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书名 细节决定基金投资成败
分类 经济金融-金融会计-金融
作者 阮文华
出版社 地震出版社
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简介
试读章节

第一章 基金的实际操作细节

第1节 怎样选择基金的投资时机

俗话说,买得好不如买得巧。华尔街流传着这样一句话,说的是:“想踩准时点,比接一把从天上掉下来的飞刀还难”。基金作为一种专家理财产品,投资时机的选择是非常重要的。投资者在不恰当的时点选择了基金,不但会增大投资的成本,而且还会导致套牢的风险。即便是在牛市行情中,基金投资也需要结合市场的震荡调整做出应对之策。

1.牛市行情优选标的指数

投资者只要坚信了证券市场的牛市格局不变,就可以优选标的指数,并进行长期的跟踪投资,分享指数型基金带来的投资收益。相反,作为代表一篮子股票的指数型基金,指数下跌的行情是极其不利的。因此,观察、了解和分析证券市场标的指数的变化,将有助于投资者争取更多的投资主动。

2.把握避险期内开放

不是每只基金都会进行正常的申购和赎回,特别是对于保本型基金,由于有避险期的规定,为了保证基金管理人管理和运作基金业绩的稳定,防止因投资者频繁的申购和赎回而影响到基金投资品种仓位的稳定性和收益的持续增长性,因此,对于保本型基金都会在合适的时机进行短期的申购开放,这对于投资者来讲,应是一次难得的机会。

3.低成本购买的时机也不容错过

为了应对投资者的基金净值“恐高症”,部分基金管理人均对历史运作时间较长,而净值增长潜力较大的老基金实施大比例分红,从而使其淨值回到面值附近,这为以较低成本购买绩优老基金的投资者,带来了极佳的投资机会。尽管进行持续营销的基金,会面临一定的市场冲击成本和交易成本,但对于管理和运作能力较强的基金管理人来讲,其强大的投研团队和运作模式,仍有望使其在今后的基金管理中呈现出独特的投资优势。

第2节 修正预期三大策略

投资者在进行投资时,第一步要设定预期收益。在基金投资过程中,常会发生因市场环境变化而使基金业绩受到影响的情况。在此情形下,投资者不得不改变原来设定的投资预期。面对不同类型的基金,采取“一刀切”的赎回策略则有失偏颇。那么,如何根据不同基金的特性,采取相应的基金的投资预期调整策略呢?

1.股票型基金的预期修正应灵活,并注重基金净值预期的修正

由于股票型基金主要配置的是股票类资产,基金的净值受证券市场的影响极大。因此,在进行股票型基金的业绩预期修正时,应当采取灵活的策略。适逢证券市场处于历史性的底部时,可提高收益预期;而当证券市场处于阶段性的高点时,不妨适当降低自身的基金投资收益预期。

2.债券型基金的预期修正应注重长期的投资效果

债券型基金配置的资产主要是固定收益类品种,其收益具有一定的稳定性,特别是需经过长期的投资,其收益才能得到逐步的显现。

3.货币市场基金的预期修正,应当更注重其安全性、流动性和便利性

货币市场基金作为一种“准储蓄化’’的投资运作工具,有其独特的收益特点,过于注重其高收益是一种不理性的投资选择,应更注重其安全性、流动性,使得性。

第3节 应对预期改变三招

良好的投资预期,对增强投资者购买基金的信心,是很重要的。无论是新发基金的认购,还是对老基金的申购,投资者都希望能获取满意的投资回报,但现实情况往往并不能如人所愿。因各种原因使投资者的预期发生了改变,该怎么办?投资者应对基金预期改变,还需要掌握以下三招。

1.不可“一刀切”  不同的基金产品,有其不同的风险收益特征,需要投资者采取不同的投资策略,不可采取“一刀切”式的赎回和转换方法。比如,当货币市场基金的收益受市场环境的影响而出现下滑时,投资者可及时选择赎回基金份额,待利率市场稳定后,再选择申购也不迟。而对于股票型基金,如果其净值处于下跌状态中,投资者应当静观其变。

2.适度调整预期

尽管投资基金前,投资者都会制定一系列的投资计划。但并不能保障基金一定能够实现预定的投资目标。为此,投资者应当根据自身投资偏好和风险承受度,进行必要的投资收益预期的调整。以减缓基金净值变化,对情绪造成不应有的冲击和影响,从而更好的调整自身的投资心态。

3.进行必要的投资策略的调整

由于每位投资者的投资偏好不同,在选择基金产品时,也不可能采取同一种方法。本来打算进行短期投资的投资者,不妨根据基金的未来成长性和近期市场表现,而将短期的波段投资调整为中长期投资。而将依赖于基金短期的价差收益而转换为中长期的分红获利方式,从而锁定基金投资收益,避免盲目冲动型的投资。P1-3

后记

一本好书往往成就一个人的一生。面对不断上涨的证券市场行情,牛市的脚步之声正在向我们走近,并将一起伴随我们走过。面对人民币升值的大趋势及负利率的市场环境,我们到底需要做什么。在投资路上犹豫和彷徨的最终结果,可能使我们失去较多的投资机会,成为理财路上的匆匆过客,可能仍然无法利用市场机会改变我们的命运。而这本基金投资书,不仅指导您正确地理财,还引导您选择基金投资时,正确地分析市场、感悟市场,从而找到属于自己的基金投资产品,踏上正确的理财之路,实现预定的投资目标。

目前,介绍基金投资理财方面的书籍可谓是汗牛充栋。但在内容方面大都类同,编写手法也鲜有新意。特别是最基本的基金常识更是如此,大多理论性较强,读起来较为费神费力,使读者很难在繁忙的工作中抽出时间进行系统性消化。而这本书正是在总结众多基金书籍的基础上,对基金投资知识进行提炼和精华,并浓缩成具有可操作性、可指导性又不乏理论性的投资文章,并以基金投资技巧的形式展示给读者。可以说,每篇文章均是自己在长期基金投资实践中总结出来的点滴经验。部分原创作品也是同广大读者初次见面。

可以说,投资理财与人们的生活息息相关。本书内容的又一个显著特点就是将日常生活哲理与基金投资常识有机结合起来,不仅是对人生的感悟,更是对基金投资理念的最好注解。可以说,不同投资偏好和经济基础的投资者,也许都能够从中得到更多的投资经验、技巧和感悟。特别是在阐述基金的投资特点和规律时,本书没有直接表述,而是通过不同的表达方式,使投资者从中得到潜移默化的投资效果。看似懂得和了解过的观点,但在本书中却有着另外一种认识和体验。这也是本书的使用价值所在。

在本书付梓之时,特别要感谢我的家人,由其是我的妻子,在承担了大量家务和辅导孩子的前提下,使我在繁忙的工作之余,特别是节假日,专心的从事基金理财的写作,才有了这部书稿的问世。另外,还应当特别感谢的是出版社为此书出版给予的大力支持和帮助,在此一并感谢,并以我的实际行动在今后的理财工作中给予你们更多的回报。

阮文华

2007年8月16日于河南平顶山

目录

前言

第一章 基金的实际操作细节

 第1节 怎样选择基金的投资时机

 第2节 修正预期三大策略

 第3节 应对预期改变三招

 第4节 低成本购买基金有招数

 第5节 买基金应巧算经济账

 第6节 基金投资巧筹划有三大艺术

 第7节 基金套住了怎么办

 第8节 投资基金做差价悠着点

 第9节 买基金巧套利有六法

 第10节 做基金套利也需讲章法

 第11节 基金增、减仓技巧

 第12节 买卖三大诀窍

 第13节 基金转换投资也要讲究章法

 第14节 基金转换三要诀

 第15节 由政策调整引起

 第16节 由预期变化引起

 第17节 买基金需掌握六大评估法则

 第18节 基金投资的四个“价值点”

 第19节 长期持有基金四个“基本点”

 第20节 牛市行情下买基金四要点

 第21节 踏空资金买基金三要诀

 第22节 踏准四大“节拍”

 第23节 加息让哪些基金受益

 第24节 选择与自己“性格”相符的基金

 第25节 高净值基金的三大优势

 第26节 指数型基金四优势

 第27节 跟随绩优老基金成长

 第28节 集中持有一只精品基金

 第29节 如何应对基金的净值波动

 第30节 兼顾法选基金

 第31节 买基金巧取捷径

 第32节 遵循章法挑基金

 第33节 对比法观察基金

 第34节 “四省法”轻松买基金

 第35节 “细节”中淘基金

 第36节 四条主线认识基金

 第37节 “量身定做”买基金

 第38节 巧打“时间差”

 第39节 股票投资者买货币基金新技法

 第40节 牢记基金规则

 第41节 六个方面结合不可少

 第42节 关注基金三大稳定性

 第43节 基金投资慎设六道不科学“底线”

 第44节 基金投资需要做好五个方面的匹配

 第45节 投资基金需平衡六大关系

 第46节 影响基金投资情绪的六大因素

 第47节 基金投资要注重流动性管理

 第48节 运用三大战术投资基金

 第49节 基金价格波动的五大特性

 第50节 认识基金收益差别的五大原则

 第51节 中途退出基金的“五大理由”

 第52节 关注强势基金的五个特性

 第53节 基金经理应有五大行为约束

 第54节 基金投资应该定期盘点什么

 第55节 投资者应对基金净值下跌的五大诀窍

 第56节 谨防基金收益认识的偏差

 第57节 更换基金品种的几大前提

 第58节 基金投资要善于抓住时点

 第59节 基金投资抗干扰八法

 第60节 应该正确区分基金投资中的“差异性”

 第61节 巧妙打理闲置资金

 第62节 买新基金需遵循六大章法

 第63节 基民应如何应对震荡市

 第64节 决定基金投资风格的五个重要要素

 第65节 基金投资升级五项注意

 第66节 基金投资需要考虑五大成本

 第67节 基金投资应遵循的价值趋向

 第68节 投资基金将如何做定期的“体检”

 第69节 冷静看待基金投资

 第70节 购买老基金需具备五种新投资眼光

 第71节 高波动下股票型基金应对之策

 第72节 基金投资平衡的六人标准

 第73节 基金投资应善抓五个要点

 第74节 震荡市投资基金应把握几个细节

 第75节 市场震荡赎回基金应选好时机

 第76节 阅读基金季报应注意六点

 第77节 避开基金波段操作的误区

 第78节 跟随强势基金成长的五项修炼

 第79节 基金投资要打“组合拳”

 第80节 基金投资应打好三大战役

 第81节 警惕五大投机行为

 第82节 基金投资的三道良方

 第83节 基金投资应该遵循的六大风险评估法則

 第84节 获取基金超额收益的五大路径

第二章 基金的风险控制细节

 第1节 买基金回避风险的五大新招

 第2节 基金持有过程不可忽略的六大风险

 第3节 网上买基金也要留个心眼

 第4节 谨慎看待基金投资新品

 第5节 基金操作过程中的风险

 第6节 初始入门误区

 第7节 基金净值理解误区

 第8节 基金分红理解误区

 第9节 基金投资的行为怪圈

 第10节 基金投资的错误模式

 第11节 投资基金的操作误区

 第12节 基金波段投资的误区

 第13节 基金投资不能有空白点

 第14节 避免基金净值“恐高症”

 第15节 回避三种不良倾向

 第16节 不能简单类比的五个方面

 第17节 莫把L0F当作股票炒

 第18节 认知程度不够的误区

 第19节 走出思想认识上的误区

 第20节 突破“常规性思维”误区

 第21节 认识基金成长性误区

 第22节 基金投资杜绝五种“时尚”

 第23节 基金投资应建立风险标尺

 第24节 基金投资应树立五种新理念

 第25节 基金投资的“五W”原則

第三章 基金投资故事

 第1节 第一次和基金亲密接触

 第2节 卖基金勿错杀“意中人”

 第3节 选一只绩优老基金慢慢成长

 第4节 给新基金一点时间

 第5节 买货币基金经商理财两不误

 第6节 当“基民”的乐趣

 第7节 潜心工作也能选到好基金

 第8节 买基金也要学会“休假”

 第9节 有感于QFII购买上证红利ETF基金

 第10节 买基金资金来源也很重要

 第11节 错选基金拖了“后腿”

第四章 理财博客

 第1节 经验与理财

 第2节 环境与理财

 第3节 分散理财应有度

 第4节 适者生存(1)

 第5节 消息与理财

 第6节 抓住投资机遇

 第7节 眼界决定利润

 第8节 性格决定财富

 第9节 理财与长跑

 第10节 适者生存(2)

 第11节 理财过程比结果更重要

 第12节 理财其实并不复杂

 第13节 理财从娃娃抓起

第五章 基金常用操作用语

后记

序言

把指导投资者进行基金理财的经验总结汇编,是很早就有的想法了。但由于工作繁忙,整理历年来发表过的文稿又是一件很半苦的事。随着证券市场的不断上涨,基金业的繁荣与发展,基金净值的水涨船高,基金管理和运作规模的扩大,参与基金理财人数的骤增,这些新基民在投资知识上的缺乏,使我不能不加快完成此书的编写。因为有较多的投资者在了解和认识了基金产品后,仍然存在较多投资中的误区,而这些正是体现在不经意的投资细节上。细节决定基金投资成败。可以说正是因为这些一连串的投资细节,构成了投资者一幅完整的基金投资全景图。因为市场环境在变化,投资者的兴趣偏好也在变化,基金管理人管理和运作基金的能力也在变化。这些不断变化的情况,对投资者的投资情绪产生着一系列的冲击和影响,需要投资者在实际的投资生活中加以了解和体验。而对于刚刚踏上基金投资之旅的投资者,迫切需要这样一位投资助手,以减少投资行进途中的盲目性。这就有了这本书的问世。

但由于中国的基金业仍很年轻,而个性化的基金产品还相当有限。特别是担资者在基金投资观念上还与成熟的海外市场存在一定程度上的差距。因此,本书并没有照搬照抄成熟市场的基金投资做法,而是结合国情及目前所处的证券市场环境,作有目的性和针对性的指导,从而使投资者在伴随基金成长过程中,逐步接触和感受证券市场的风云变幻及基金产品独有的投资魅力。

希望通过阅读本书,给您的基金投资之旅带来更多的投资惊喜。因为其中的细节是您不能够忽略的,也是能够为您带来意想不到收益的精华所在。由于本书的编写时间较为仓促,书中难免会出现一些不尽人如意的地方,欢迎广大读者和专家批评指正。

阮文华

2007年8月28日

内容推荐

本书是作者在长期基金投资实践中总结出来的宝贵经验,包括怎样选择基金的投资时机;低成本购买基金的技巧;基金套住了怎么办;基金增、减仓技巧;买基金的六大评估法则;基金投资的四个“价值点”;长期持有基金的四个“基本点”;高净值基金的三大优势;指数型基金四优势;四条主线认识基金;“量身定做”买基金;巧打“时间差”;基金投资应该遵循的六大风险评估法则;获取基金超额收益的五大路径;基金操作过程中的风险;基金净值理解误区;基金分红理解误区;投资基金的操作误区等。

编辑推荐

细节是成就大事不可缺少的基础。细节是生活中最基本的内容,伟大源于细节的积累,聚集细节,才能升华人生。

本书对基金投资知识与技巧进行提炼和浓缩,指导投资者正确地分析市场、感悟市场从而找到发球自己的基金产品,实现预定的投资目标。

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更新时间:2025/4/1 18:41:09