财富管理与传承

 第一章 财富传承新时代来临，你准备好了吗？

一、高净值人群数量和财富规模激增

二、高净值人群财富目标更加成熟

三、一代企业家进入财富交接期

四、财富传承三大核心问题

五、财富传承规划三个维度

 第二章 财富管理的常见风险，你了解吗？

一、婚姻变动风险

二、资产代持风险

三、投资理财风险

 第三章 私营企业主们的风险

一、经营风险

二、市场风险

三、政策风险

四、法律风险

五、人身风险

六、政商关系风险

七、财产混同风险

八、税务规划风险

九、现金流断裂风险

十、声誉风险

 第四章 借助工具提前谋划财富传承

一、生前赠与

二、遗嘱继承

三、法定继承

四、大额人寿保险

五、家族信托

保险

 第五章 风险管理，保险当先

一、风险管理技术

二、保险姓保，生来如此

三、人身保险的种类

四、保险合同并不复杂

五、看懂保险条款，明明白白买保险

六、你的保单属于谁

七、如何购买适合自己的保险

 第六章 保险：财富传承规划必备

一、保险给财产加把锁

二、保险让子女婚姻财产不混同

三、保险的税务筹划设计

家族信托

 第七章 信托的前世今生

一、信托的起源和发展

二、信托基本概念

三、集合资金信托计划

四、信托的功能与优势

 第八章 家族信托：财富传承终极规划

一、家族信托的概念和结构

二、家族信托的功能和优势

三、家族信托的种类

四、家族信托的设立与运作

五、国内家族信托业务模式简介

六、家族信托与家风传承

七、国内家族信托问题与展望

八、离岸家族信托简介

保险金信托

 第九章 保险金信托：财富传承新时代的新工具

一、保险金信托概述

二、保险金信托模式

三、保险金信托功能和优势

四、保险金信托计划的设计

五、保险金信托的设立

六、保险金信托的风险

七、保险金信托的投资与管理

八、保险金信托发展与展望

财富的保全和传承是高净值人士越来越关心的课题。解决这一难题，需要不同领域的专业人士协同规划，需要智慧，需要借助工具特别是金融工具。

李升著的《财富传承工具与实务(保险家族信托保险金信托)》从高净值人群的风险分析入手，对财富保全和传承过程中的风险进行了揭示，并根据作者多年从事财富管理和辅导高净值人士家族进行财富传承规划的实践，对不同工具在财富传承中的优劣势进行了详细剖析，重点讨论了保险、信托和保险金信托等金融工具的使用。

本书并没有对法条进行过多解读，而是从实战出发，以法律的视角审视财富保全与传承过程中的风险，通过案例剖析金融工具的应用，在法律的框架下，实现财富保全和顺利传承之目的。

希望本书能对高净值人士的财富保全和传承规划提供有益的帮助。

改革开放以后，我国经济发展步入了增长快车道，取得了举世瞩目的伟大成就。而在中国国家经济总量跃升为世界前列的同时，国民个人财富也呈现出爆炸式的增长，涌现出一大批富裕阶层。近年，随着这个群体年岁的增长及财富规模的激增，关于财富的交接已成为这类高净值人群日益关注的话题。李升著的《财富传承工具与实务(保险家族信托保险金信托)》针对财富保全与传承这个主题，结合具体案例分析了此间存在的风险，其后介绍了三种比较先进的“传承工具”——保险、家族信托、保险金信托及其具体的实务操作。