本书根据中国银行业协会最新大纲《银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《风险管理》初级考试大纲》编写。本书以考试大纲为依据，以命题规律为指导，对考点进行深入、细致、全面地解读,语言简练,帮助考生清晰理解考点的内容和含义以及全面掌握考点知识；通过名师指导栏目，从命题角度、命题形式、命题概率等方面按照考试实情作了严谨的分析预测。同时在知识点的表述上严谨规范、条理清晰、重点突出，其中的关键词记忆法能帮助考生大幅提升复习效率。

开篇 考情分析
第一章 风险管理基础
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 商业银行风险
第二节 商业银行风险管理
第三节 风险管理定量基础
·章节练习
·答案详解
第二章 风险管理体系
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 风险治理架构
第二节 风险文化、偏好和限额
第三节 风险管理政策和流程
第四节 风险数据与IT系统
第五节 内部控制与内部审计
·章节练习
·答案详解
第三章 资本管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 资本定义及功能
第二节 资本分类和构成
第三节 资本充足率
第四节 杠杆率
·章节练习
·答案详解
第四章 信用风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 信用风险识别
第二节 信用风险评估与计量
第三节 信用风险监测与报告
第四节 信用风险控制与缓释
第五节 信用风险资本计量
第六节 集中度风险管理
第七节 贷款损失准备与不良资产处置
·章节练习
·答案详解
第五章 市场风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 市场风险识别
第二节 市场风险计量
第三节 市场风险监测与报告
第四节 市场风险资本计量
第五节 银行账簿利率风险管理
·章节练习
·答案详解
第六章 操作风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 操作风险识别
第二节 操作风险评估
第三节 操作风险监测与报告
第四节 操作风险控制与缓释
第五节 操作风险资本计量
第六节 外包风险管理
第七节 信息科技风险管理
第八节 反洗钱管理
·章节练习
·答案详解
第七章 流动性风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 流动性风险识别
第二节 流动性风险评估与计量
第三节 流动性风险监测与报告
第四节 流动性风险控制
第五节 流动性风险应急管理
·章节练习
·答案详解
第八章 国别风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 国别风险识别
第二节 国别风险评估
第三节 国别风险监测与报告
第四节 国别风险控制与缓释
·章节练习
·答案详解
第九章 声誉风险与战略风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 声誉风险管理
第二节 战略风险管理
·章节练习
·答案详解
第十章 其他风险管理
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 交叉性金融风险管理
第二节 资产管理业务风险管理
第三节 新产品（业务）风险管理
第四节 行为风险管理
第五节 气候风险管理
·章节练习
·答案详解
第十一章 压力测试
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 压力测试概述
第二节 压力测试情景
第三节 压力测试方法
第四节 压力测试报告及应用
·章节练习
·答案详解
第十二章 风险评估与资本评估
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 总体要求
第二节 风险评估
第三节 资本规划
第四节 内部资本充足评估报告
第五节 恢复与处置计划
·章节练习
·答案详解
第十三章 银行监管与市场约束
·应试分析
·思维导图
·知识精讲
第一节 银行监管
第二节 市场约束
·章节练习
·答案详解

一、考试简介
银行业专业人员职业资
格考试（初级）科目包括“
银行业法律法规与综合能力
”和“银行业专业实务”。其
中，“银行业专业实务”下设
“个人理财”“公司信贷”“个
人贷款”“风险管理”“银行管
理”五个专业类别。考生须
在主办方举办的连续两次考
试中通过“银行业法律法规
与综合能力”与“银行业专业
实务”科目下任意一个专业
类别，方可取得银行业专业
人员职业资格证书。
为了帮助广大考生更快
、更好地熟悉考试内容，把
握考试重点并及时进行巩固
和自我检测，银行业专业人
员职业资格考试应试指导教
材编写组根据中国银行业协
会2021年4月发布的《银行
业专业人员职业资格考试专
业实务科目风险管理初
级考试大纲》，对真题考点
进行细致分析，编写了本套
教材。
二、学习指导特色模块
学习指导应试分析通过应试
分析把握整章的主要内容、
所占分值、考试重点及学习
方法等。思维导图通过思维
导图建立整章的脉络框架，
明确不同知识点的学习要求
。知识精讲★结合学习要求
和真考解读有侧重点地学习
知识点。其中，标记蓝色及
下划线的内容需要重点记忆
（蓝色标记为考试重点，下
划线标记为题眼）。
★学完知识点做典型真题
，了解知识点考查形式，做
到灵活运用。章节练习学完
一章知识点，进行章节真题
练习，做到及时巩固和自我
检测。三、增值服务
（一）视频课程
本套教材随书赠送视频
课程，为考生提供多元化学
习方式。考生可通过以下两
种方式观看视频课程：
（1）微信扫描每节节名
右侧的二维码即可进入观看
。
（2）微信扫描下页图中
的二维码，根据提示激活课
程之后在网校观看。
（二）智能题库
本套教材中章节练习题
目数量有限，智能考试题库
系统为大家提供更多章节练
习题。此外，智能考试题库
系统中有真题必练、模拟预
测、错题训练、章节练习&
测评等功能。智能考试题库
系统包括微信版、网页版及
App，考生可根据自己的实
际情况，在不同的环境下选
择不同的练习方式，充分利
用碎片时间。
更多增值服务请使用微
信扫描下方图中二维码获取
。
四、联系我们
尽管编写组成员本着精
益求精的态度编写本套教材
，但由于时间所限，书中难
免有不足之处，恳请广大读
者批评指正。联系邮箱：
weilaijiaoyucaijing@foxmail
.com。
预祝所有考生顺利通过
考试！
银行业专业人员职业资
格考试应试指导教材编写组