李献平同志撰写了这本《中小商业银行三会一层风险控制研究》，书中通过对国内外不同公司治理模式进行分析、对比，揭示其对我国中小商业银行公司治理的借鉴意义。同时从理论层面探讨商业银行公司治理对中国中小商业银行的风险控制研究的影响机制；另一方面，运用描述性统计、回归分析等计量方法实证分析商业银行董事会、监事会、经营层风险治理对中国中小商业银行风险控制的影响。而且结合国外中小商业银行风险控制的经验及启示，探索了我国中小商业银行董事会、监事会、管理层的风险控制体系。

李献平，男，汉族，1962年10月出生，北京交通大学工商管理硕士，武汉理工大学经济学博士，中共党员，高级经济师，高级政工师，高级人力资源管理师，全国注册企业文化建设管理师。1981年10月参加工作，现任包商银行党委书记、监事长，中国中小企业家年会执行主席，中国中小商业企业协会副会长，中国企业书画院院长，中国企业文化管理协会常务副会长，国家人力资源和社会保障部特邀研究员，香港工会联合会工联智库特邀顾问，北京大学兼职教授，北京大学马克思主义学院发展委员会副主任，北京交通大学兼职教授、硕导，内蒙古财经大学兼职教授、硕导，包商银行博士后工作站合作导师，内蒙古自治区政府法制办特邀研究员，内蒙古自治区人民检察院人民监督员。中共包头市第十一次、十二次代表大会代表，中共内蒙古自治区第八次、九次代表大会代表，中共十八大代表候选人。先后荣获包头市第六届杰出青年企业家称号，内蒙古自治区劳动模范，内蒙古自治区五一劳动奖章，庆祝建党89周年时代功勋感动中国百佳人物，全国优秀企业党委书记，中国企业文化优秀管理者，中国品牌文化建设优秀个人，中国百名诚信企业家，201 6年荣获全国五一劳动奖章。

第1章 导论：意义、现状与方法
1.1 选题的背景和意义
1.1.1 银行风险管理的重要性
1.1.2 我国中小商业银行风险管理的重要性
1.2 国内外研究现状
1.2.1 学界对系统性风险的研究现状
1.2.2 学界对非系统性风险的风控研究现状
1.2.3 学界对公司治理的研究现状
1.3 主要创新点
1.3.1 对我国中小商业银行风险管理组织的研究
1.3.2 三项新的“监事会监督与评价内容”的创新性提出
1.3.3 七种新的“监督检查工作法”的创新性提出
1.3.4 对中小商业银行的风险控制体系进行重构
1.3.5 对包商银行的风险控制体系进行重构
1.4 本书框架结构
1.5 主要研究方法
1.5.1 理论分析与实践分析相结合的方法
1.5.2 文献解读与现实审视相结合的方法
1.5.3 系统分析和比较研究相结合的方法
第2章 中小商业银行的经营特点与风险形成
2.1 我国中小商业银行的发展历程
2.1.1 对我国中小商业银行的概念界定
2.1.2 我国中小商业银行的发展历程
2.2 中小商业银行不同于大型银行的独特的经营特点
2.2.1 中小商业银行的差异化经营与差异化发展
2.2.2 中小商业银行的独特优势分析
2.2.3 中小商业银行存在的劣势分析
2.3 中小商业银行的风险种类及其与大型银行间存在的差距
2.3.1 中小商业银行的信用风险及其与大型银行间的差距
2.3.2 中小商业银行的流动性风险及其与大型银行间的差距
2.3.3 中小商业银行的市场风险及其与大型银行间的差距
2.3.4 中小商业银行的操作风险及其与大型银行闾的差距
2.3.5 中小商业银行的运营风险及其与大型银行间的差距
2.3.6 中小商业银行的管理风险及其与大型银行间的差距
2.4 中小商业银行的治理结构与风险控制的特殊性
2.4.1 中小商业银行公司治理的特殊性
2.4.2 中小商业银行风险控制的特殊性
2.5 本章小结
第3章 国外商业银行风险控制的特点与我国中小商业银行的风险控
系构建
3.1 英美模式的特点分析
3.1.1 在风险管理体制的架构方面——以花旗银行为例
3.1.2 在风险管理的主要方法与策略方面
3.1.3 在运用量化管理来控制操作风险方面
3.2 德国模式的特点分析
3.2.1 在风险管理体系方面——以德意志银行为例
3.2.2 在覆盖全行业务的即时风险控制系统方面
3.2.3 对德国金融监管模式的分析
3.3 日本模式的特点分析
3.3.1 以内部评级制度为基础强化信用风险管理
3.3.2 强化操作风险管理
3.3.3 强化整合风险管理
3.3.4 并列平行的双层公司治理结构
3.3.5 单独行使职权的监督方式
3.3.6 日本商业银行监事会拥有全面的监督权
3.4 东南亚家族控制模式的特点分析
3.5 本章小结
第4章 中小商业银行的风险控制框架分析
4.1 中小银行董事会、监事会、股东大会及经营层的职责
4.1.1 中小商业银行董事会的职责
4.1.2 中小商业银行监事会的职责
4.1.3 中小商业银行股东大会的职责
4.1.4 中小商业银行经营层的职责
4.2 中小银行三会一层之间的架构图形分析及其联系
4.2.1 中小商业银行三会一层的架构图形分析
4.2.2 中小商业银行三会一层之间的联系
4.3 中小商业银行的风控框架分析
4.3.1 中小商业银行股东大会与监事会的风控框架分析
4.3.2 中小商业银行股东大会与董事会、经营层的风控框架分析
4.3.3 中小商业银行董事会与监事会的风控框架分析
4.3.4 中小商业银行监事会与经营层的风控框架分析
4.3.5 中小商业银行董事会与经营层的风控框架分析
4.3.6 重构中小商业银行的风险控制框架
4.4 本章小结
第5章 中小商业银行董事会风险控制的特点及其运作方式分析
5.1 中小商业银行董事会风险控制的特点
5.1.1 董事会在中小商业银行风险控制中的作用
5.1.2 中小商业银行董事会风险控制的特点分析
5.2 中小商业银行董事会在风险控制方面存在的缺陷
5.2.1 中小商业银行董事会的设置缺陷
5.2.2 董事会激励约束机制的不健全
5.3 董事会风险控制的运作方式分析
5.3.1 董事会视角下的风险管理实施要素
5.3.2 董事会重点控制的风险点
5.3.3 董事会重点控制的主要内容
5.4 本章小结
第6章 中小商业银行监事会风险控制的特点及其运作方式分析
6.1 中小商业银行监事会风险控制的特点分析
6.1.1 监事会在中小商业银行风控中的作用
6.1.2 监事会风险控制的特点
6.2 中小商业银行监事会在实施风险控制时存在的缺陷
6.2.1 监事会难以发挥其法定权限
6.2.2 监事会的独立性难以得到保证
6.3 中小商业银行监事会风控的运作方式分析
6.3.1 监事会职能下的风险管理实施要点
6.3.2 监事会进行风险控制的