《做最好的保险代理人》是一本由我国知名理财专家刘彦斌写作的关于指导保险代理人如何为客户选择保险产品、做好综合理财规划的一本普及读物。作者认为，中国的保险公司现在纷纷向综合经营迈进，保险集团公司不断涌现，综合经营的势头不可阻挡，而综合经营的保险公司一定需要大量的复合型金融人才，这就需要现在的保险代理人向理财规划师转变。同时，投保人对保险代理人的要求也不断提高，他们不仅需要从保险代理人那里购买保险产品，还需要保险代理人给他们提供综合的理财顾问服务，帮助他们做好财务安排，这也要求保险代理人转变成理财规划师。作者写作这本书就是本着提高保险代理人的知识水平的目的来写的，让保险代理人开阔视野，提高综合理财规划的水平，从而适应市场的需求，成为客户认可的理财规划师，也让自己的职业生涯未来更加美好。

人的一生会面临各种各样的风险，而保险是转嫁风险的一种不可替代的手段，也就是说，只要人活着，就需要保险。因此，作者认为保险是永远的朝阳行业，保险代理人也是永远的朝阳职业。

中国的保险公司现在纷纷向综合经营迈进，保险集团公司不断涌现，综合经营的势头不可阻挡，而综合经营的保险公司一定需要大量的复合型金融人才，这就需要现在的保险代理人向理财规划师转变。

与此同时，投保人对保险代理人的要求也不断提高，他们不仅需要从保险代理人那里购买保险产品，还需要保险代理人给他们提供综合的理财顾问服务，帮助他们做好财务安排，这也要求保险代理人转变成理财规划师。

作者刘彦斌写作这本《做最好的保险代理人》就是本着提高保险代理人的知识水平的目的来写的，旨在帮助保险代理人开阔视野，提高综合理财规划的水平，从而适应市场的需求，成为客户认可的理财规划师，也让自己未来的职业生涯更加美好。

《做最好的保险代理人》由中信出版社出版发行。

前 言↙VII

第一章 理财与家庭资产配置↙001

 从保险代理人到理财规划师↙003

 什么是理财↙004

 为什么要理财↙005

 如何理财↙006

 理财工具箱↙012

第二章 债务工具↙015

 住房抵押贷款↙017

 汽车贷款↙021

 个人消费贷款↙022

 信用卡↙024

第三章 储蓄和债券↙029

 储蓄↙031

 债券↙035

第四章 基金↙049

 基金的概念和特征↙051

 基金市场的参与者↙052

 基金的分类↙053

 基金的费用↙057

 基金净值的计算↙059

 基金分红↙060

 基金的特点↙061

 基金投资↙062

第五章 理财产品↙069

 银行理财产品↙071

 信托产品↙075

 QDII产品↙079

 房地产投资信托基金↙082

第六章 股票↙085

 一个另类的关于股票的故事↙087

 投资人不可不知的股市法则↙090

 投资人必须经历的3个阶段↙096

 股票投资的5个基本原则↙098

 股票投资的5个忠告↙100

 股票投资的50条精髓↙102

第七章 房地产↙113

 房地产概述↙115

 购买一手房↙120

 出售房产↙125

 出租房产↙127

 购买二手房↙128

 商业地产投资↙130

第八章 贵金属↙135

 黄金↙137

 白银↙144

 投资黄金、白银需要注意的问题↙145

第九章 外汇↙149

 外汇和外汇市场↙151

 外汇交易分析↙156

 国内银行提供的外汇交易产品↙160

 外汇投资需要注意的问题↙162

第十章 保险↙163

 正确认识保险的作用↙165

 保险产品的分类↙170

 保险产品在家庭理财中的正确配置↙171

 帮助客户明明白白买保险↙172

第十一章 家庭理财规划设计↙177

 理财工具的分类↙179

 投资管理↙183

 生命周期与理财↙185