银行业专业人员职业资格考试研究中心为帮助参加银行业专业人员初级资格考试的考生更有针对性地进行学习，中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心根据重要考点，编写了本书。《银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库(第2版2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书)》共计分为七个章节。

第一章 个人理财概述
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 个人理财相关定义
考点一 个人理财相关定义
考点二 个人理财业务相关主体
考点三 银行个人理财业务分类
第二节 个人理财业务的发展及原因
考点四 个人理财业务的发展
考点五 国内个人理财业务迅速发展的原因
第三节 理财师的执业资格和要求
考点六 理财师队伍状况
考点七 理财师的职业特征
考点八 理财师的执业资格
本章归类题库
参考答案及解析
第二章 个人理财业务相关法律法规
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 理财师的法律法规基础知识
考点一 法律知识的重要性
考点二 中国的法律体系
考点三 民事法律关系介绍
考点四 合同法律关系
第二节 理财规划中的法律法规
考点五 物权法
考点六 婚姻法
考点七 个人独资企业法和合伙企业法
第三节 理财产品及销售相关法律法规
考点八 商业银行理财产品涉及的重要法律法规
考点九 基金代销业务涉及的法律法规
考点十 保险代理业务涉及的相关法律法规
考点十一 银信理财业务涉及的法律法规
考点十二 黄金期货交易业务涉及的法律法规
考点十三 个人外汇管理涉及的法律法规
本章归类题库
参考答案及解析
第三章 理财投资市场概述
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 金融市场概述
考点一 金融市场的概念和特点
考点二 金融市场构成要素
考点三 金融市场功能
第二节 金融市场分类
考点四 有形市场和无形市场、发行市场和流通市场
考点五 货币市场和资本市场
考点六 直接融资市场和间接融资市场
第三节 理财投资市场介绍
考点七 货币市场介绍
考点八 债券市场介绍
考点九 股票市场介绍
考点十 金融衍生品市场介绍
考点十一 外汇市场介绍
考点十二 保险市场介绍
考点十三 贵金属市场及其他投资市场介绍
本章归类题库
参考答案及解析
第四章 理财产品概述
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 银行理财产品
考点一 银行理财产品概述
考点二 银行理财产品分类、特点及风险
第二节 银行代理理财产品
考点三 银行代理理财产品概述
考点四 基金
考点五 保险
考点六 国债
考点七 信托产品
考点八 贵金属
考点九 券商资产管理计划
第三节 其他理财产品
考点十 股票
考点十一 中小企业私募债
考点十二 基金子公司产品
考点十三 合伙制私募基金
本章归类题库
参考答案及解析
第五章 客户分类与需求分析
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 了解客户需求的重要性
考点一 企业经营理念发展的趋势和理财师工作职责的要求
考点二 理财服务规范和质量的要求
第二节 了解客户的主要内容
考点三 了解客户的主要内容
考点四 客户需求分析
第三节 客户分类和客户需求分析
考点五 不同的客户分类方法
考点六 生命周期与客户需求的关系
第四节 了解客户的方法
考点七 了解客户的方法
本章归类题库
参考答案及解析
第六章 理财规划计算工具与方法
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 货币时间价值的基本概念
考点一 货币时间价值概念与影响因素
考点二 时间价值的基本参数及现值与终值的计算
考点三 72法则和有效利率的计算
第二节 规则现金流的计算
考点四 期末年金与期初年金
考点五 永续年金和增长型年金
第三节 不规则现金流的计算
考点六 净现值（NPV）和内部回报率（IRR）
第四节 理财规划计算工具
考点七 复利与年金系数表
考点八 财务计算器和Excel的使用
考点九 货币时间价值在理财规划中的应用
本章归类题库
参考答案及解析
第七章 理财师的工作流程和方法
本章考情分析
本章考点精讲
第一节 概述
考点一 理财师工作流程概述
第二节 接触客户、建立信任关系
考点二 接触客户
考点三 建立信任关系
考点四 需要告知客户的理财服务信息
第三节 分析客户家庭财务状况
考点五 收集客户信息的必要性和基本技巧
考点六 客户信息的内容整理与分析
第四节 明确客户的理财目标
考点七 理财目标的内容
考点八 理财目标确定的原则与步骤
第五节 制定理财规划方案
考点九 理财规划方案的内容
考点十 制定和提交书面理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
考点十一 执行理财规划方案的原则
考点十二 执行理财规划方案的注意因素及客户档案管理
第七节 后续跟踪服务
考点十三 后续跟踪服务的必要性
考点十四 实施