"《商业银行经营学 理论、实务与案例（微课版）》在基本、常规化理论框架下，重点展现了2015年利率市场化后商业银行经营管理的变化与商业银行数字化转型的内容，其特点可概括为“实用、有趣、新颖”。此外，为方便教学，各章均设有本章提要、学习目标、开篇阅读(案例)与思考、本章小结、练习与思考(大部分经典习题选自历年银行从业资格考试)等板块，以帮助读者加深对内容的理解、消化与吸收。
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在开放性大学背景下，线上线下混合式授课模式蔚然成风，然而与之相配套的线下教材与线上授课视频却比较缺乏。编写《商业银行经营学理论、实务与案例（微课版）》配套课程视频（随书附），旨在结合大量通俗易懂的实务、案例来普及商业银行基本知识与基本理论，重点展现2015年利率市场化后商业银行经营管理的变化与商业银行数字化转型内容。《商业银行经营学理论、实务与案例（微课版）》的特点可概括为“实用、有趣、新颖”。除了9章的银行基本理论与知识点外，《商业银行经营学理论、实务与案例（微课版）》还涵盖了通俗易懂的35个银行实务案例、18个银行知识窗、13个银行财商典型实例。其中，每章节都融入银行金融知识点与银行课程思政内容。笔者将近十年商业银行课程所积累的教学经验与实践经验汇集于书中。此外，《商业银行经营学理论、实务与案例（微课版）》还是践行本课程教育实验的一个成果。希望使“应用型本科院校”金融投资或相关经济管理专业的本科生以及“金融经济小白”的社会人士，都能轻松掌握银行的基本知识与基本理论，熟悉现代商业银行的主要业务，把握银行的**发展趋势，并形成一定的银行财商思维以有效地服务于当下及未来的理财与工作生活实践。

第一章商业银行导言1
第一节商业银行发展历程2
一、商业银行的起源与发展2
二、商业银行的发展趋势3
第二节商业银行概述4
一、商业银行的性质5
二、商业银行的经营目标5
三、商业银行的职能6
第三节商业银行组织结构与制度8
一、商业银行的组织结构9
二、商业银行制度9
第四节商业银行与金融科技10
财商小剧场12
本章小结13
练习与思考14
第二章商业银行资本金16
第一节巴塞尔协议与银行资本充足性17
一、《巴塞尔协议Ⅰ》与银行资本充足性17
二、《巴塞尔协议Ⅱ》与银行资本充足性19
三、《巴塞尔协议Ⅲ》与银行资本充足性20
第二节巴塞尔协议框架下银行资本充足性测定22
一、银行资本充足性23
二、银行资本充足性测定24
第三节银行资本策略与我国银行业资本监管28
一、银行资本策略28
二、我国银行业资本监管30
第四节经济资本与金融科技33
一、经济资本含义与计量33
二、经济资本配置模式34
三、银行业风险绩效考核34
四、金融科技应用35
财商小剧场36
本章小结37
练习与思考40
第三章商业银行负债43
第一节商业银行负债概述44
第二节商业银行存款负债45
一、传统存款类型45
二、存款定价48
三、存款创新50
四、存款稳定性策略52
第三节银行非存款负债53
一、非存款负债概述53
二、短期借款来源与经营策略54
三、长期借款来源与经营策略57
第四节银行负债与金融科技59
财商小剧场61
本章小结62
练习与思考64
第四章商业银行资产——贷款资产67
第一节银行贷款政策与程序68
一、贷款政策68
二、贷款程序69
第二节银行贷款分类71
一、贷款分类71
二、四类常见贷款72
三、科技贷款创新77
第三节银行贷款定价与贷款价格构成78
一、贷款定价原则78
二、贷款价格构成79
第四节银行贷款损失处置与管理制度80
一、五级贷款分类80
二、不良贷款80
财商小剧场85
本章小结86
练习与思考87
第五章商业银行资产——非贷款资产91
第一节银行现金资产92
一、现金资产构成92
二、现金资产管理92
三、流动性管理94
第二节银行证券资产97
一、证券资产构成97
二、证券资产管理99
第三节银行其他资产101
一、租赁业务分类102
二、租赁业务管理106
第四节开放银行106
一、开放银行概述107
二、经营模式重构107
财商小剧场108
本章小结109
练习与思考110
第六章商业银行表外资产114
第一节中间业务115
一、中间业务概述115
二、中间业务分类116
第二节狭义表外业务123
一、承诺业务124
二、担保业务125
三、金融衍生品交易业务126
第三节表外业务管理127
一、表外业务风险127
二、表外业务管理128
第四节银行表外业务与金融科技129
财商小剧场131
本章小结131
练习与思考133
第七章商业银行靠前业务136
第一节靠前业务概述137
第二节靠前结算与靠前信贷139
一、出口贸易短期融资139
二、中长期贸易融资140
第三节外汇买卖与离岸金融141
一、外汇买卖141
二、离岸金融146
第四节联邦学习技术149
财商小剧场151
本章小结152
练习与思考153
第八章商业银行资产负债管理156
第一节资产管理157
一、商业贷款理论157
二、资产转移理论158
三、预期收入理论158
四、超货币供给理论159
第二节负债管理159
一、存款理论159
二、购买理论160
三、销售理论160
第三节资产负债综合管理160
一、对称原则160
二、管理方法161
第四节银行管理策略162
第五节银行管理与金融科技164
财商小剧场164
本章小结165
练习与思考166
第九章商业银行风险管理170
第一节银行风险概述171
一、银行风险的含义与类别171
二、银行风险成因172
第二节银行风险预测与内部控制174
一、银行风险预测174
二、银行内部控制177
第三节银行风险管理策略178
一、流动性风险管理178
二、信用风险管理179
第四节远程银行181
财商小剧场182
本章小结184
练习与思考185
附录练习与思考答案189
参考文献222