桂詠评，男，副教授，金融学硕士生导师，经济学博士。现任上海大学经济学院金融系副主任，上海投资学会理事，上海世界经济学会会员，上海钱币学会会员，上海市信用学会会员。

第1章 个人理财概述
1.1 个人理财
1.2 个人理财的基本内涵
1.3 人生的阶段和财务目标
1.4 个人理财的市场细分
1.5 个人理财规划的步骤
1.6 金融理财规划的发展概况
本章 小结
思考与练习
第2章 个人财务分析
2.1 财务分析概述
2.2 个人资产负债表的编制与分析
2.3 个人现金流量表的编制与分析
2.4 个人理财规划书
2.5 个人财务健康状况分析
本章 小结
思考与练习
第3章 现金、银行产品与互联网金融策划
3.1 现金管理
3.2 银行储蓄产品
3.3 银行卡
3.4 银行融资产品
3.5 互联网金融
本章 小结
思考与练习
第4章 投资理财与慈善公益策划
4.1 投资概述
4.2 投资工具
4.3 证券投资规划程序
4.4 证券投资策略
4.5 创业融资
4.6 慈善公益策划
本章 小结
思考与练习
第5章 居住策划
5.1 房地产投资基础
5.2 房地产价格的构成及影响因素
5.3 房地产估价
5.4 居住规划
5.5 婚姻的居住策划
本章 小结
思考与练习
第6章 教育理财与职业发展策划
6.1 教育投资策划概述
6.2 教育投资策划的方法
6.3 教育投资策划工具
本章 小结
思考与练习
第7章 风险管理与保险策划
7.1 风险管理
7.2 保险产品
7.3 金融风险管理与保险策划
本章 小结
思考与练习
第8章 税务筹划
8.1 个人税务筹划概述
8.2 个人税收制度
8.3 个人税务筹划流程
8.4 个人税务策划的基本方法
8.5 个人税务筹划策略
本章 小结
思考与练习
第9章 退休养老规划
9.1 退休养老规划概述
9.2 退休养老规划的财务分析
9.3 退休养老规划的工具
9.4 以房养老模式
9.5 退休养老规划的步骤
本章 小结
思考与练习
第10章 家族财富管理与传承
10.1 家族财富管理与传承的基本概念
10.2 家族财富传承规划
10.3 家族财富传承的案例分析
10.4 遗产继承和公益慈善捐赠
本章 小结
思考与练习
参考文献
后记

桂詠评主编的《个人理财(第3版)/高等院校金融专业教材系列》是一部通俗的个人理财方面的教材，也可以作为普通读者的普及读物。与其他理财方面的教材不同，作者从个人自我理财的视角出发，分析人生的不同阶段和财务目标，理财前所需要进行的财务分析。然后，按照个人理财的需求逻辑，依次阐述银行、投资、房地产等方面的理财业务和注意要点。
本书结合了很多时下热点，如互联网金融、个人理财规划书撰写以及以房养老等内容。作者在教材撰写时，除强调利益最大化原则外，还指出在进行理财策划时，需要关注社会道德及伦理等方面的课题。