网站首页 软件下载 游戏下载 翻译软件 电子书下载 电影下载 电视剧下载 教程攻略
书名 | 保险机构数字化转型(实践与策略)(精) |
分类 | 经济金融-金融会计-金融 |
作者 | 杨农//刘绪光//王建平 |
出版社 | 清华大学出版社 |
下载 | ![]() |
简介 | 内容推荐 本书深入调研财产险、人身险、互联网保险、保险中介、保险科技等各类从业机构,提炼保险业数字化转型内涵和框架,分析行业现状与市场格局,研判行业优秀实践案例,并结合咨询公司的良好实践和转型成熟度方法论,提出保险行业数字化转型的逻辑框架和实施路径,旨在帮助各类保险行业从业机构,构建适合自身禀赋的成功路径,在高质量发展之路行稳致远。全书兼顾政策性、理论性、前瞻性和操作性,可作为广大保险业从业人员开展数字转型工作的参考书、案例库和工具箱。 目录 第一章 转型背景:数字化转型是保险业服务数字经济的内生需求 一、拥抱数字化变革是行业的必然选择 二、在“数字经济”体系中数字保险的重要性 三、“数字科技”赋能成为保险业创新的新动力 四、数字化转型推动深化供给侧结构性改革 五、新冠肺炎疫情下保险数字化转型呈现加速变革的趋势 第二章 纲举目张:保险业数字化转型的内涵与框架 一、数据、数字化与数字化转型的内在逻辑 二、保险机构数字化转型的内涵 三、保险机构数字化转型的战略框架 四、数字化转型解决业务痛点和难点 五、数字化转型的关键核心能力 六、数字化转型的支撑体系 第三章 他山之石:国际保险业数字化转型趋势与经验 一、行业动态 二、大型保险公司的数字化转型之路 三、保险科技公司的智能科技应用实践 四、国际互联网保险公司研究 第四章 本土实践:保险业数字化转型的现状与挑战 一、传统保险公司的现状与挑战分析 二、互联网保险公司的现状与挑战分析 三、保险中介的现状与挑战分析 四、保险科技公司的现状与挑战分析 第五章 保险为民:数字保险助力实体经济高质量发展 一、保险科技服务“三农”,助力乡村振兴 二、保险科技注入汽车产业链 三、保险科技赋能智慧城市 四、保险科技创新健康保险服务 五、保险科技赋能商业养老 第六章 价值释放:保险业数字化转型策略、实施方案与评估指引 一、数字化转型策略 二、数字化转型的预期效果 三、数字化转型的评估体系 四、实现高质量发展的治理策略 第七章 数字化转型若干问题的研究与思考 一、数字经济下数据要素市场化配置研究 二、保险科技发展的应用谱系、风险挑战与经验启示 三、数字化时代的保险客户经营策略 参考文献 序言 在数字经济成为经济发展新引擎的背景下,数字保 险既是数字经济的重要组成部分,又需要为数字经济发 展提供风险管理和保障服务。从这个意义上说,数字化 转型已成为保险行业服务数字经济高质量发展的内生需 求。自2017年以来,习近平总书记多次就“数字中国” 作出重要论述和战略部署。在“数字中国”发展战略的 引领下,各行各业开始逐步推进数字化转型,运用大数 据、云计算、区块链、人工智能和物联网等信息技术提 升业务拓展、运营管理效能,提高核心能力创新水平。 保险行业也在积极培育数字化能力,在渠道、产品、服 务、风控、生态等方面加速迭代,重塑竞争优势,努力 实现高质量发展。近几年,新冠肺炎疫情对国民经济和 社会发展带来了深远影响。一方面,延期复工、隔离管 控等疫情防控措施对保险机构的线下经营和销售带来冲 击与挑战;另一方面,配合疫情防控提升了行业对数字 化转型的认识与思考。为响应保险业渠道全时化、经营 线上化的现实需求,本书作者深入调研财产险、人身险 、互联网保险、保险中介、保险科技等各类从业机构, 提炼保险业数字化转型的内涵和框架,分析行业现状与 市场格局,研判行业优秀实践案例,并结合咨询公司的 良好实践和转型成熟度方法论,提出框架性转型策略和 实施方案。数字化转型内涵丰富,综合主流观点,一般 认为数字化是电子化和信息化的高阶模式。电子化主要 是指传统的信息化建设过程,通过信息化系统实现所有 业务的无纸化、标准化、线上化、自动化。数字化是将 机构的资产和业务进行数字标签的过程,本质是将业务 、资产数据化,旨在通过一系列数字技术应用与创新, 实现组织架构、业务模式、内部流程升级改造,提升决 策的科学性和服务质效的过程。本书综合国际咨询公司 的方法论和国内领先金融机构的实践,提出保险行业数 字化转型的逻辑框架和实施路径,主要包括战略重点突 破、业务能力塑造和支撑体系培育三方面。从战略规划 角度看,保险行业数字化转型应重点聚焦解决业务的痛 点和难点。结合业务前端的实际需求,主要可分为品牌 宣传推广、客户体验、生态拓展、产品创新、成本优化 五种模式。不同模式所需能力不同,保险机构在不同发 展阶段可根据自身资源禀赋和业务侧重,采取不同的转 型策略。从业务能力要求看,保险行业数字化转型的关 键核心能力主要包括10个方面。一是数字化客户洞察, 典型实践有客户画像和基于客户洞察的智能决策;二是 数字化营销,其关键能力与实践体现为数据营销分析、 智能险顾引擎、营销活动管理、数字化内容管理和营销 策略引擎;三是数字化生态,其构建可以从自有渠道构 建、生态圈构建和能力开放三个方面展开;四是数字化 产品创新,典型实践有产品原子化及组装创新、产品多 层次精细化定价及核算、产品全生命周期管理;五是数 字化资管,当前保险资产管理领域已实现从应用分析模 型和信息系统向大数据、云计算和人工智能等新技术赋 能的转变;六是数字化运营,典型实践有机器人流程自 动化(RPA)、协同作业平台、智能客服;七是数字化风 控,即通过大数据分析建模及机器学习技术,识别承保 、理赔业务中的风险模型,实现覆盖事前、事中、事后 的全流程风险控制,支持智能辅助功能;八是数字化合 规,包括数据整合及向量化、智能合规、智能稽核、处 罚分级模型;九是数字化财务,当前保险行业正在探索 利用与智慧财务相关的技术和工具来代替基础工作,从 而释放更多资源,赋能业务经营;十是数字化职场员工 ,在新冠肺炎疫情发生后,许多保险公司已全面利用各 种远程办公系统协同工作,部分公司还组织员工针对远 程协作模式开展相应的培训,提高协同效率。从中后台 支撑体系看,保险行业数字化转型的支撑体系主要包括 四个方面。一是数据资产管理,贯彻落实《中华人民共 和国个人信息保护法》《中华人民共和国数据安全法》 ,保险公司应了解其数据资产全貌、价值并配备相应的 管理制度及工具作为保障;二是数字化技术与架构,纵 观业内发展,当前保险业技术及架构已呈现服务化、中 台化、云化、智能化等特点;三是数字化组织与机制, 主要包含数字工厂、科技加速器、科技公司三种典型模 式;四是数字化团队与文化,引入数字化转型人才,搭 建数字化转型团队,是保险行业数字化转型的重要组成 部分。纵观国际同业,部分头部保险机构在数字化转型 的进程中已经积累了领先经验和实践,值得国内同行学 习借鉴。为此,本书选取了大都会人寿、安联集团和美 国国际集团为例,对这些公司的数字化战略及实施方法 、组织架构进行研究和分析。另外,还重点对Lemonade 等保险科技公司的数字化创新案例进行了梳理研判,聚 焦大数据、人工智能、区块链、物联网等新兴技术在保 险行业中的应用及其效果评估。同时,本书还对一些国 际互联网保险公司的发展历程及领先实践进行了分析, 总结了国外互联网保险的发展模式。聚焦国内实践,当 前保险行业生态内各类供给主体基于自身资源 导语 丛书特色: 政策性强 聚焦金融监管政策新趋势新要求,具备行业视野和国际咨询战略视角。 实操性高 分别结合银行、保险、证券机构的业务重点、难点和关注点,系统梳理汇编了一线前沿经验,站在机构从业者角度,剖析问题,提供方案。 点面结合 大、中、小、新金融机构的资源、战略、历史传承差异大,本书的全面调研和个案分析力争兼顾各类特色机构的实践探索。 突出工具性 为从业机构提供整体转型工作框架、实施路径和工具方法,读者可以做到按图索骥,有的放矢。 强调用户导向 聚焦银行的对公、零售、交易银行部门,关注保险业态车险、农险、健康、养老等领域,关注券商投行、投顾、固收,数据治理、内控合规等核心业务,立足从业人员需求,提供工作思路和合规辅导。 |
随便看 |
|
霍普软件下载网电子书栏目提供海量电子书在线免费阅读及下载。