项目一 个人理财意识的确立
学习目标
重点及难点
模块一 认识财商与个人理财
模块二 确定个人理财的目标和步骤
模块三 个人理财的主要内容及工具
项目小结
思考与练习
项目实训
项目二 个人理财的基础知识
学习目标
重点及难点
模块一 资金的时间价值
模块二 生命周期理论
模块三 风险收益均衡观念
项目小结
思考与练习
项目实训
项目三 认识家庭的财务状况
学习目标
重点及难点
模块一 家庭财务报表的编制
模块二 家庭财务分析
模块三 家庭财务预算的编制与分析
项目小结
思考与练习
项目实训
项目四 现金、储蓄和消费信贷理财
学习目标
重点及难点
模块一 现金管理与储蓄存款理财
模块二 消费信贷理财
模块三 信用卡理财
项目小结
思考与练习
项目实训
项目五 银行理财产品理财
学习目标
重点及难点
模块一 银行理财产品认知
模块二 银行理财产品分析与选择
项目小结
思考与练习
项目实训
项目六 证券投资理财
学习目标
重点及难点
模块一 股票投资理财
模块二 债券投资理财
模块三 基金投资理财
模块四 证券投资资产配置
项目小结
思考与练习
项目实训
项目七 保险理财
学习目标
重点及难点
模块一 保险认知
模块二 人寿保险规划
模块三 健康保险与人身意外伤害保险规划
项目小结
思考与练习
项目实训
项目八 房产理财
学习目标
重点及难点
模块一 住宅房地产理财
模块二 购房融资规划
项目小结
思考与练习
项目实训
项目九 外汇与黄金理财
学习目标
重点及难点
模块一 外汇理财规划
模块二 黄金理财规划
项目小结
思考与练习
项目实训
项目十 互联网金融理财
学习目标
重点及难点
模块一 认识互联网金融工具
模块二 P2P理财
模块三 众筹理财
项目小结
思考与练习
项目实训
项目十一 个人税收规划
学习目标
重点及难点
模块一 个人所得税的基本知识
模块二 个人税收规划方法与实务
项目小结
思考与练习
项目实训
主要参考文献

高泽金、郑兴主编的《个人理财实务(投资与理财专业第2版21世纪高职高专精品教材)》适应高职高专人才培养模式改革的要求，充分体现了“基于工作岗位和工作过程设计教学内容，以项目和任务为载体”的教学理念，在跟踪金融业最新的知识与理论的前提下，突出学生职业能力的培养及职业素质的养成。主要内容包括个人理财规划的基础知识，银行产品、保险产品及证券产品的理财规划，房地产投资规划和综合理财规划等内容。