王小燕、阮坚编著的《金融企业经营沙盘模拟实验教程》是金融ERP省级实验创新团队研发的金融ERP沙盘课程配套教材。全书分为理论篇和实战篇两部分。其中，理论篇主要介绍了沙盘学习的知识准备，包括商业银行的战略管理、资本管理、资产负债管理、风险管理、经济资本管理、财务报表、监管等内容。实战篇主要介绍了金融企业经营沙盘的功能和模拟活动，通过组建模拟银行，引导学生认知商业银行战略规划部、计划财务部、业务部、资金市场部、市场营销部等内部部门的工作以及监管部门、税务部门等外部经营环境。通过六期模拟经营，了解商业银行的业务管理流程和决策过程理解商业银行的价值创造过程，同时掌握财务报表、风险报表、监管报表等报表的编制
本书遵循“体验-分享-提升-应用”的体验式教学模式，着重培养学生的系统思维能力、学习能力以及分析问题、解决问题的能力，提高学生的团队协作意识。书中包含大量的银行管理案例以及学生的实验案例，可作为金融专业沙盘实验课程的指导教材和操作手册，也可用于银行从业人员的培训。

第1篇 理论篇
第1章 商业银行概论
1.1 商业银行的概念与经营目标
1.1.1 商业银行的概念
1.1.2 商业银行的经营目标
1.2 商业银行的基本职能与经营原则
1.2.1 商业银行的基本职能
1.2.2 商业银行的经营原则
1.3 商业银行经营范围与主要业务
1.3.1 商业银行的经营范围
1.3.2 商业银行的业务分类
本章小结
实训练习
第2章 商业银行战略管理
2.1 战略管理概述
2.1.1 战略的内涵
2.1.2 战略的特征
2.1.3 战略体系的构成
2.1.4 战略管理的内涵
2.2 银行战略理论
2.2.1 戴维斯的优秀银行模型
2.2.2 肯约和马莎的金融模型
2.2.3 银行全球化战略理论
2.2.4 凯的银行竞争优势模型
2.2.5 比较优势理论及差异化理论
2.2.6 波特的竞争优势理论
本章小结
实训练习
第3章 商业银行资本管理
3.1 商业银行资本金
3.1.1 商业银行资本金的含义
3.1.2 商业银行资本金与一般企业资本金的区别
3.2 账面资本、监管资本与经济资本
3.2.1 商业银行资本
3.2.2 商业银行资本的关系
3.3 商业银行资本金功能
3.4 商业银行资本金的构成
3.4.1 《巴塞尔协议》对资本金的构成要求
3.4.2 我国监管部门对资本金构成要求
3.5 商业银行资本管理的目标及范畴
3.5.1 资本管理的目标
3.5.2 资本管理的范畴
3.6 商业银行资本管理内容
3.6.1 资本规划
3.6.2 资本充足性管理
3.6.3 资本筹集管理
本章小结
实训练习
第4章 商业银行资产负债管理
4.1 资产管理理论
4.1.1 商业贷款理论
4.1.2 资产可转换理论
4.1.3 预期收入理论
4.2 负债管理理论
4.2.1 存款理论
4.2.2 购买理论
4.2.3 销售理论
4.3 资产负债管理理论
4.3.1 基本内容
4.3.2 基本原则
4.3.3 资产负债管理工具
本章小结
实训练习
第5章 商业银行风险管理
5.1 银行风险的定义、特征及分类
5.1.1 银行风险的定义
5.1.2 银行风险的特征
5.1.3 银行风险的类型
5.2 商业银行风险管理程序
5.2.1 风险识别
5.2.2 风险计量
5.2.3 风险监测
5.2.4 风险控制
5.3 风险管理案例
5.3.1 财务概要
5.3.2 风险管理
5.3.3 风险抵补能力
本章小结
实训练习
第6章 经济资本管理
6.1 经济资本的内涵
6.2 经济资本管理的主要内容
6.2.1 经济资本计量
6.2.2 经济资本配置
6.2.3 经济资本考核
6.2.4 经济资本预算
6.3 经济资本管理的意义
6.4 经济资本管理案例
本章小结
第7章 商业银行财务报表
7.1 财务报表的类型与编制
7.1.1 资产负债表
7.1.2 损益表
7.1.3 现金流量表
7.1.4 资产负债表、利润表、现金流量表三者的关系
7.1.5 权责发生制与收付实现制
7.2 财务分析方法
7.2.1 结构百分比分析法
7.2.2 会计要素总量分析法
7.2.3 财务比率分析法
7.2.4 因素分析法
7.2.5 杜邦财务分析法
第8章 监管概述
8.1 银监会监管概述
8.2 风险监管
8.3 银行监管评级
8.3.1 评级要素
8.3.2 评级方法
8.3.3 评级操作规程体系
8.3.4 评级结果运用
8.4 银监会发布2017年四季度主要监管指标数据案例
第2篇 实战篇
第9章 金融ERP沙盘实战
9.1 金融ERP沙盘实战简介
9.2 金融ERP沙盘实战特点
9.3 金融ERP沙盘实战角色
第10章 实战任务
1O.1 实战任务步骤
任务一 组建团队
任务二 模拟期运营
任务三 实战体验
10.2 佳创银行模拟经营分析案例
附录
附录1 中华人民共和国商业银行法
附录2 《巴塞尔协议Ⅲ》全文
附录3 商业银行资本管理办法（试行）
附录4 中国银行体系简介
附录5 商业银行九大业务条线一览（新资本协议）
附录6 商业银行风险监管核心指标（试行）
附录7 2017年四季度主要监管指标数据
附录8 商业银行主要监管指标情况表（法人）
附录9 商业银行主要指标分机构类情况表（法人）
附录10 信用风险权重法
附录11 信用风险内部评级法风险加权资产计量规则
附录12 市场风险标准法计量规则
附录13 市场风险内部模型法监管要求
附录14 操作风险资本计量监管要求