本教材在介绍个人理财基础知识、基本理论、基本流程与基本方法基础上，阐述了一些重要的理财观念，并对个人一生所面临的现金规划、住房规划、保险规划、投资规划、教育规划、税务筹划、养老规划、财产分配与传承规划等财务规划实务问题进行了详细分析。
本教材内容的编排以金融机构理财相关岗位典型工作任务为主线，将岗位技能要求、职业技能竞赛、职业技能等级证书标准有关内容有机融入教材。通过模块化教学，完成理财基础知识和基本理论的学习，培养学生运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供综合理财规划服务的职业能力。其中教学内容的选取以及模块导入、理财讨论、理财实训、理财锦囊等栏目的设计完全“基于岗位，融于职业，贴近产业，服务实践”。

基础篇
模块一 个人理财概述
任务一 认识个人理财
任务二 认识个人理财规划
任务三 树立科学理性的理财观念
理论篇
模块二 个人理财理论与计算基础
任务一 货币时间价值及其运用
任务二 生命周期理财计划
任务三 收益率的计算和风险的度量
模块三 个人财务状况分析
任务一 资产负债表的编制和分析
任务二 收支表的编制和分析
实务篇
模块四 现金规划
任务一 现金规划基本认知
任务二 现金规划实务
模块五 住房规划
任务一 认识住房规划
任务二 购房筹资规划
任务三 购房还款规划
模块六 风险管理与保险规划
任务一 风险认知及风险管理
任务二 保险基本原则的运用
任务三 个人保险规划
模块七 投资规划
任务一 投资与投资规划
任务二 股票投资规划
任务三 债券投资规划
任务四 证券投资基金投资规划
任务五 银行理财产品投资规戈划
模块八 个人纳税筹划
任务一 个人所得税计算与申报
任务二 个人所得税纳税筹划
任务三 个人其他涉税筹划
模块九 教育规划
任务一 教育规划基本认知
任务二 教育规划实务
模块十 退休养老规划
任务一 认识养老规划
任务二 养老规划实务
任务三 社会养老保险分析
任务四 社会医疗保险分析
模块十一 财产分配与传承规划
任务一 婚姻家庭风险因素分析
任务二 财产权属界定
任务三 财产分配规划
任务四 财产传承规划
参考文献