项目1个人理财规划认知
任务1.1个人理财动机分析
1.1.1个人理财动机
1.1.2支出的分类
1.1.3收入与支出平衡认知
1.1.4个人理财的定义
任务1.2理财规划内容解析
1.2.1生涯资产与负债
1.2.2家庭投资管理
1.2.3家庭风险管理
1.2.4个人金融管理
1.2.5财富传承管理
任务1.3寻找理财规划师
1.3.1理财规划师职业水平
1.3.2理财方案的合理性标准
项目2理财规划自我认知
任务2.1非财务状况认知
2.1.1家庭生命周期
2.1.2理财价值观
2.1.3风险评估
任务2.2个人财务状况认知
2.2.1个人财务报表设计
2.2.2个人财务报表解读
项目3个人金融管理
任务3.1家庭预算管理
3.1.1家庭预算管理内容及基本原则
3.1.2家庭预算管理流程
3.1.3预算编制
3.1.4家庭预算控制
任务3.2家庭信用与债务管理
3.2.1个人信用管理
3.2.2个人贷款认知
3.2.3消费性贷款规划
3.2.4投资性贷款规划
3.2.5信用卡使用
任务3.3紧急备用金规划
3.3.1紧急备用金储备原因分析
3.3.2紧急备用金测算
3.3.3紧急备用金的储备形式
项目4理财成本与收益计算
任务4.1理财成本与收益解读
4.1.1机会成本与货币时间价值
4.1.2风险与风险报酬
4.1.3通货膨胀补偿
4.1.4理财成本与收益的表达
任务4.2计算理财成本与收益
4.2.1财务函数计算工具选择：Excel
4.2.2认识现金流量
4.2.3现值(PV)与终值(FV)计算
4.2.4净现值与内部报酬率模型
任务4.3认识理财成本与收益变化规律
4.3.1复利期间与利率转换模型
4.3.2复利的时间效应
4.3.372法则
项目5理财目标管理与投资规划
任务5.1居住规划
5.1.1居住规划的必要性
5.1.2购房规划
5.1.3租房与购房决策
5.1.4我国的住房公积金制度
任务5.2子女教育规划
5.2.1子女教育规划的重要性
5.2.2我国的子女教育支出
5.2.3子女教育金特性
5.2.4子女教育规划基本原则
5.2.5子女教育金投资组合
任务5.3退休规划
5.3.1退休生活认知
5.3.2养老金规划
5.3.3老年健康保障规划
5.3.4老年住房规划
项目6家庭资产保障
任务6.1家庭风险认知
6.1.1家庭风险成因分析
6.1.2家庭风险管理目标与技术
6.1.3家庭风险的类别及管理策略
6.1.4家庭风险分析的原则性方法
6.1.5社会保障与商业保险
任务6.2社会保障计划
6.2.1我国的社会保障体系
6.2.2社保保障待遇支付
6.2.3城乡居民基本医疗保险与基本养老保险
任务6.3家庭财产保障规划
613.1确定财产保险的主要内容
6.3.2家庭综合财产保险
6.3.3家庭汽车保险
任务6.4家庭人身险保障规划
6.4.1健康保障计划
6.4.2人寿保险计划
6.4.3年金保障计划
6.4.4商业保险常见条款解读
任务6.5家庭财富传承
6.5.1遗产认知
6.5.2遗产的法定继承制
6.5.3遗产筹划目标
6.5.4遗产筹划工具选择
参考文献

本教材编写是为了普及个人理财规划基本知识和技能而编写，根据目的和要求，结合相关课程的内容特征，为提高教学水平，提升学生的学习积极性，教材以案例为核心，以任务为导向。按照家庭理财内容和学习规律，教材内容依次顺序为理财认知、自我认知，个人金融管理，理财目标规