本书在借鉴、吸收国内外理财师职业培训、资格认证考试、金融业入职考试等核心内容成果的基础上，结合当前大众家庭理财需求的实际情况，重点探讨了个人理财中生活理财、投资理财两大方面的基本内容、具体内涵和原理，并尽可能提供理财策略建议。本书力图对人生不同阶段的理财规划重点、家庭理财涉及的财务报表、现金与储蓄、消费信贷与房产投资、保险、金融投资、税务、人力资本投资、子女教育、婚姻与健康、退休养老与财富传承等进行系统闸述，让读者了解和掌握个人理财的具体内容及关键环节。
本书可以作为高等教育本科院校财商教育课程的主讲教材，也可作为普通个人和家庭理财爱好者学习理财知识的参考书籍。

第一章 个人理财概述
第一节 个人理财内涵、作用与机构
第二节 个人理财的原则、内容与步骤
第三节 个人理财的实践误区与投资守则
第二章 理财财务报表
第一节 理财资产负债表
第二节 理财现金流量表
第三节 理财财务预算
第三章 现金与储蓄规划
第一节 货币的时间价值
第二节 现金规划
第三节 储蓄规划
第四章 消费信贷与房产投资规划
第一节 消费与消费信贷概述
第二节 消费信贷规划
第三节 房产投资规划
第五章 保险规划
第一节 风险与风险管理
第二节 保险与保险合同概述
第三节 保险规划的基本内容
第六章 金融投资规划
第一节 金融投资规划概述
第二节 股票
第三节 期货
第四节 证券投资基金
第五节 债券
第六节 其他金融投资工具
第七章 税务规划
第一节 税收与税务规划概述
第二节 个人所得税及缴纳
第三节 个人所得税税务规划
第八章 人力资本投资、子女教育、婚姻与健康规划
第一节 人力资本投资
第二节 子女教育规划
第三节 婚姻与健康规划
第九章 退休养老与财富传承规划
第一节 退休养老与财富传承概述
第二节 退休养老规划
第三节 财富传承规划
参考文献