本书围绕毒品贩子和诈骗犯的洗钱活动，生动地解释了“洗钱”这个说法的来源，参与这种活动的人群，参与“洗钱活动”的团体之间如何互相争斗，现代社会的罪犯们又是怎样拓展渠道，把来路不明的钱变成“光明正大”的财产。通过详细介绍加拿大本土以及国际黑社会组织的运作方式，作者强调，“洗钱”造成的资金流动不仅仅让犯罪活动和恐怖活动发生链接，还使犯罪活动得以延伸，甚至进入主流的金融系统机构。这些影响的作用原理、后果和严重性，作者同样一一做出了理性的分析和清晰地阐述。书中，作者另外介绍了许多相关的诡计和骗局，例如很多人可能根本想不到：收停车费也是北美地区洗钱的重要渠道；通过正常渠道获得假的身份证明有多么容易；毒品贩子需要面对的困难和危险等等。还给出了对一些有趣的细节，例如：一百万美元纸币有多重、新纸币和使用过的纸币重量的区别、为什么大部分的黑社会人不喜欢随身携带枪支等等，给这个严肃的著作增加了阅读趣味性。

美国“9·11”袭击后，洗钱一词不断在媒体上出现，然而却很少有人懂得洗钱的确切含意、明白它为什么对当今社会构成重大威胁。于是，作者以丰富的亲身经历为背景，用深入浅出的生动语言带领读者进入一个不为人知的犯罪世界。

作者围绕毒贩和诈骗犯的洗钱活动，生动地解释了“洗钱”这个说法的来源，用鲜活的例子向读者讲述了洗钱是怎样计划、实施的，犯罪分子如何钻金融机构和外贸合同的空子，把来路不明的钱变成“光明正大”的财产，通过洗钱来达到偷税、金融诈骗、将非法所得合法化、逃避外汇管制、结算毒品交易、转移贪污赃款、为国际恐怖组织提供资金等目的，以及金融和执法部门应如何对这一犯罪行径进行防范和打击。

作者强调，“洗钱”造成的资金流动不仅仅让犯罪活动和恐怖活动发生链接，还使犯罪活动得以延伸，甚至进入主流的金融系统。

序

作者前言

第一章 什么是洗钱

 洗钱的历史

 实质性违法行为

 钱币

 需要认真对待的钱

 金融行动特别工作组

第二章 集团犯罪

 歹徒处处有，防也不胜防

 赌场

 摩托飞车党

 脱衣舞夜总会和妓院

 有关谋杀的荒诞之谈

 艺术品

 诺列加将军的王国

 多余的香肠

 我所认识的毒贩子

 俄国人来了

 成功公式：YBM公司+逆接管+多伦多

 证券交易所=联邦调查局

 纽约银行

 应该使其合法化吗

 贩毒生涯的一天

 阿维和艾伯特的锅炉房推销

 热心的助纣为虐者

 假身份证 

 身份盗窃及其他误解

第三章 把钱弄进银行

 尤里，没想到你会——

 敲诈勒索

 欠五还六

 奇特的罗伯特·弗拉希夫案

第四章 恐怖分子

 刑事犯罪和恐怖主义

 恐怖分子的经费

 本·拉登

 是意识形态还是贪婪

 为事业而贩毒

 你妈妈好吗

 运往产蜜国的蜂蜜

 收取现金带来的灾难

第五章 国内银行与证券

 了解你的顾客=堵住你的漏洞

 国王或大人物

 反洗钱所遵循的4(+1)项原则

 了解你的员工

 送松饼的人

 证券市场

 现金密集型生意

 老人战术

第六章 离岸银行

 为何转移到海外

 货币走私

 黑市比索兑换

 一度劣迹斑斑的开曼群岛

 布莱恩·吉布斯

 俄罗斯

 乌克兰

 私人银行

 代理银行

 必不可少的信用卡

 伙计，能省一个第纳尔吗

 为什么不自己买下一家银行

 银票及其他

 假证件

 假护照

第七章 铁窗后面的幸福生活

 所以你要进监狱

 这儿毕竟是北美监狱

 进去会怎样

 判刑之后

 收监

 犯罪知识的大学

第八章 警察、现金和腐败

 这不是钱，是证据

 诱惑重重何其多

第九章 经济的破坏与灰色市场

 这不又是洗钱吗

 小小停车场

 流落市井，下场悲凉

 市场的扰乱者

结论

洗钱所涉及的犯罪，国与国也不太相同。在美国，贩毒被认为是与洗钱相关的主要的实质性违法行为；而在印度之类的地方，由于外汇管制，洗钱常常与逃税有关。

一般来说，钱来自何处并不难查，但这仍需要加以证实。比如说，假如警察叫住一辆来自哥伦比亚、坐满非法外国人的汽车，在汽车的行李厢里发现500万美元现金，那么钱来自何处就是明摆着的了。然而，仍然需要说出这些钱与毒品的关联。

当我装扮成洗钱经纪人的时候，很重要的一点就是要证实，或者想方设法使坏人承认，钱的非法来源。我们不能张口就问，因为这样一来就会使他们产生怀疑；早在“9·11”之前，真正为犯罪分子洗钱的经纪人(我们就被看作是这样的经纪人)就已经不得不关心你的钱是否来自中彩、贩毒，或者抢劫捐款箱了。但洗钱案与其他案件，特别是贩毒案，常常搅在一起，警方往往对它们并行调查，这对于我们证实这些钱来自犯罪，大有帮助。如果我们确实走运，坏人把钱拿给我们，让我们洗干净或进行投资，则常常会查出，这些钱正是我们的卧底特工付给他们购买毒品的现金。

然而生活中的事很少如此简单。我们通常必须让坏人亲口告诉我们。请理解，我不想在此透露出任何重大机密。过去，真正为犯罪分子洗钱的人很少询问对方的钱来自何处，但是“9·11”之后，这一切都变了。恐怖分子和有组织的刑事犯罪分子非常相像，从事着同样的刑事犯罪活动；他们也使用同样的洗钱机构来为自己料理现金。但是对洗钱经纪人来说，恐怖分子却是更为危险的客户。

为什么呢?因为当传统的执法机构调查刑事犯罪时，调查人员是依法行事的。调查人员的最终目的是证明坏人有罪。执法人员的行动受到严格的控制和监督，到了法庭上，他们最终是要对自己所有的行为负责任的。坏人知道这一点，他们与他们的辩护律师，利用着这一点。

但是，这是恐怖分子洗钱问题浮出水面之前的情况。

对情报机构来说，他们的特工是按照另一套不同的守则行动的。他们的使命是保护国家利益。他们不出庭，他们对定罪不感兴趣。他们只想制止恐怖分子。所以，当这些特工审讯一名与刑事犯罪和恐怖组织搅在一起的洗钱经纪人时，你可以肯定，这种审讯的动力与警察的审讯动力是大不相同的。假如你为一个恐怖组织转移金钱，并且不与情报机构合作，你也许某天早上一觉醒来，便“再也醒不过来”。洗钱经纪人知道这一点，于是，您猜怎么着，现在洗钱经纪人询问所有来洗钱的人，钱来自何方。

P6-7

克里斯·马泽尔曾是一位杰出的便衣警察。这虽然是我的个人看法，但我相信，本书的读者们也会这样认为。

执法工作不仅仅是一项职业，更是一种使命，即使不是神的召唤。这种工作是全方位付出的，常常要影响和损害诸如家庭和亲人之类的重要事情。警官就像是兄弟会，他们复杂的习俗和语言超出了警察局的范围，而且确确实实不受国界所限。目睹一下两个陌生人相遇的情景吧，只要他俩得知对方是警察或当过警察，那么他们就会因知道彼此有相同的价值观、相同的经验而相互敬重，不论他们语言是否相通、文化是否相同。

在警察家族中，那些自愿做便衣警察的很是与众不同，有人会说他们有些另类，但绝对是独成一体。便衣警察有许多共同特点：他们的样子不像警察，他们喜欢行动，随机应变，迅速做出决定，他们不显山不露水，知道生命(常常是自己的生命)是处于危险之中的。在任何一个执法领域中，总有一些便衣警察更为出类拔萃。克里斯·马泽尔就是最出类拔萃的一个。

克里斯在蒙特利尔长大，法语和英语都很流利。他还会讲西班牙语和意大利语，广东话也能对付。他堪称变色龙，能够迅速学会周围人的举止、态度和言辞。克里斯强闻博记、善于表达，身处一群工程师中，很快就会有人问他，他是在哪儿获得的工程学位。本书的读者将会发现，他还极具幽默感——我认为，对于那些每天生命都处于危险之中的人来说，对于那些见识过太多生活阴暗面的人来说，幽默感是一种生存的技巧。

本书并不是一本仅供警察阅读的书籍。任何一个对刑事犯罪者，特别是对“洗钱者”好奇的人，任何一个对解决刑事犯罪问题感兴趣的人，都会发现本书引人人胜的地方。马泽尔以他独特的风格，讲述了20多年来他以便衣警察身份与洗钱者作斗争的经验，揭开了那个被“坏人”盘据着的下层社会的神秘面纱。他知道黑社会特殊的行话，知道坏人处理来路不善之现金时所使用的伎俩，他们想把这些现金神不知鬼不觉地弄进合法的经济活动中去。他还说明了如此奇特的事实：就连坏蛋和雇佣杀手，也无法逃脱好莱坞的影响。

本书既严肃又内容丰富，而且引人人胜，十分有趣。我们从中可以发现一个我们大多数人都不曾看到的另一个世界。在职的警察们正加倍努力工作，将那个世界控制起来。您读完本书之后，就会知道洗钱是什么，怎样进行，怎么识破洗钱，以及怎样避免自己傻乎乎地在一起肆无忌惮的洗钱活动中成为共谋。

克里斯·马泽尔是一个了不起的人，本书对犯罪世界、犯罪者及执法的生动而准确的描述，使我不禁想起，在我任加拿大皇家骑警总监时，为什么有那么多的不眠之夜。

诺曼·D·英克斯特

加拿大皇家骑警前总监(1987～1994)

国际刑警前主席(1991～1994)

“机智刚勇。他是我所认识的最危险的人。感谢上帝，他在我们好人这一边。”

——加拿大安全情报局前局长里德·莫登

“克里斯令人信服、引人入胜的讲述，会把你吓得灵魂出窍，却仍不忍释卷。”

——美国福克斯电视台“晚间秀”节目前主持人、畅销书《没人动你的奶酪》的作者罗斯·谢弗

“克里斯堪称变色龙。”

——国际刑警组织前主席、加拿大皇家骑警前总监诺曼·英克斯特