作者已从事个人理财的教学10年有余，并且有金融机构工作的经历，对理财的精髓有着较为全面的、系统的理解。写作中将多年的教学与实际工作相联系，使得本书具有一定的特色：一是在章节的编排上，更加符合教学规律，既深入浅出，又繁简兼顾，易学易懂；二是在内容的选择上，紧密结合实际，涵盖了最新的税法、LPR(贷款基准利率)、民法，以及社保方面的新政策，使其具有很强的时代性。因此，本书既可以作为高等院校的金融类教材，也可以作为普通百姓学习理财的工具书，还可以作为金融机构或第三方理财专业人士的业务参考书。

第一章 个人理财规划概述
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 个人理财规划的含义
第二节 个人理财规划原理
第三节 个人理财规划的程序
第四节 理财规划师及资格认证
●本章小结
●复习思考
第二章 家庭财务报表和现金规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 家庭财务报表
第二节 现金规划
●本章小结
●复习思考
第三章 职业规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 认识职业
第二节 职业规划及影响因素
●本章小结
●复习思考
第四章 教育规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 教育规划的必要性及原则
第二节 教育支出的资金来源
第三节 子女教育规划的流程
●本章小结
●复习思考
第五章 居住规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 居住规划及其流程
第二节 买房、租房和换房
第三节 居住规划目标和负担能力的衡量
第四节 居住规划的融资
第五节 各种费用对居住规划的影响
●本章小结
●复习思考
第六章 个人所得税规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 个人所得税规划的意义和性质
第二节 个人所得税基本知识
第三节 个人所得税的计算
第四节 个人所得税规划方法
●本章小结
●复习思考
第七章 保险规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 风险和风险管理
第二节 保险规划的含义和功能
第三节 保险规划的流程
第四节 保险规划的风险及防范
●本章小结
●复习思考
第八章 投资规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 投资规划概述
第二节 房地产投资
第三节 收藏品投资
第四节 黄金投资
第五节 证券投资
●本章小结
●复习思考
第九章 退休规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 退休规划概述
第二节 退休规划流程和风险
第三节 社会保险体系
第四节 企业年金
●本章小结
●复习思考
第十章 遗产规划
◇学习目标
◇开篇导读
第一节 遗产及遗产规划
第二节 遗产规划工具
第三节 遗产税
●本章小结
●复习思考
附录
主要参考文献