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书名 | 这样买基金就赚钱(晨星教你如何配置基金第2版) |
分类 | 经济金融-金融会计-金融 |
作者 | (美)克里斯汀·本茨 |
出版社 | 中国青年出版社 |
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简介 | 内容推荐 《这样买基金就赚钱:晨星教你如何配置基金(第2版)》分享了晨星公司选择和配置基金的知识,引用晨星公司典型的投资案例配合投资者学习和运用,并告诉投资者如何规避相关的陷阱,使投资者能够合理看待投资并做出明智的决定。第2版还提供了生动的投资铁事和精选的财务信息,帮助投资者找到合适的基金来满足投资需求,构建全面的基金投资组合,并在必要时出售,获得收益。 目录 前言 引言 部分如何挑选共同基金 章了解你的基金持仓 了解展星风格箱(Morningstar®StyleBox?) 使用股票型基金风格箱 使用债券型基金风格箱 使用晨星分类系统 检查行业权重 检查持股数量 检查交易行为 投资者检查清单:了解你的基金持仓 第2章正确看待基金业绩 了解总回报率 正确地看待回报率 利用指数作为基准 使用同类群组作为比较基准 了解追逐回报的风险 专注于长期回报率 检查税后回报率 投资者检查清单:正确看待基金业绩 第3章了解基金风险 评估投资风格的风险 评估行业风险 评估个别公司风险 评估过去的波动性 进行直觉检查 使用标准差 使用晨星风险评级 使用晨星评价(星级) 投资者检查清单:了解基金风险 第4章了解你的基金经理 了解基金管理风格 评估经验的质量和数量 评估基金公司的资源 评估股东友善度 寻找适合你的基金公司 投资者检查清单:了解你的基金经理 第5章控制成本 避免后视镜陷阱 比较费用比率 了解销售费用 注意隐性成本 关注税收效率 投资者检查清单:控制成本 第二部分如何建立投资组合 第6章为你找到合适的核心股票基金 确定核心股票基金 了解价值型基金 了解相对价值型基金 了解绝对价值型基金 了解收入导向价值型基金 知道何时进行价值投资 了解成长型基金 了解收益型基金 了解收入型基金(Revenue-Driven Funds) 了解蓝筹成长型基金 了解何时进行成长投资 了解混合型基金 知道何时进行混合型投资 在特定风格基金与灵活基金之间做出选择 在主动型基金和被动型基金之间做出选择 将ETF(交易所交易基金)作为指数型基金的一个选择 投资者检查清单:为你找到合适的核心股票基金 第7章超越核心:使用特定股票基金 在投资组合中使用外国基金 在投资组合中使用小盘基金 明智地使用行业基金(或根本不使用) 在投资组合中使用房地产基金 在投资组合中使用大宗商品基金 投资者检查清单:超越核心:使用特定股票基金 第8章为你找到合适的核心债券基金 了解利率风险 了解信用质量风险 购买核心债券基金 确定市政债券基金是否适合你 投资者检查清单:为你找到合适的核心债券基金 第9章超越核心:使用特定债券基金 使用高收益债券基金 使用超短期债券基金 使用通货膨胀指数债券基金 使用银行贷款基金 使用国际债券基金 使用新兴市场债券基金 使用多部门债券基金 投资者检查清单:超越核心:使用特定债券基金 第三部分如何创建投资组合 0章让投资组合匹配你的投资目标 评估你的投资目标和投资期限 估计回报率 评估你的储蓄率 利用这些数值进行资产配詈 弥补不足 避免市场择时陷阱 投资者检查清单:让投资组合匹配你的投资目标 1章把你的投资组合计划付诸实践 为非核心资产留出空间 为短期目标建立投资组合 为中期目标建立投资组合 为长期目标建立投资组合 至少要知道待有多少只基金 避免资产重叠 投资者检查清单:把你的投资组合计划付诸实践 2章简化你的投资生活 坚持基本原则 调查一站式基金 指数型基金 取其精华,去其糟粕 写下每笔投资的理由 将你的投资集中在单个基金公司或单个基金超市 设置自动投资 投资者检查清单:简化你的投资生活 3章明智地寻求投资建议 建立自己的投资目标 了解不同类型的理财顾问 检查已往是否有违规记录 评估经验水平 了解咨询成本 询问投资风格 权衡无形资产 投资者检查清单:明智地寻求投资建议 第四部分如何监控你的投资组合 4章安排定期检查 对投资组合进行季度检查 对投资组合进行年度检查 投资组合再平衡 投资者检查清单:安排定期检查 5章知道何时卖出 评估弱势基金 了解基金经理离职的原因 评估投资策略变更 关注基金家族的增长、合并或收购 评估监管问题 关注持续上升的费用比率 密切关注资产增长 评估你自己的需求 评估你的税收状况 投资者检查清单:知道何时卖出 6章在动荡的市场中保持冷静的头脑 在熊市中投资 在牛市中投资 通货膨胀时期的投资 保持简单 投资者检查清单:在动荡的市场中保持冷静的头脑 第五部分有关共同基金的更多信息:常见问题 1.晨星公司如何对共同基金进行评级 2.当我的基金评级下降时该怎么办 3.如何使用晨星风格箱 4.如何购买我的只基金 5.我的基金经理离职了该怎么办 6.我应该购买新基金吗 7.我应该购买即将关闭的基金吗 8.我应该购买一只表现不错的基金吗 9.我应该购买下跌中的基金吗 10.如果我的基金持有上头条新闻的股票该怎么办 11.如何减少税金 12.如何确定基金最适合应税账户还是避税账户 13.如何找到最佳的基金超市 14.如何阅读基金招募说明书 15.关于附加信息说明书,我需要了解什么 16.如何阅读基金的股东报告 致谢 |
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