扫烟囱的孩子汤姆一直受到师傅的虐待。一天，他路遇了以普通妇女面目出现的仙女，在仙女的暗中保护和引导下，汤姆变成了水孩子，他开始独自在水中生活，同水中的各种动物打交道。本书故事诙谐幽默，想象生动奇特，读来妙趣横生。其中寄托了作者对所有孩子的期望：爱清洁，做善事，勇敢正直，健康成长，成为博闻广。

一外出
二在哈特霍福庄园
三逃脱
四在老太太的学校
五变成水孩子
六水中的经历
七遇见水獭
八去大海途中的奇遇
九遇见爱丽小姐
十汤姆见到水孩子
十一水孩子的家
十二惩恶仙人
十三福善仙人
十四诱惑与惩罚
十五女教师爱丽小姐
十六汤姆决定去旅行
十七逍遥国
十八旅行开始了
十九光辉城
二十护持婆婆
二十一旅程和奇遇
二十二重见葛林