本书围绕监管科技与合规科技这一在科技企业、传统金融企业和监管领域蓬勃发展的新方向进行研究，针对有关概念进行整合、辨析、比较，提炼出精准、简明的概念体系，通过梳理发展阶段、技术变化等内容，完整呈现合规与监管科技的发展流程，以供监管科技、合规科技和金融科技、保险科技等其他相关科技探讨比较，并且帮助读者联系第四次产业革命背景下创新技术的运用展开思考。

第一章 合规与监管科技概论
一、合规与监管科技的定义
二、合规与监管科技的特征
三、金融科技和合规与监管科技的关系
四、合规与监管科技的发展历程
（一）合规与监管科技的发展历程
（二）合规与监管科技的发展现状
第二章 合规与监管科技发展动因
一、历史动因
二、技术动因
（一）大数据和合规与监管科技结合
（二）人工智能和合规与监管科技结合
（三）区块链和合规与监管科技结合
（四）加密技术和合规与监管科技结合
三、需求动因
四、供给动因
五、监管动因
六、学术与研究动因
第三章 合规与监管科技的技术工具
一、合规与监管科技技术的运用和发展概述
（一）量化模型阶段（1970-2008年）
（二）自动化监管（2008-2015年）
（三）合规与监管科技（2015年至今）
二、合规与监管技术的基本框架
（一）监管规则的数字化翻译
（二）合规与监管平台建设与部署
（三）合规与监管数据收集与整理的自动化
（四）风险状况的智能化分析与预测
（五）合规与监管信息的综合利用
三、合规与监管技术的主要科技
（一）大数据
（二）人工智能技术
（三）区块链技术
（四）数据加密技术
（五）生物识别技术
（六）云计算技术/so
（七）应用程序编程接口
四、合规与监管技术的应用场景
（一）用户身份识别
（二）市场交易行为监控
（三）合规与监管数据的整理与报送
（四）法律法规跟踪
（五）风险数据融合分析
（六）金融机构压力测试
五、合规与监管技术的发展方向
（一）大数据的跨界整合
（二）人工智能从计算向感知与认知的更高层次演进
（三）合规业务的外部化
（四）算法监管技术
第四章 监管视角的RegTech应用分析/6g
一、监管科技在监管部门中的作用
（一）提高监管规则的识别度，缩小监管目的与实践的差距
（二）提高客户身份识别度，保护消费者权益
（三）提升监管的透明度和不可抵赖性
（四）提高系统性风险管理能力
（五）提高风险监测能力，增强监管的及时性和全局性
二、监管科技在监管部门中的应用
（一）事前阶段
（二）事中阶段
（三）事后阶段——交易行为透明化
第五章 合规科技在金融机构中的应用研究
一、金融机构合规科技需求分析
二、合规科技对金融机构的影响分析
（一）合规科技对金融机构合规业务的影响
（二）合规科技的作用
三、合规科技在金融机构中的应用
（一）报告生成自动化
（二）风险管理高效化
（三）身份识别模块化
（四）合规管理简易化
（五）交易监控智能化
（六）针对具体法律框架的案例应用分析
第六章 合规与监管科技的投融资与创业
一、合规与监管科技投融资
（一）合规与监管科技融资发展达到新高度
（二）合规与监管科技与其他FinTech投融资比较
二、合规与监管科技企业分析
（一）应用领域
（二）地区分布
（三）时间窗口
（四）退出方式
三、合规与监管科技投融资股东的背景分析
（一）专项领域的投资者
（二）银行股东
（三）RegTech初创企业
（四）大型的技术服务提供商
第七章 各国家与地区合规与监管科技政策分析
一、英国
二、美国
三、欧盟
四、澳大利亚
五、新加坡
六、中国香港
（一）金融科技监管沙盒升级版2
（二）推出“银行易”
（三）促进开放应用程序编程接口（开放API）
（四）加强跨境金融科技合作
（五）提升科研及人才培训
七、印度
八、中国
第八章 广义的合规与监管科技
一、广义的合规与监管科技
二、广义的监管科技
（一）医疗监管科技
（二）食品监管科技
（三）环保监管科技
（四）土地监管科技
（五）交通运输监管科技
三、广义的合规科技
（一）医疗
（二）环保、健康、安全和质量
（三）信息安全/网络安全
（四）公司风险管理
（五）税收管理
（六）身份识别和背景调查
第九章 合规与监管科技展望与建议
一、展望
（一）监管视角展望
（二）合规视角展望
（三）合规与监管科技发展的有利环境
二、挑战
（一）合规与监管科技的共同挑战
（二）合规与监管科技的独有挑战
三、政策建议
（一）打造适度宽松的发展环境
（二）加强监管部门之间、监管部门及参与主体之间的互动
（三）加强国际交流
（四）联合高校，加快培养复合型人才
（五）加快标准化和模块化的制定
（六）推动风险数据的共享，打破“信息孤岛”
（七）加速合规与监管科技在其他行业的运用
（八）把握监管力度，保持适度自主性
（九）有效整合内外部资源，合理兼顾成本和安全性因素
参考文献