本书为亚洲开发银行技术援助项目（TA-9377）“构建金融消费者保护的市场行为监管机制”所取得的研究成果，旨在通过加大对行为监管的核心概念、理论体系、国际经验和监管手段等的研究，通过优化行为监管手段达到更好地保护金融消费者合法权益的目的。

第一部分 金融消费者、金融商品与服务的界定
一、“金融消费者”的定义之争
（一）金融消费者在现行法律框架下的含义
（二）金融消费者的应有范围
（三）金融消费者的基本权利
二、金融商品与服务的范围
（一）法律制度层面
（二）理论研究层面
三、金融消费者权益保护的界定范围
（一）金融消费者保护的主体原则上仅限于自然人，但要排除个人专家型消费者
（二）金融商品或者金融服务在范围上应包括投资类等所有类型金融商品和金融服务
（三）非金融类企业和组织在满足特定条件时，可以在购买金融产品或者金融服务时获得与金融消费者相同的保护
第二部分 金融消费者保护的基石：行为监管的理论破局与国际经验
一、行为监管：理论本源及其发展
（一）行为监管的兴起
（二）行为监管理论的内涵及要点
（三）行为监管理论的研究进展及争议
二、行为监管与审慎监管的互动关系
（一）内涵厘定
（二）审慎监管与行为监管的关系
（三）审慎监管与行为监管的衔接——“双峰”监管概念的引入
三、行为监管理论的域外实践
（一）行为监管的域外发展历程
（二）行为监管的国际实践
四、行为监管理论的作用和意义
（一）保护金融消费者——“前瞻式”的行为监管
（二）防范系统性风险——“介入式”的行为监管
（三）加强金融产品创新领域的行为风险管控
（四）对金融机构的经营行为提出更为规范的要求
第三部分 我国金融消费者保护的行为监管现状与问题
一、我国金融消费者保护的行为监管现状
（一）行为监管的执法体系
（二）行为监管的内容
二、我国金融消费者保护行为监管所存在的问题
（一）缺乏统一上位法，未形成统一标准
（二）缺乏统一定义
（三）监管执法体系仍需改进
（四）过程监管和监督不足
（五）检查、处罚机制的体系化保障缺失
（六）公平、高效的多元化纠纷解决机制仍待完善
第四部分 金融广告监管
一、金融广告的内涵
二、我国金融广告的法律规制
三、我国金融广告的监管现状
（一）当前中国的广告管理体制
（二）当前应对金融广告的治理措施
（三）当前对违法金融广告治理存在的问题
四、境外金融广告监管实践与借鉴
五、完善金融广告监管的建议
（一）建立事先审查制度与备案制度
（二）建立负面清单与黑名单制度
（三）明确权责划分，完善法律法规
（四）加强建设举报监督制度，打造完备的消费者沟通渠道
（五）着力金融消费者公共教育
第五部分 金融消费者保护中的信息披露机制
第六部分 金融机构客户账户管理制度
第七部分 个人金融数据保护
第八部分 金融消费争议的ADR解决机制
第九部分 金融机构非法商业行为规制
第十部分 金融消费者教育
第十一部分 金融监管执法体制的完善
第十二部分 金融机构保障与补偿机制
代结语 金融消费者保护视阈下我国行为监管的制度走向
后记