本书围绕我国金融业开放背景下风险防范的主题。重点研究我国宏观金融领域中所存在的重大隐患和形成机理，以及整治乱象、构建监管框架等问题。在对信用规模过度扩张、地方债务潜藏隐患、金融科技风险外溢、影子银行野蛮生长等影响我国金融安全问题分析的基础上，探讨新形势下我国金融安全网的构建，提出设计宏观审慎监管制度和用科技手段提升监管实效、大力发展绿色金融的思路，以实现我国经济的可持续发展。

李辉，女，汉族，大连外国语大学商学院教授，1988年吉林大学国民经济管理专业本科毕业，1999年东北财经大学国际贸易学专业硕士毕业。研究方向为金融风险理论与监管、资本市场、对外贸易，出版专著2部，教材3部，发表论文30余篇。

第一章 金融开放山雨欲来
一、金融业开放的里程碑
1.银行业不惧潮涌
2.保险业充满想象
3.证券业蓄势待发
二、金融业扩大开放进行时
1.外资银行行政许可放宽
2.沪伦通正在提速
3.原油期货挂牌交易
4.世界第一公司驾到
5.人民币跨境支付系统（二期）“高速路”通车
6.外资机构可成为控股券商
7.开放外国人A股开户
三、金融业渐进式开放回顾
1.对外开放过程综述
2.对外开放事件盘点
第二章 行业百态喜忧参半
一、影子银行野蛮生长
1.金融创新催生的怪胎
2.中外关于影子银行的界定
3.中美影子银行之比较
4.中国影子银行“飙涨”的原因
5.影子银行削弱实体经济
6.影子银行搅局我国金融稳定
二、金融科技异军突起
1.金融科技携带颠覆基因
2.金融科技风险外溢
3.中国金融科技弯道超车
4.传统银行拥抱金融科技
5.蚂蚁金服并购速汇金失败
三、信用规模过度扩张
1.信用规模与经济增长的协整关系
2.国内外关于我国信用扩张的言评
3.我国信用规模扩张特征
4.我国信用规模扩张主因
四、地方债务潜藏隐患
1.地方政府债券政策的变迁
2.“自发自还”政策下的发行状况
3.债券风险端倪初现
五、刚性兑付壁垒森严
1.“公募债务零违约”成为历史
2.刚性兑付的含义及本质
3.刚性兑付产生的原因
4.刚性兑付的危害
第三章 整治乱象防范风险
一、降低金融杠杆率
1.降低房地产杠杆
2.缩小社会融资与M2增速差距
3.拓展多元信用，提高直接融资比重
二、严防地方债风险
1.美国的经验
2.我国的防控措施
三、加强对影子银行的监管
1.美国的监管理念与制度革新
2.《巴塞尔协议Ⅲ》的规定
3.我国的监管原则和政策
四、加强对金融科技的监管
1.金融科技发展的原则和要求
2.对互联网金融的管理
3.对移动支付反洗钱进行监管
五、打破刚性兑付
1.打破刚性兑付的必要性
2.打破刚性兑付的对策
六、对跨境资本的管制
1.对商业银行的外汇贷款管制
2.对非金融企业的资本管制
3.限制资本流出
4.全面资本管制
第四章 监管改革任重道远
一、宏观审慎监管的提出
二、建立金融安全网
1.金融安全网的内容
2.金融安全网的功能
3.建立科学的预警监测体系
三、发达国家金融监管改革经验
1.制度设计经验
2.发达国家金融监管的共同特点
3.重视大数据和监管沙箱的运用
四、我国金融监管改革面临的问题
1.分业监管，市场分割
2.严准入管，体外泛滥
3.信息割裂，标准不一
五、我国金融监管制度设计
1.金融监管框架设计
2.以智能监管提升监管实效
3.科学构建金融安全网
4.治乱补短措施亟待制度化
第五章 绿色金融拥抱未来
一、绿色金融理论
1.绿色金融的含义及发展趋势
2.货币政策是绿色金融的指挥棒
3.工具创新是绿色金融发展的保证
4.排放权市场是绿色金融运行的基础
二、国际绿色金融的实践
1.英国绿色投资银行的金融实践
2.其他国家的绿色金融实践
3.国际组织的绿色金融实践
三、我国绿色金融发展现状
1.财政信贷的扶持
2.产品市场逐步完善
3.法规政策的保证
四、制约我国绿色金融发展的“瓶颈”
1.顶层设计仍有缺陷
2.法律及监管存在问题
3.操作层面矛盾显现
4.品种单一供需背离
五、我国绿色金融发展战略
1.统一架构协调联动
2.加大绿色金融立法、执法力度
3.完善绿色政策扶持体系
4.加快绿色金融基础设施建设
附录
参考文献