本书从国内优秀券商、金融科技公司的视角出发，集中呈现证券机构数字化建设中的前沿理论和实践案例，挖掘证券行业的新技术、新应用、新场景、新模式和新产品，以行业分析、专题评述、案例解读等形式共享行业发展经验，讲述证券科技服务传统金融的创新故事。本书旨在为我国金融体系的持续创新发展提供参考，推动证券行业的科技化进程。

变局中的证券机构编写组，本书由中国证券业协会、清华大学金融科技研究院共同编写。书中的征文来自国泰君安、招商证券、中信证券、中信建投、平安证券、广发证券等17家证券公司，以及研究机构、金融科技公司和监管部门。

“大象”转身
01 一个新方向：数字化转型引领证券行业高质量发展
02 数字化转型发展思路
03 数字化转型的三大驱动力与四大能力
04 证券机构财富管理业务的数字化转型
05 场外市场基础设施数字化建设研究——面向柜台市场私募基金交易流动性的解决方案
06 构建IT运营数字化工作空间
07 新冠肺炎疫情对证券机构监管的影响及对策
技术之矛
08 大数据技术在证券行业的应用
09 敏捷大数据平台研究
10 资讯平台应用架构设计
11 券商研究中台的建设
12 另类数据在投资研究中的发展
13 分布式账本技术在证券登记结算领域的应用
实践路径
14 德邦证券：智能客服在证券行业的应用研究
15 华金证券：RPA机器人助力“数智化”升级
16 平安证券：新一代核心系统建设方案
17 山西证券：基金画像在财富管理中的应用
18 万联证券：数字化赋能证券行业财富管理转型的思路和方法探析
19 兴业证券：数据化运营体系建设研究
20 招商证券：Geetek机构综合金融服务平台实践
21 中信建投：基金投研平台智能化探索
22 中信证券：智能云平台以及智能应用

数字化转型是近年来我
国证券机构面临的重要课题
之一。一方面，证券机构纷
纷探索多元化发展道路，财
富管理转型趋势明显，由以
经纪业务为主向提供综合型
金融服务转变。另一方面，
随着人工智能、大数据、云
计算、区块链等技术与证券
行业的融合程度不断加深，
金融科技已成为证券机构提
升行业竞争力、提高业务质
量与效率的重要抓手。
数字化转型是我国证券
机构开展技术实践与创新业
务模式的必经之路。证券机
构的数字化转型可以分为三
个部分：一是流程线上化。
证券公司将硬件与软件技术
相结合，使其业务与运营平
台以线上的方式高效运行，
为其实现数字化转型奠定基
础。二是数据辅助决策。证
券机构在业务运作的过程中
，会产生不同类型的业务数
据。数字化转型需要以数据
为核心，利用数据管理系统
辅助业务的执行。三是智能
化分析与决策。这是证券机
构数字化转型的主要目标之
一，可以帮助证券机构降低
人工成本、提高业务运营效
率、增强分析决策本领、实
现金融科技与业务的融合。
证券机构在数字化转型
过程中，需要思考以下三点
：一是证券机构自身的体量
与复杂程度。数字化转型并
非一朝一夕可以完成，需要
花费的成本与证券机构的业
务模式、组织架构息息相关
。证券机构需要明确数字化
转型的方向和路径，将人力
、技术与财务资源用在刀刃
上，尽量少走弯路。二是证
券机构的技术水平。证券机
构要对自身的技术团队、技
术架构进行评估，根据业务
需求来决定数字化转型过程
中的技术研发路径，以解决
哪些业务优先实现转型、是
否进行自主研发、转型成本
是否合适等问题。三是技术
实践场景。虽然证券机构的
数字化转型进程在整体框架
上具有相似性，但在具体实
践场景中，每家证券机构都
有鲜明的特点。这就要求证
券机构充分了解自身业务特
点，在技术研发、产品研发
、客户运营、数据管理等环
节持续积累转型经验。
2020年，中国证券业协
会与清华大学金融科技研究
院共同发起了“证券机构数
字化转型与证券科技创新”
征文活动，广泛征集证券机
构数字化建设和证券科技服
务传统金融的优秀观点和案
例，旨在挖掘证券行业的新
技术、新应用、新场景、新
模式和新产品，共享行业发
展经验，推动证券行业科技
化进程。本次活动共收到来
自30余家证券机构的100余
篇征文，内容包括数字化转
型思路、技术创新研究、场
景探索实践等方面，均是证
券行业一线工作者的思考与
总结。
基于此次征文活动，本
书遴选出22篇优秀征文，分
三个部分展示了证券行业在
数字化转型过程中的成果与
经验。第一部分：“大象”转
身。该部分从全局战略及局
部业务出发，为证券机构开
展数字化转型提供借鉴。第
二部分：技术之矛。该部分
讲述不同技术在证券行业不
同领域的应用。第三部分：
实践路径。该部分列举了9
家证券公司数字化转型实践
案例。三个部分的内容相辅
相成，从宏观到微观、从理
论到实践，为证券机构数字
化转型提供了多元化的参考
与指引。
本书编写组由清华大学
金融科技研究院与中国证券
业协会联合组成，希望将书
中证券行业数字化转型的观
点与经验分享给更多的读者
，引发读者对证券行业数字
化转型的思考，力求推动证
券行业在金融科技赋能下稳
定、健康地发展。
本书编写组
2022年6月