本书贯彻“任务引领”的教学改革理念，共分8个模块26个任务，每个任务根据业务具体要求的不同，以活动的方式展开，以业务处理流程为线索，强调在过程中学习，掌握业务操作规范和要领。每个任务后均附有任务实训，便于学生掌握实际技能。为了配合业务内容的学习，在每一模块前增加了预备知识，便于学习者了解业务概况。在模块后附有相关案例、要点回顾、习题，可以拓展、深化所学知识。全书最后配有综合实训练习，便于学习者在完成各模块学习后，巩固所学内容，提高综合运用知识和技能的能力，实现与岗位需要的接轨。本书具有较强的行业特色和职教特色，可作为中等职业技术学校金融事务专业及相关专业的教材，也可作为商业银行工作人员，尤其是临柜柜员的培训教材和自学参考用书。

本书是中等职业学校金融事务专业课程改革试验教材。本书根据现代商业银行业务发展特点，以培养学生的职业能力为目标，以理论结合实践为出发点，按照项目来引领教材，以任务为核心，以活动为基点，采取模块化方式建构教材。通过学习培训，使学生进入银行后，可快速上岗、接手实际业务，最大限度地缩短培训与上岗工作的距离。

本书分为八个模块，主要包括“临柜柜员基础知识”、“钱箱、重要单证、印章、密押的管理”、“日初业务处理”、“人民币储蓄柜面业务处理”、“外币储蓄柜面业务处理”、“单位存款业务处理”、“贷款业务处理”、“柜面日终业务处理”。每个模块按照临柜人员面临业务特点的不同，划分为几个任务。

本书可作为中等职业学校金融事务专业及相关专业的教材，也可作为商业银行工作人员，尤其是临柜柜员的培训教材和自学参考用书。

模块1 临柜柜员基础知识

 任务1学习银行柜面业务基础知识

活动1了解我国银行体系的构成

活动2掌握银行柜面业务的主要内容

活动3了解银行柜台的劳动组织形式

 任务2掌握商业银行柜面业务的基本流程和基本规定

活动1掌握日常柜面业务处理的基本流程

活动2掌握柜面一般业务处理规定

活动3掌握柜面特殊业务和错账业务处理规定

 任务3加强服务意识和法律意识

活动1培养柜员的服务意识

活动2培养柜员的法律意识

模块2 钱箱、重要单证、印章、密押的管理

 任务1现金及重要凭证的管理

活动1钱箱管理

活动2钱箱上缴

活动3现金配款与轧账

活动4现金整点

活动5重要空白凭证的领用

活动6重要单证的出售

活动7重要单证的使用、上缴、挂失、销毁

活动8重要空白凭证的检查与核对

 任务2印章、密押管理

活动1熟悉印章、密押管理的相关规定

活动2掌握印章的领用、管理和使用

模块3 日初业务处理

 任务1熟悉营业前准备工作

活动1打扫卫生、清洁设备，整理日常用具

活动2安全检查

 任务2签到

活动主机开机、柜员签到

 任务3出库

活动1现金出库

活动2重要空白凭证出库

模块4 人民币储蓄柜面业务处理

 预备知识人民币储蓄业务概述

1．储蓄的概念及种类

2．我国储蓄的政策和原则

3．办理储蓄业务的基本规则

 任务1活期储蓄柜面业务的处理

活动l活期储蓄现金开户

活动2活期储蓄现金续存

活动3活期储蓄现金取款

活动4活期储蓄销户

活动5活期储蓄利息计算

活动6活期储蓄换折

 任务实训1活期储蓄柜面业务操作训练

 任务2整存整取定期储蓄柜面业务的处理

活动1整存整取现金开户

活动2整存整取全额支取(到期支取、

过期支取) 

 活动3整存整取提前支取

 活动4整存整取利息计算

任务实训2整存整取定期储蓄柜面业务

操作训练

任务3零存整取定期储蓄柜面业务的

处理

 活动1零存整取现金开户

 活动2零存整取现金续存

 活动3零存整取现金销户

 活动4零存整取利息计算

任务实训3零存整取定期储蓄柜面业务

操作训练

任务4教育储蓄存款柜面业务的

处理

活动1教育储蓄现金开户

活动2教育储蓄现金销户

任务实训4教育储蓄存款柜面业务

操作训练

任务5储蓄存款通存通兑柜面业务的处理

活动1通存通兑储蓄现金开户

活动2通存通兑储蓄现金销户

任务实训5储蓄存款通存通兑柜面业务

操作训练

任务6储蓄特殊业务的处理

活动1存折挂失

活动2补发存折或取现

活动3存款冻结

活动4收到假币业务的处理

 任务实训6储蓄特殊业务柜面操作

训练

模块5 外币储蓄柜面业务

处理

 预备知识外币储蓄业务概述

1．外币储蓄的特点、种类及相关规定

2．外币储蓄业务分户管理的要求

3．外币业务操作特点

任务1外币活期储蓄柜面业务的处理

活动1外币活期储蓄现金开户

活动2外币活期储蓄支取

活动3外币活期储蓄销户

任务实训1外币活期储蓄柜面业务操作

训练

任务2外币定期储蓄存款柜面业务的

处理

活动1外币定期储蓄现金开户

活动2外币定期储蓄支取(到期支取

及过期支取)

活动3外币定期储蓄提前支取

活动4外币储蓄利息计算

 任务实训2外币定期储蓄柜面业务操作训练

 任务3外币兑换柜面业务的处理

活动1外币兑换

活动2外币兑回 

 任务实训3外币兑换柜面业务操作训练

模块6 单位存款业务处理

 预备知识单位存款业务概述

1．单位存款的概念及种类

2．单位存款的一般规定

 任务1单位活期存款业务的处理

活动1单位活期存款账户的开立

活动2单位活期存款账户的销户 

活动3单位活期存款账户现金存款的处理

活动4单位活期存款账户现金支取的处理

活动5单位活期存款转账存取的业务处理

活动6单位活期存款利息计算

 任务实训1单位活期存款柜面业务操作训练

 任务2单位定期存款

活动1单位定期存款转账开户的业务处理

活动2单位定期存款支取的业务处理

 任务实训2单位定期存款柜面业务操作训练

 任务3单位通知存款业务处理

活动1 单位通知存款转账开户业务处理

活动2单位通知存款转账支取业务处理

 任务实训3单位通知存款柜面业务操作训练

 任务4单位保证金存款

活动 单位保证金存款支票转账开户业务处理

 任务实训4单位保证金存款柜面业务操作训练

 任务5单位协定存款

活动单位协定存款开户业务处理

模块7 贷款业务处理

 预备知识贷款业务概述

1．贷款的概念和种类

2．贷款业务办理的相关规定

 任务1一般贷款业务的处理

活动1贷款发放的处理

活动2贷款按期收回的处理

活动3贷款展期的处理

活动4贷款形态调整的处理

活动5贷款利息处理

 任务实训1一般贷款业务操作训练

 任务2贴现业务的处理

活动1办理贴现的处理

活动2票据到期收回贴现额

 任务实训2贴现业务操作训练

模块8 柜面日终业务处理

 预备知识日终业务概述

 任务1柜员日终轧账处理

活动1临柜柜员日终平账

活动2临柜柜员日终签退

 任务2营业网点日终业务处理

活动1营业网点日终平账

活动2营业网点日终签退

附录

 综合实训练习1

 综合实训练习2

参考文献