章 商业银行总论
1.1 商业银行的起源与发展
1.1.1 商业银行的起源
1.1.2 商业银行的发展
1.2 商业银行的性质与职能
1.2.1 商业银行的性质
1.2.2 商业银行的职能
1.2.3 商业银行的类型
1.2.4 商业银行的内部组织结构
1.3 商业银行的经营管理
1.3.1 商业银行经营管理的内容
1.3.2 商业银行经营管理原则
1.3.3 商业银行经营管理理论
1.3.4 我国商业银行经营管理的发展历程
小结
练习
第2章 商业银行负债业务
2.1 商业银行负债业务概述
2.1.1 负债业务的定义
2.1.2 负债业务的作用
2.1.3 负债业务的种类
2.1.4 负债业务的构成
2.2 商业银行的存款业务
2.2.1 存款业务的种类
2.2.2 存款业务的风险及防范
2.2.3 存款业务的影响因素
2.3 商业银行存款的经营管理
2.3.1 吸收存款的策略
2.3.2 存款的成本管控
2.3.3 存款的定价
2.4 商业银行的非存款性负债
2.4.1 同业拆借
2.4.2 证券回购
2.4.3 转贴现和转抵押
2.4.4 向央行借款
2.4.5 发行金融债券
2.4.6 国际金融市场借款
小结
练习
实践1 利息的计算
实践指导
实践1.1 活期存款计息
实践1.2 定期存款计息
拓展练习
第3章 商业银行现金资产业务
3.1 商业银行现金资产的概念
3.1.1 现金资产的构成
3.1.2 现金资产的作用
3.1.3 现金资产的管理原则
3.2 商业银行的流动性管理
3.2.1 流动性需求与供给
3.2.2 资金头寸
3.2.3 流动性的度量
3.2.4 流动性管理的作用
3.2.5 流动性管理的原则
3.2.6 流动性风险管理的体系
3.3 商业银行现金资产的管理
3.3.1 库存现金的日常管理
3.3.2 存款准备金的管理
3.3.3 同业存款的管理
小结
练习
实践2 信用卡介绍
实践指导
实践2.1 还款金额计算
实践2.2 循环利息计算
拓展练习
第4章 商业银行贷款业务
4.1 商业银行贷款业务概述
4.1.1 贷款的分类
4.1.2 贷款的组织管理
4.1.3 贷款政策
4.1.4 贷款的发放程序
4.2 商业银行几种常见的贷款
4.2.1 担保贷款
4.2.2 票据贴现
4.2.3 流动资金贷款
4.2.4 固定资产贷款
4.2.5 项目贷款
4.3 商业银行贷款定价
4.3.1 贷款价格的构成
4.3.2 影响贷款价格的因素
4.3.3 贷款的定价方法
4.4 不良贷款的监测与处理
4.4.1 不良贷款的监测
4.4.2 不良贷款的处理
小结
练习
实践3 个人住房贷款还款方式
实践指导
实践3.1 等额本金还款法
实践3.2 等额本息还款法
实践3.3 两种方法的比较
拓展练习
第5章 商业银行证券投资业务
5.1 证券投资的概念
5.1.1 证券投资的作用
5.1.2 证券投资的对象
5.1.3 证券投资的特点
5.1.4 证券投资的发展历程
5.2 证券投资的收益与风险
5.2.1 证券投资的收益
5.2.2 证券投资的风险
5.2.3 证券投资收益与风险的关系
5.3 证券投资的管理
5.3.1 证券投资政策
5.3.2 影响证券投资对象的因素
5.3.3 证券投资的策略
小结
练习
第6章 商业银行表外业务
6.1 表外业务的概念
6.1.1 表外业务的定义
6.1.2 表外业务的特点
6.1.3 表外业务发展的原因
6.1.4 我国表外业务发展的规模
6.2 表外业务的种类
6.2.1 金融服务类
6.2.2 担保类
6.2.3 承诺类
6.2.4 金融衍生交易类
6.3 几种新型的表外业务
6.3.1 资产证券化
6.3.2 贷款出售
6.3.3 融资租赁
6.4 表外业务的风险管理
6.4.1 表外业务的风险分类
6.4.2 表外业务的监管制度
6.4.3 表外业务的风险管理措施
小结
练习
实践4 理财产品收益的计算
实践指导
实践4.1 通知存款
实践4.2 理财产品收益计算
拓展练习
第7章 商业银行国际业务
7.1 商业银行国际业务概述
7.1.1 国际业务的定义及特点
7.1.2 国际业务的种类
7.1.3 国际业务的发展原因
7.1.4 我国商业银行国际业务发展的影响因素
7.2 国际结算与贸易融资业务
7.2.1 国际结算
7.2.2 进出口押汇
7.2.3 打包放款
7.2.4 福费廷
7.2.5 保理
7.2.6 提货担保
7.3 国际贷款业务
7.3.1 国际贷款的分类
7.3.2 国际商业银行贷款
7.3.3 银团贷款
7.4 外汇买卖业务
7.4.1 外汇与汇率
7.4.2 外汇市场
7.4.3 外汇买卖方式
小结
练习
第8章 证券公司业务
8.1 证券市场概述
8.1.1 证券和证券市场
8.1.2 证券市场的分类
……

金融企业作为现代社会经济运转的枢纽，在一国金融乃至经济体系中的地位越来越重要。随着金融业的快速发展与创新转型，全面了解和学习现代金融企业经营的传统业务管理、近期新变化及实务操作，对提高新形势下金融从业人员的综合素质具有重要作用。金融企业分为商业银行机构和非银行金融机构两大类，本书重点介绍商业银行机构的业务知识，内容包括商业银行总论、负债业务、现金资产业务、贷款业务、证券投资业务、表外业务和靠前业务等，其中对资产业务（包括现金资产业务、贷款业务、证券投资业务）、表外业务和靠前业务进行了详细介绍。对于非银行金融机构，则主要介绍了证券公司、期货公司、保险公司、金融信托与租赁公司的相关业务知识。本书既可作为高等院校财经管理类相关专业的教材，也可作为广大金融从业人员自学及实务操作的参考用书。