本教材内容分为三大部分：第一部分基础篇，设置个人理财概述一个模块；第二部分理论篇，设置个人理财理论与计算基础、个人财务状况分析两个模块；第三部分实务篇，包含现金规划、住房规划、风险管理与保险规划、投资规划、个人纳税筹划、教育规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个模块。
本教材语言通俗易懂，案例典型精辟，可作为高职高专、成人高校、应用型本科院校的金融管理、证券与期货、保险实务、互联网金融、投资与理财及其他财经类专业的教材。读者群涵盖财经类专业学生、理财工作者、金融机构人员、社会公众等不同层次，每位读者都能够从中汲取理财养分。

基础篇
模块一 个人理财概述
任务一 认识个人理财
任务二 认识个人理财规划
任务三 树立科学理性的理财观念
理论篇
模块二 个人理财理论与计算基础
任务一 货币时间价值及其运用
任务二 生命周期理财计划
任务三 收益率的计算和风险的度量
模块三 个人财务状况分析
任务一 资产负债表的编制和分析
任务二 收支表的编制和分析
实务篇
模块四 现金规划
任务一 现金规划基本认知
任务二 现金规划实务
模块五 住房规划
任务一 认识住房规划
任务二 购房筹资规划
任务三 购房还款规划
模块六 风险管理与保险规划
任务一 风险认知及风险管理
任务二 保险基本原则的运用
任务三 个人保险规划
模块七 投资规划
任务一 投资与投资规划
任务二 股票投资规划
任务三 债券投资规划
任务四 证券投资基金投资规划
任务五 银行理财产品投资规划
模块八 个人纳税筹划
任务一 个人所得税计算与申报
任务二 个人所得税纳税筹划
任务三 个人其他涉税筹划
模块九 教育规划
任务一 教育规划基本认知
任务二 教育规划实务
模块十 退休养老规划
任务一 认识养老规划
任务二 养老规划实务
任务三 社会养老保险分析
任务四 社会医疗保险分析
模块十一 财产分配与传承规划
任务一 婚姻家庭风险因素分析
任务二 财产权属界定
任务三 财产分配规划
任务四 财产传承规划
参考文献