本书立足于探索数字化时代的金融教育，着眼新时代新趋势新要求，取名《转型之道人才续航——构建数字时代金融教育新生态》，在内容上围绕金融人才培育这个老话题，赋予其新的时代生命力，从“道”“术”“法”三方面展开论述：“道篇”重点阐释数字时代金融业教育面临的新趋势、呈现的新生态，力争描绘出金融教育的新蓝图；“术篇”重点论述数智教育下的新路径和新体验，汇集了当下技术与教育的新融合，阐述技术发展与数字化转型对在线教育的深刻影响；“法篇”讨论的是金融教育的新探索，从实践应用中去找寻未来发展的轨迹。

第一篇 道篇：金融行业人才培养的新趋势、新生态
第一章 呼啸而来的数字经济时代
第一节 数字经济的内涵与特征
第二节 数字经济引领中国转型发展
第二章 全方位、多维视角下的数字化转型
第一节 从行业发展的视角看数字化转型
第二节 从组织发展的视角看数字化转型
第三节 从个体发展的视角看数字化转型
第三章 金融行业人才培养迎来新时代
第一节 数字化时代金融行业人才培养的新形势
第二节 数字化时代金融行业人才培养的新定位
第三节 数字化时代金融行业人才培养的新趋势
第四章 技术为数字化时代金融行业人才培养注入新动能
第一节 技术发展为金融人才教育带来新机遇
第二节 新技术催生金融行业人才培养新理念
第二篇 法篇：金融行业人才发展的新路径、新体验
第五章 变革的引擎：新技术与金融教育深度融合
第一节 中国金融教育信息化发展历程回顾
第二节 现代数字化学习技术分类
第三节 大（小）数据与个性化学习
第四节 5G 与互动协作学习
第五节 AI 与自适应学习
第六节 云计算与数字化学习平台建设
第七节 物联网与智慧教室（校园）建设
第八节 虚拟现实与教育元宇宙
第九节 区块链与开放式学习
第六章 未来学习空间的跃迁：以人为本，边界消失
第一节 技术浪潮之下，学习时空间边界被打破
第二节 学习空间走向虚实共生
第三节 探秘智能学习空间建设
第七章 知识体系建设的嬗变：群智涌现，能者为师
第一节 重新定义学习资源
第二节 数字时代的知识网红
第三节 人机协同的学习资源生产
第四节 知识图谱重塑知识关系架构
第五节 知识中台改变知识管理模式
第六节 云编审平台提高资源生产效率
第八章 人与知识的精准匹配：学以类聚，人以群分
第一节 从“人找课”到“课找人”
第二节 从“千人一面”到“千人千面”
第三节 用户画像：分析和理解学习者
第四节 智能标签：多维度标注人与知识
第五节 “千人千面”的学习资源智能化推荐
第九章 教学模式的变迁：人机协同，因材施教
第一节 灌输式教学不受新生代欢迎
第二节 数据让教学从供给驱动转向消费驱动
第三节 直播教学逐渐成为标配
第四节 去中心化的人机共教
第五节 VR/AR 沉浸式教学：从在线转向在场
第十章 学习模式的变迁：人机融合，打造超级学习者
第一节 金融行业员工学习现状
第二节 梦想照进现实，我的学习我做主
第三节 线上化智能微学习
第四节 融入工作的训战学习
第五节 人机融合的自适应学习
第六节 基于数字孪生的智能训练
第七节 游戏化学习
第八节 人人都可以有的智能学伴
第十一章 学习评价模式的变迁：学评融合，全面发展
第一节 当前学习评价模式的弊端
第二节 基于学习分析技术的学习评价
第三节 基于区块链技术的学习成果认证
第十二章 学习生态圈的数智化运营
第一节 学习运营的辛酸，你中了几招？
第二节 数据智能驱动学习运营管理
第三节 数据中台创新学习运营数据治理模式
第四节 智慧教务管理
第五节 超能数字化运营助理
第六节 如何构建安全可信的学习生态
第三篇 术篇：金融行业人才培养的新探索、新实践
第十三章 金融行业人才培养数字化转型实施方法论
第一节 金融行业人才发展数字化转型面临的挑战
第二节 制定金融行业人才培养数字化转型战略
第三节 企业数字化学习从业人员自我赋能
第十四章 他山之石
后记（跋）

这些年各行各业因为网
络信息技术、人工智能技术
的发展正在发生着巨大的变
化，金融行业也不例外，一
方面是传统业务在退市，比
如，ATM在撤销，营业网点
在减少；另一方面是新业务
层出不穷，网上金融、数字
货币等金融科技产品日益普
及，金融行业的从业人与其
所在的机构一样，变化是常
态，转型成为必然。
从某种意义上来说，现
在的时代对金融机构的人力
资源开发与管理部门来说充
满挑战，不只是需要培养现
有在职人员能够及时响应公
司的战略变化、应对新业务
的发展需求，同时也还需要
培养人才去创造新的业务机
会、新的金融产品。但是要
做到这些，谈何容易。
好在有中国教育技术协
会金融专业委员会，这里聚
集了一群来自国内各大银行
、保险公司等金融机构的人
力资源开发部门的优秀人才
，形成了卓有成效的学习共
同体，不只是常年持续地跟
踪分析国内外金融科技的发
展趋势，阅读分享相关研究
报告，也会打破行业壁垒、
开展国内同行间的实践交流
、案例总结。这本书就是这
群人积极学习、深入思考的
结晶，其出版将有助于金融
机构及其从业者厘清数字化
转型大环境下行业、机构转
型的趋势与方向，确定顺应
发展、成就自我的路径与策
略。
在“道”篇中，在分析数
字经济时代的特征及发展趋
势之后，从行业、组织和个
体三个层面阐述了“数字化
转型”的概念内涵，指出数
字化转型不只是技术层面的
变革，更需要金融行业机构
领导和从业者认知思维层次
的转变，方能推动产生体现
时代脉搏的应用场景与再造
流程。作为金融机构的人力
资源开发与管理部门，有必
要确认澄清机构数字转型对
人才的新需求，从而创造适
宜的学习环境，支持员工的
终身学习。
在“法”篇中，分析了各
类学习技术对人才培养环境
带来的变化，多种融合学习
方式、弹性教学模式和伴随
式人才培养评测机制，可以
让金融行业从业人在享受技
术带来的学习便利的同时，
也增加了更多灵活的学习机
会，这将有效地支持金融行
业人才队伍快速适应不确定
变化的环境，即时学习，终
身发展。这篇中对于相关学
习技术发展历史的综述以及
可落地解决方案和案例的介
绍，有助于金融机构更新培
训环境以支持创新的人才培
养模式。
在“术”篇中，介绍了行
业中领跑转型的若干翘楚可
借鉴可推广的成功经验，这
些案例一方面验证了前文中
对发展趋势的分析，另一方
面也展示了具有前瞻眼光、
预见能力的金融行业人力资
源开发与管理部门可以为企
业创造的价值。
也许这本书的见解还只
限于描述现状、综述共识、
预测可能，并没有惊人的前
瞻、拍案的预言，但是金融
行业数字化转型所带来的影
响已初现端倪，不得不变革
的紧迫感已跃然纸上，足以
驱使金融行业的每个人去思
考自己如何应对。这本书的
价值还在于不只是指出了趋
势，也给出了对策和方向，
坐而言，起而行。希望此书
的出版可以引发金融行业更
多机构和个人关注金融科技
带来的影响，无论是随波逐
流，还是乘风破浪。
北京大学教育学院教授
汪琼
2022年1月10日