台服务领域民事欺诈与刑事诈骗的合理界分 …… (383)
十三、李某某侵犯公民个人信息刑事附带民事公益诉讼案
　 　 ———责任聚合理论下刑民责任承担之协同路径 ……………… (390)
第二章　 最高人民法院发布的指导性案例、典型案例 ……………… (399)
一、最高人民法院第 35 批指导性案例 ……………………………… (399)
二、最高人民法院发布的跨境电信网络诈骗及其关联犯罪
典型案例 ………………………………………………………… (412)
三、人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪典型案例 … (425)
第三章　 最高人民检察院发布的典型案例 …………………………… (456)
第三编　 反电信网络诈骗相关法律规范
第一章　 法　 　 律 ……………………………………………………… (503)
一、中华人民共和国刑法(节录)
(2023 年 12 月 29 日) …………………………………………… (503)
二、中华人民共和国反电信网络诈骗法
(2022 年 9 月 2 日) ……………………………………………… (521)
三、中华人民共和国个人信息保护法
(2021 年 8 月 20 日) …………………………………………… (532)
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|电信网络诈骗案件办理实务问题及典型案例精解|四、中华人民共和国数据安全法
(2021 年 6 月 10 日) …………………………………………… (544)
五、中华人民共和国刑事诉讼法(节录)
(2018 年 10 月 26 日) …………………………………………… (552)
六、中华人民共和国网络安全法
(2016 年 11 月 7 日) …………………………………………… (566)
第二章　 司法解释 ……………………………………………………… (580)
一、最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事
案件适用法律若干问题的解释
(2021 年 4 月 13 日) …………………………………………… (580)
二、最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、
帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释
(2019 年 10 月 21 日) …………………………………………… (583)
三、最高人民法院、最高人民检察院关于办理扰乱无线电通讯管理
秩序等刑事案件适用法律若干问题的解释
(2017 年 6 月 27 日) …………………………………………… (588)
四、最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息
刑事案件适用法律若干问题的解释
(2017 年 5 月 8 日) ……………………………………………… (592)
五、最高人民法院、最高人民检察院关于办理危害计算机信息系统
安全刑事案件应用法律若干问题的解释
(2011 年 8 月 1 日) ……………………………………………… (595)
六、最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体
应用法律若干问题的解释
(2011 年 3 月 1 日) ……………………………………………… (600)
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|目录|第三章　 规范性文件 …………………………………………………… (603)
一、中共中央办公厅、国务院办公厅印发关于加强打击治理电信
网络诈骗违法犯罪工作的意见
(2022 年 4 月 18 日) …………………………………………… (603)
二、电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法
(2024 年 11 月 26 日) …………………………………………… (604)
三、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理信息
网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见
(2022 年 8 月 26 日) …………………………………………… (608)
四、最高人民法院刑事审判第三庭、最高人民检察院第四检察厅、公安部
刑事侦查局关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要
(2022 年 3 月 22 日) …………………………………………… (614)
五、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗
等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)
(2021 年 6 月 17 日) …………………………………………… (618)
六、人民检察院办理网络犯罪案件规定
(2021 年 1 月 22 日) …………………………………………… (622)
七、公安机关办理刑事案件电子数据取证规则
(2018 年 12 月 13 日) …………………………………………… (635)
八、检察机关办理电信网络诈骗案件指引
(2018 年 11 月 9 日) …………………………………………… (646)
九、检察机关办理侵犯公民个人信息案件指引
(2018 年 11 月 9 日) …………………………………………… (658)
十、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络
诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见
(2016 年 12 月 19 日) …………………………………………… (668)
十一、最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理刑事
案件收集提取和审查判断电子数据若干问题的规定
(2016 年 9 月 9 日) …………………………………………… (675)