第一部分经济金融基础
第一章经济基础知识/3
1.宏观经济发展的目标3
2.经济周期的主要特征4
3.经济结构的构成及对商业银行的影响6
4.我国行业分类的方法及行业分析基本内容6
5.区域发展分析的内容及分析重点9
第二章金融基础知识/11
1.货币的本质与职能11
2.货币供给与需求的影响因素12
3.通货膨胀及通货紧缩的基本内容14
4.货币政策的内容、目标、原理及传导机制17
5.利息及利率的内容20
6.我国利率市场化的进程21
7.外汇及汇率的基本内容22
8.影响汇率变动的因素24
9.人民币国际化的进程25
第三章金融市场/26
1.金融市场的内容、特点和分类26
2.金融工具的特点及种类28
3.货币市场定义、特点及分类29
4.资本市场30
5.央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能32
第四章银行体系/34
1.银行的起源与发展34
2.我国银行的分类与职能34
3.中央银行作为最后贷款人的条件、最后贷款人的援助对象及操作方式38
4.建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容39
第二部分银行业务
第五章负债业务/43
1.存款业务的种类、特点及操作规则43
2.非存款业务的种类及特点47
3.向央行借款的原因、途径48
4.金融债券内容、发行条件48
第六章资产业务/49
1.贷款业务的种类及具体品种49
2.贷款业务流程52
3.贷款质量分类与不良贷款管理53
4.债券投资的目标及对象54
5.债券投资的收益与风险55
6.表外资产业务种类、内容及特征56
7.现金资产业务、交易业务的构成、内容及特征59
第七章中间业务/61
1.中间业务的概念和特点61
2.支付结算业务61
3.清算业务63
4.代收代付业务64
5.代理业务64
6.资产托管业务和代保管业务66
7.咨询顾问业务66
8.银行卡业务67
第八章理财业务/71
1.理财业务的内容、理财产品分类及特点71
2.理财产品销售管理要求73
3.投资管理的主要内容及管理要求74
第九章业务创新与发展/76
1.业务创新原则、内容76
2.业务综合化与交叉金融工具、证券化77
3.互联网金融的内容、特征、发展趋势78
第三部分银行管理
第十章银行管理基础/83
1.商业银行组织架构与管理机制83
2.西方及我国商业银行的的组织架构及发展趋势84
3.银行管理基本指标的含义及计算方法86
第十一章公司治理与内部控制/88
1.银行公司治理的主要内容88
2.稳健公司治理原则、组织架构和激励约束机制88
3.银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容91
4.合规管理的主要内容93
第十二章商业银行资产负债管理/95
1.资产负债管理对象95
2.资产负债管理主要内容及策略95
3.资产负债管理的目标、原则及工具98
第十三章资本管理/101
1.资本的种类及作用101
2.资本管理的国际监管标准103
3.我国的银行资本监管要求104
4.内部资本评估程序与资本规划的主要内容及提高资本充足率的方法106
5.经济资本的计量、分配和考核方法107
第十四章风险管理/110
1.风险的内涵及分类110
2.全面风险管理的基本内容112
3.风险偏好、风险战略、风险文化的主要内容112
4.风险管理的组织架构、主要流程113
5.信用风险的分类、计量及管控115
6.市场风险的分类、计量及管控117
7.操作风险的的分类、计量及管控118
第四部分银行从业法律基础
第十五章银行基本法律法规/123
1.中国人民银行法定职责及监督检查权123
2.银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容125
3.商业银行业务范围、经营原则、组织机构、存贷款业务等业务规则128
4.商业银行接管与终止131
5.洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责132
6.商业银行反洗钱义务133
第十六章民事法律制度/135
1.民法的基本原则、民事主体135
2.民事法律行为137
3.代理139
4.民事诉讼和仲裁的基本制度140
5.物权的基本原则、特征、种类142
6.担保法律制度143
7.抵押144
8.质押145
9.保证147
10.留置148
11.定金149
12.合同的订立、合同的效力150
13.合同的变更、转让、终止151
14.违约责任153
15.合同保全方式和合同履行中的抗辩权154
16.婚姻法156
17.继承法157
第十七章商事法律制度/159
1.公司分类、设立、组织机构和终止159
2.公司资本制度的主要内容160
3.证券发行、证券上市的基本法律规则161
4.保险分类、保险合同、保险代理162
5.信托的特征、信托的变更与终止163
6.信托的形式与效力、信托法律关系的主要内容164
7.票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救166
8.破产的法律效果和破产财产范围168
9.债权人会议和债权人委员会169
10.破产清算170
11.破产债权申报、破产程序、破产重整与和解171
第十八章刑事法律制度/173
1.刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚173
2.金融犯罪的种类以及相应的构成要件174
3.危害货币管理罪175
4.破坏银行和其他金融机构管理类犯罪176
5.金融诈骗罪179
6.银行业相关职务犯罪181
7.刑事诉讼的基本程序和刑事诉讼强制措施的种类183
8.附带民事诉讼的基本法律规则184
第十九章行政法律制度/186
1.银行业行政许可的设定和法律效力186
2.银行业行政处罚的内容、一般程序及当事人权利187
3.银行业行政强制执行的方式、银行业行政强制措施189
4.银行业行政复议有关内容190
5.银行业行政诉讼主体、权利义务192
第五部分银行监管与自律
第二十章银行监管体制/197
1.银行监管起源与演变197
2.主要国家金融监管的体制、模式和特征198
3.巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标199
4.我国银行监管的框架、结构和特点200
第二十一章银行监管目标、方法/201
1.银行监管的目标、方法、流程201
2.监管评级的主要内容、框架和作用202
第二十二章银行自律与市场约束/204
1.国际银行自律组织的特点、职能定位204
2.我国银行自律组织的宗旨、目标204
3.职业操守的宗旨和适用范围205
4.从业准则205
5.从业人员与客户间的职业操守206
6.银行业从业人员与同事208
7.从业人员与机构间的职业操守209
8.从业人员与监管者间的职业操守211
9.市场约束的主要内容、作用211
10.信息披露的结果及主要内容212

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